2020年资格考试《初级法律法规与综合能力》模拟卷
考试须知：
1、考试时间：180分钟。
2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号和所在单位的名称。 3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在规定的位置填写您的答案。 4、不要在试卷上乱写乱画，不要在标封区填写无关的内容。
5、答案与解析在最后。 姓名:___________ 考号:___________
一、单选题(共70题)
1.民法中的“帝王原则”是指( )原则。
A.诚实信用 B.守法合规 C.专业胜任 D.勤勉尽职
2.(??)是现代银行信用风险管理基本要求和体现。
A.权重法 B.内部评级法 C.影子价法 D.指数法
3.按照我国有关的法律规定，遗产继承的第一顺序继承人为( )A.配偶；子女；父母 B.兄弟；配偶：子女
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。
C.子女：父母：兄弟 D.父母；兄弟：配偶
4.将金融市场分为货币市场和资本市场两类，两种分类的标准是( )。
A.金融交易的对象
B.金融交易成交时约定的付款时间 C.金融交易对象的期限 D.金融交易的层次
5.银行业监督管理机构应当在自收到申请文件之日起(??)个月内，对银行业金融机构业务范围和增加业务范围内的业务品种的申请作出批准或者不批准的书面决定。
A.1 B.2 C.3 D.6
6.影响货币供给的因素不包括( )。
A.社会公众持有现金的愿望 B.社会各部门的现金需求 C.社会的信贷资金需求 D.收入水平
7.下面选项中，对银行业从业人员职业操守中“协助执行”的有关规定理解错误的是( )。
A.了解金融机构和个人在协助执行中的有关职责 B.了解为客户提供协助执行服务的义务 C.了解协助执行的法定程序
D.了解哪些机关有权查询、冻结、扣划客户资产 8.以下各项中银行基本不再开立的是( )。
A.可撤销信用证
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B.不可撤销信用证 C.跟单信用证 D.不可转让信用证
9.宏观经济分析是以( )作为考察对象。
A.社会就业 B.整个国民经济活动 C.经济周期波动 D.经济政策
10.稳健公司治理原则中关于薪酬说法不正确的是( )。
A.员工的薪酬应与审慎性风险行为有效挂钩：薪酬应随着所有风险类型进行调整 B.薪酬的支付时间应敏感反映风险暴露的时间规律
C.高级管理层应积极审查薪酬体系的设计及运行情况，并进行监控评估，确保其按既定目标运作
D.现金、股票及其他形式薪酬的结构应与风险配置情况相符
11.十届全国人大五次会议通过了《中华人民共和国物权法》，该法于( )实施。
A.2007年3月16日 B.2007年10月1日 C.2007年11月1日 D.2008年1月1日
12.为缓解新的监管标准对国内银行资本充足率的影响，降低因资本充足压力对银行信贷供给能力和经济增长可能的负面效应，《资本办法》设定了( )年的资本充足率达标过渡期。
A.3 B.4 C.5 D.6
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13.信用风险的控制手段不包括( )。
A.风险缓释 B.限额管理 C.风险规避 D.风险定价
14.( )年，中国银监会成立。
A.1949 B.1984 C.1997 D.2003
15.巴塞尔新资本协议将( )作为确保银行稳健经营、安全运行的核心指标。A.资本利润率 B.资本充足率 C.权益报酬率 D.资产报酬率
16.集资诈骗罪区分于非法集资等行为的特征是( )。
A.具有非法占有他人财产的目的 B.集资总量大 C.用高端金融工具 D.集资人不具资格
17.风险免疫管理策略的核心思想是通过资产久期和负债久期的匹配，实现( )抵消．进而锁定整体收益率。
A.利率风险和购买力风险 B.利率风险和再投资风险 C.利率风险和流动性风险
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的相互
D.利率风险和汇率风险 18.
信用卡和借记卡的分类标准是( )。
A.发行对象 B.清偿方式 C.支付方式 D.结算币种
19.根据《银行业从业人员职业操守》，银行业从业人员下列行为没有达到“风险提示”要求的是( )。
A.对产品特有的风险进行特别提示 B.提醒客户留意合约中的免责条款
C.因客户没有询问产品的不利方面，因此不介绍不利方面 D.对客户提出的问题，本着诚实信用的原则解答 20.下列是矩阵型组织架构的主要特点的是( )。
A.每个事业部都是一个利润中心，对本业务线各项业务指标和利润指标的实现负全责 B.全行所有业务划分为若干业务线，总行按业务线设立若干事业部，行使本业务线的经营决策权、业务管理权、资源调度权和绩效考核权
C.以分行为利润中心，总行向分行下达各项业务指标和利润指标，分行再分解到各辖属支行，并定期进行指标考核
D.在总行和分支机构之间设立若干区域总部，负责全行战略规划在该区域的实施、管理和指导该区域的所有分支机构
21.银行客户经理在给客户推荐产品时须熟知及详细解释的知识不包括( )。
A.产品的性质 B.产品的风险
C.产品的最终责任承担者 D.产品的设计原理
22.根据《合同法》撤销权自债权人知道或应知道撤销事由之日起( )行使。
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2020年资格考试《初级法律法规与综合能力》模拟卷(第39套)
