银行审计人员个人工作总结
转眼间从进入xx银行那时算起已满了第2年。两年时间说长不长，说短也不短。时间让我对xx银行有了更加深入的了解，也让我通过本身的学习、领导和同事的教育帮助，提升自己的业务技能，更加胜任自己从事过和正在从事的岗位工作。
最近这1年，我作为1名xx银行员工，亲身感受了xx银行股改给我们的平常工作、生活带来各方面的巨大变化——如经济增加值、要害绩效考核指标等概念的引入，使经营部门的经营理念真正从过去只重视量的扩大转变成重视质的提升，和由此带来的岗位分工和收入分配的显著变化。各种规章制度的出台，对我们xx银行“规范经营”提出了许多更加明确和细化的要求，工作中重视细节治理、精细化治理，针对背法背规行动，也有了更多的预防和惩戒措施，非凡是行内展开的“背法背规行动专项整治活动”向我们再1次地敲响了警钟——工作不但要做得“好”、“快”还要“合法”、“合规”，不但要晓得“亡羊补牢”，重要的还在于“有备无患”。年末，我报名并经行内的择优选聘有幸被调动至xx地审批组担负合规性审查岗工作。
从支行理财中心的个贷综合岗转到本来从未接触过的以公司类信贷和个人大额信贷业务为主的审批组合规性审查岗，这个跨度不可谓不大。但领导的教育关心、同事的帮助指点和我个人的自学努力下，通过浏览相干书籍、解读文件规章，我很快度过了起初的不适应，迅速地融入到现在的岗位角色中。从xx年初至xx年7月末，我总计完成了109笔公司类贷款、3笔公司类授信业务的合规性审查工作，合计金额47435.2624万元。完成了67笔公司类信誉等级评定的合规性审查，其中aa级29笔、a级34笔、bbb级4笔。完成332笔
个人类贷款的接收、送审、下发决策意见工作，合计金额6463.475万元。较好地完成了本岗位的工作任务要求。
xx地审批组属于行内审批部门，面对的都是行内的经营部门，受理审批xx银行信贷经营部门报送的各类信贷业务。因此，建立内部客户理念，把经营部门作为我们所服务的客户，为客户提供优良、高效、规范的服务，是我作为1名审批组合规性审查人员最基本的要求。在平常业务中，我总是尽自己的最大努力帮助经营部门工作，耐心解答他们对审批中存在的各种疑问，并经常通过各种合规、有效的渠道与他们进行沟通，了解经营部门的现实情况和问题，及时向领导、专审进行汇报，尽量帮助解决审批与经营由于信息不对称酿成的矛盾，为行领导与专审的.有效决策提供根据，实现xx银行利益的最大化。
xx地审批组是行内1个平常工作量较大、工作较为繁忙的1个部门。如何提高工作效力，更好地完成工作要求，是我常常思考的问题。我在工作中发现，大量工作时间都是消耗在1些相对机械的简单重复劳动中，如在合规性审查工作中对申报单位1些财务指标的验算，计算比较简单，但要检查多个单位的多个财务指标也要花费合规性审查人员相当多的时间和精力。我通过自学，应用我们经常使用的execl电子表格软件中的公式与函数编制了1张表格，只需要将企业的资产负债表、现金流量表中的有关数据填入表格，相应的各年度财务指标如资产负债率、活动比、速动比、利润率、本息保障倍数、抵押率、担保率等数据就可以自动计算生成，极大地方便了工作、提高了效力。
为了适应新情势下的发展，财务审计部建立健全和完善落实了各项财务规章制度。由于公司的性质产生改变，要求公司的财务规
章制度要进行重新修订和完善。根据市局（公司）的财务制度，组织汇编了XX团体的财务制度。为了总结经验教训，更好的完成20XX年的各项工作任务，我部就财务、审计方面的工作作出总结以下：
1、审计方面的工作
1、根据市局财务审计工作会议精神，对财务审计部工作的提出要求
（1）继续巩固推行财务管理模块，加强财务人员的管理意识和责任心，充分发挥财务管理的职能作用。在全面实行信息化管理的同时，要求我们财务人员要利用的时间和精力参与企业管理，每周必须下各核算的公司了解业务运行情况，发挥主观能动性，多为经营者提供有参考价值的信息和建议，这1要求作为20XX年目标考核的主要指标来考核。
（2）全员建立财务管理是企业管理的核心思想，增强危机感、紧急感和责任感，加强学习，努力提高本身素质，适应新情势下财务工作的要求。
2、全面迎接国家审计
为了迎接国家审计署的全面检查，根据市局（公司）审计重点，我部门对12月31日的财务收支进行了复查，并结合内审工作实际，牢牢围绕团体公司的热门、重点、难点问题展开工作，充分发挥财务的监督和服务职能，及时为团体公司领导提供决策根据，并对审计将触及财务方面的工作进行了具体的安排和布置。
3、财务的审计、监督岗位
我们为加强团体公司财务工作的审计和监督职能，今年面向社会招聘了4位从事财务工作多年，经验丰富的财务人员，充实加强财务的审计、审核及财务管理工作岗位。明确了4位同志的工作职责
和范畴，要求尽快修订完善本部门各个财务岗位责任制及考核办法，为提高财务工作的质量和效力打下坚实的基础。
4、制定并学习了《财务审计部岗位责任制考核办法》 为了更好地实行总经理赋予的职责，加强（团体）公司财务管理和稽核检查力度，规范团体财经秩序和调动广大财务人员的工作积极性和责任感，财务审计部特制定了《财务审计部岗位责任制考核办法》，通过大家认真地学习和讨论，积极思考，并赞同严格依照目标考核办法认真实行自己的工作职责。
2、财务方面的工作 1、增强财务服务意识
20XX年，我们1如既往地按“科学、严格、规范、透明、效益”的原则，加强财务管理，优化资源配置，提高资金使用效益，把为团体公司的各项工作服好务作为我部的1项重要工作。
2、切实加强财务管理
根据团体公司规范财务管理、优化财务审核程序、提升财务服务质量和发挥职能部门更好地参与企业管理的要求，财务审计部将财务集权管理调剂为财务人员试行委派制，并采取按“统1管理，分级负责”的原则进行管理。财务审计部主要具体负责团体公司各类资产的财务监督、财务分析及财务报告和各分、子公司的财务管理和财务内部会计凭证的稽核等业务，充分发挥财务审计部的职能作用。
3、预算管理得到稳步推动
1是细化预算内容。根据各分、子公司明细账详细分析了收入、本钱与期间费用的履行情况，按科目进行了分类统计，为各分、子公司的20XX年全面预算奠定基础。
2是提高预算透明度。预算方案根据各分、子公司反馈回来
的意见适当调剂后，经总经理审议通过后构成正式文件下发至各分、子公司，使各单位对本公司的预算有1个全面的了解，增强了预算的透明度。
3是增加预算的刚性。我们重视了预算履行中存在的问题和有关情况，不定期的向预算委员会反馈情况，对超预算等问题严格审批程序，对申请调剂的事项，需经过专门的论证分析后，按规定的程序批准后履行。
1年以来，预算的整体履行情况良好，各分、子公司的预算观念也较之前有大大的提高和增强，为做好20XX年全面预算工作积累了经验。
4、强力整理财经秩序
根据市局（公司）财经秩序专项整理工作的安排和财务收支自查工作方案，团体公司围绕市局“规范行业经营行动，增进烟草行业的健康发展，为国家创造和积累的财富”的工作思路，以“摸清家底、揭露隐患、增进规范、推动发展”为指点思想，严格依照市局（公司）的自查要求，认真展开财务自查工作。财务审计部从严从细，自上而下对“帐外帐”、“小金库”和虚列（乱列）本钱费用、收入分配失真和会计核算失真等问题进行了自查，并实行强化经济责责任审计与加强财经秩序整理相结合，依照“边整边改”的原则，将查出来的问题根据时间、性质等分门门别类，从中查找经营和管理上的漏洞，并有针对性地指定整改措施，限期整改到位。通过此次的自查，切实加强了国有资产的监管力度。
5、加强资金管理的作用
为了规范XX团体经济运行秩序，加强各分、子公司的资金管理，下降和杜绝资金的使用风险，提高资金使用效力，增进团体健
银行审计人员个人工作总结
