反洗钱考试题库资料
一、填空题
1.
机构应当设立专门的反洗钱岗位 ，明确（ 责
大额交易和可疑交易报告工作。
2 . 一个规定，两个办法”确立的金融机构反洗钱工作的三项原 则是（
）、（
）、（
）。
金融）负
3. 一个规定，两个办法”要求金融机构建立反洗钱的四项主要 制度是（ 记录制度。
4 .金融机构反洗钱工作的监督管理机关是（ 5.《金融机构大额和可疑支付交易报告管理办法
）。 》规定，存款
），大额交易报告制度，可疑交易报告制度和保存
人申请开银行结算账户时 ，金融机构应审查其提交的开户资料的 （ ）、（ ）、（ ）。
6 .金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交 易，不得为客户（
7.金融机构应当按照（ （
）、（
）或者（
）、（
）。
）、
）的原则，妥善保存客户身份资料和交易记
录，确保能足以重现每项交易，以提供调查可疑交易活动和查处洗 钱案件所需的信息。
8 .金融机构内设业务部门是反洗钱协查的协办部门 ，主要承担 （
）的反洗钱协查职责。
9 .金融机构工作人员参与伪造开户资料，为存款人开立银行结 算账户，协助进行洗钱活动的，应当给予（ 的，移交司法机关依法追究（
）。
）；构成犯罪
10. 履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和 可疑交易报告，受（
）保护。
11. 在业务关系续存期间，客户身份资料发生变更的，应当 （ ）更新客户身份资料。
12 .洗钱过程通常经过（ 和（
）阶段。
）的全称是打击洗钱金 ）阶段，（
）阶段
13 .成立于1989年的（
融行动工作组，这个组织是目前全球最有影响的专业反洗钱国际组 织。
14 .我国于2004年建立了（
），作为人民银行
的直属事业单位，履行反洗钱信息的接收和分析工作。
15 .（
）作为资金活动的载体，客观上容易成为洗
钱活动的渠道，因此也是洗钱犯罪的高发领域，是反洗钱工作的主 战场。
16. 2003年9月，中国人民银行正式成立 17 .反洗钱工作是落实党中央和国务院关于
（ （
）。 ），
打击经济犯罪的一系列指示精神，有效防范和打击洗钱犯罪，维护 国家政治、经济、金融安全和正常的经济秩序与 的需要，也是遏制其他严重刑事犯罪的需要。
18.（ ）是金融机构反洗钱活动的基础。 19 .金融机构反洗钱工作的重点在于不断完善和严格执行法律 规章制度，堵塞可能被洗钱等犯罪活动利用的漏洞 （
），配合司法机关打击洗钱等犯罪。
20 .银行结算账户的开立和使用应当遵守法律 ，行政规范，不 得利用银行结算账户进行 （ 取现金及其他违法犯罪活动。
21 .《联合国打击跨国有组织犯罪公约》的宗旨是 （
）,以便更有效地预防和打击跨国有组织犯罪。
22 .严格控制现金的（ 二、选择题
1. 按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之 日起至少保存（
）年。
）是反洗钱的关键环节。
）、（
）、套 ，及时报告
人民群众根本利益
A: 三年 B:5年 C:10年 D::15年 2.
法律控制的国家是
A:英国B:法国
C:澳大利亚
D;美国
世界上最早对洗钱进行（ ）
3. 我国规定的单位帐户和个人帐户之间人民币单笔转账需要进行大 额支付交易报告的金额起点为 （
）。
A: 20 万 B:50 万 C:100 万 D:500 万 4.
洗钱的过程具有以下哪些特征 （）
A:洗钱者考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源 B：改变有关金钱的形式
C:洗钱过程中尽量避免留下明显的痕迹 D:洗钱者能够控制洗钱的全过程。 5. 括（
反洗钱现场检查程序一般包）的档案整理阶段。
。
A:检查准备 B:检查实施 C:：检查报告 D:检查处理 6.
可疑交易在可疑交易发生后的
日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心 。
A、2
B、5
C、10
D、15
金融机构应当将（
）个工作
7. 金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结 措施后（ 即解除冻结。
A、十二 B、二十四
C、三十六 D、四十八
）小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立
8. 中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者 可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融 机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的 日内补正。
（
）个工作
A、 1 B、 3 C、 5 D、 7
9 .根据反洗钱法规定，金融机构下列哪些行为将受到处罚 （ ）
A:未按照规定建立反洗钱法内控制度，未按照规定设立专门机 构负责反洗钱工作的。
B:未按照规定要求单位提供有效证明文件和资料 记，未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的
，进行核对登 。
。
C:违反规定将反洗钱工作信息泄漏给客户和其他工作人员的 D:未按照规定报告大额交易和可疑交易的。 10 .我国反洗钱工作有哪些重要意义
（
）
。
A:是维护我国国家利益和人民群众根本利益的客观需要 B:是眼里打击经济犯罪的需要 C:是遏制其他严重刑事犯罪的需要 D:是维护金融机构信誉及金融稳定的需要 11.中国反洗钱监测分析中心具备
A:收集金融信息 果D:情报交流 12 .我国（
）最先明确了洗钱属于犯罪。
（
）基本功能。
C:分发金融信息和分析结
B:分析金融信息
A:修订后的新宪法。 C:修订后的新中国人民银行法
B:修订后的新刑法 D:金融机构反洗钱规定
）正式实
13 .金融机构反洗钱法一个规定，两个办法”在（ 施。
A:200年3月1日 B: 2003年7月1日C:2003年2月1 日 D:2004
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