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受重大损失，您应充分认识投资风险，谨慎投资；
B、本理财计划有投资风险，您只能获得合同明确承诺的收益，您应充分认识投资风险，谨慎投资；
C、本理财计划是高风险投资产品，您只能获得合同明确承诺的收益，您应充分认识投资风险，谨慎投资；
D、本理财计划有投资风险，您的本金可能会因市场变动而蒙受重大损失，您应充分认识投资风险，谨慎投资；
35、贴现票据到期前（C）天，经营部门应及时通知会计部门办理委托收款。
A、5天； B、10天； C、15天； D、20天。 36、柜员临时离岗时，现金及重要空白凭证可以（D）。 A、视频监控下无需入柜； B、信任同事帮助看管； C、网点主任代管； D、入柜加锁。
37、银行实行柜员制，每个柜员固定使用钱箱（柜），现金及重要空白凭证可以（C）。
A、每天营业终了碰库； B、每周碰库一次； C、每日三碰库； D、每日两碰库。
38、某柜员交流至其他网点工作，在原网点使用的重要空白凭证（D）。 A、上缴网点主任； B、上缴会计主管；
C、交给原网点其他柜员； D、上缴重要空白凭证保管员。 39、银行系统出现异常后，柜员可以（C）办理业务。 A、自行手工填制重空； B、业务主管手工填制重空；
C、业务主管授权、柜员手工填制重空； D、拒绝办理业务。
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40、客户凭储蓄卡进行交易时，柜员操作失误，出现错录发生额，客户尚未离开柜台时，必须凭储蓄卡进行冲正，并由客户输入密码，经（A）授权方可进行撤消交易。
A、综合柜员或会计主管； B、网点负责人； C、双人核对； D、 复核员。 41、对贴现申请人行使追索权应在被拒绝对付或者被拒绝付款之日起（C）月行使，确保追索权利有效。
A、1个月； B、3个月； C、6个月； D、12个月。 42、在票据时效期限，银行汇票未用退回，出票行经审查无误，应银行汇票第二联、第三联（B）栏填明“未用退回”字样
A、汇款金额大写； B、实际结算金额大写； C、多余金额； D、备注。
43、下列行为中，不属于计算机管理违规行为的是（D）。 A、未按规定审查和审批投入使用的业务处理软件（程序）； B、擅自在生产用机上使用与业务无关的软件，或者在业务软件上添加病毒或陷阱程序；
C、非法入侵银行业务系统或网络以及擅自对外联网； D、未及时发放客户证书；
44、下列不属于抵债资产管理过程中违规问题的是（C）。 A、未经报批使用抵债资产； B、抵债资产处置暗箱操作； C、抵债资产市场价格贬值过快。
45、会计主管（主办会计或营业经理）负责督促柜员在每日规定期间、日终轧账前，对（D）的汇划来账和汇划往账的相关退回报文进行查询、打印并及时进行账务处理或事务回复。
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A、当日； B、上一工作日； C、次日的当日。 D、当日及上一工作日
46、会计主管（主办会计或营业经理）应督促柜员执行现金业务（B）轧账制度，不定期审核日间库现金的真实性，对日间库上缴、寄存现金、钱箱封箱等过程进行监督。
A、一日一次； B、一日两次； C、两日一次； D、两日两次。
47、会计主管（主办会计或营业经理）应加强对本机构可疑账户、可疑交易的业务指导和管理，加强柜员对防可疑账户、可疑交易的意识教育，及时上报个人（F）大额取现明细，甄别和上报可疑交易。
A、5万元以上； B、10万元以上； C、20万元以上； D、30万元以上； E、40万元以上； F、50万元以上。 48、会计主管或主办会计（B）负责对本机构所有部账户余额进行一次清理、核对，对不符合挂账要求或科目、账户使用错误的挂账及时进行处理。
A、每天； B、每周； C、每月； D、每季。
49、节假日前，安排柜面营业人员的倒班计划，确保代班授权人员始终在岗，营业期间保持（A）。
A、三人当班、两人临柜；B、三人当班、三人临柜； C、两人当班、两人临柜；D、两人当班、一人临柜；
50、会计主管或主办会计应加强对参数表日常维护审批、授权管理，每年至少抽查（A）参数维护中的制度执行情况。
A、1次； B、2次； C、3次； D、4次。
51、单家银行担任牵头行时，其承贷份额原则上不少于银团融资总金额的（C）。
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A、10%； B、15%； C、20%； D、25%。
52、银行业金融机构和金融资产管理公司对不良金融资产处置等工作进行的尽职检查监督应至少（C）一次。
A、每月； B、每季度； C、每半年； D、每年。
53、对政府土地储备机构的贷款应以抵押贷款方式发放，且贷款额度不得超过所收购土地评估价值的（C），贷款期限最长不得超过2年。
A、50%； B、60%； C、70%； D、80%。
54、对购买首套自住房且套型建筑面积在（C）以下的，贷款首付款比例(包括本外币贷款，下同)不得低于20%。
A、70平方米； B、80平方米； C、90平方米； D、100平方米。
55、对购买首套自住房且套型建筑面积在（B）以上的，贷款首付款比例不得低于30%。
A、80平方米； B、90平方米； C、100平方米； D、130平方米。
56、对已利用贷款购买住房、又申请购买第二套(含)以上住房的，贷款首付款比例不得低于（C）。
A、20%； B、30%； C、40%； D、50%。
57、信贷审查会议表决事项经有投票权的应出席委员（B）以上表决同意为通过。
A、三分之一； B、三分之二； C、四分之二； D、四分之三。
58、贷款发放后（A），调查人应按规定移交信贷档案。 A、5个工作日； B、7个工作日； C、10个工作日； D、12个工作日。
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59、审批同意的信贷业务（项目贷款除外），在签批后（C）未实施的，须重新审批。
A、30日； B、60日； C、90日； D、180日。
60、到期按时收回的信贷业务，调查人应在距结息（C）前，调查人应口头或书面提示借款人备款付息（另有规定的除外）；
A、3个工作日； B、5个工作日； C、7个工作日； D、9个工作日。
61、到期未收回的业务流程中对结息日次日逾期未付息的，调查人应在（C）向欠息客户发出催收欠息通知书，同时向保证人发出督促履行保证责任通知书。
A、3个工作日； B、5个工作日； C、7个工作日； D、9个工作日。
62、对到期未归还的贷款，调查人应（C）向借款人和保证人发一次催收通知书，并留回执。
A、每天； B、每月； C、每季度； D、每半年。 63、正常类个人经营贷款检查间隔期最长不超过（C），贷款发生逾期或欠息应立即进行贷后检查，逾期或欠息贷款的检查间隔期最长不超过一个月。
A、3个月； B、5个月； C、6个月； D、8个月。
64、个人卡的主卡持卡人可为其配偶及年满18周岁的亲属申领附属卡，申领的附属卡最多不得超过（B）。
A、1； B、2； C、3； D、4。
65、个人理财业务中，应实行职责分离、相互制衡。做到负责客户营销的不得办理业务（C）。
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合规风险题库及参考答案
