②对单一证券公司转融通的额余额，不得超过证券金融公司净资本的 50% 。
③融出的每种证券余额不得超过该证券上市可流通市值的 ④充抵保证金的每种证券余额不得超过该证券总市值的 25.证券金融公司应当每年按照税后利润的 三、股票
31.股东大会一般每年定期召开一次，当出现董事会认为必要、监事会 提议召开、 单独或者合计持有公司 10% 以上股份的股东请求等情形时， 也 可召开临时股东大会。
32.改革后公司原非流通股股份的出售应当遵守以下规定：持有上市公 司股份总数 5%以上的原非流通股股东在上述规定期满后，通过证券交易 所挂牌交易出售原非流通股份，出售数量占该公司股份总数的比例在 个月内不得超过 5%，在 24 个月内不得超过 10% 。
33.上市非公开发行股票应符合的条件：发行价格不低于定价基准日前 20 个交易日 公司股票均价的 90% 。
34.向原股东配售股份 (配股)的条件：拟配售股份数量不超过本次配售 股份前股本总额的 30% 。
四、债券
3.2008中小非金融企业集合票据发行规模要求：任一企业集合票据待偿还 余额不得超过该企业净资产的
40% ，任一企业集合票据募集资金额不超过
10 亿元 人民币。
12
10% 。 15% 。
10% 提取风险准备金。
2 亿元 人民币，单只集合票据注册金额不超过
26.期货交易有特定的保证金制度，按照成交合约价值的一定比例向买 卖双方收取保证金， 通常是合约价值的 5%~10% 。而远期交易是否收取或 收取多少保证金由交易双方商定。
五、证券投资基金与衍生工具
35.货币市场基金投资于相关金融工具的比例应当符合下列规定： ①同一机构发行的债券、非金融企业债务融资工具及其作为原始权益 人的资产支持证券占基金资产净值的比例合计不得超过 银行票据、政策性金融债券除外。
②货币市场基金投资于有固定期限银行存款的比例，不得超过基金资 产净值的 30% ，投资于具有基金托管人资格的同一商业银行的银行存款占 基金资产净值的比例不得超过
20% ，投资于不具有基金托管人资格的同一
5%。
10% ，国债、 中央
商业银行的银行存款占基金资产净值的比例不得超过
36.货币市场基金投资组合应当符合下列规定：
①现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券占基金资产净值的比 例合计不得低于 5%;
②现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及五个交易日内到 期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于
10%;
③到期日在 10 个交易日以上的逆回购、银行定期存款等流动性受限 资产投资占基金资产净值的比例合计不得超过
30%;
④除发生巨额赎回、连续 3 个交易日累计赎回 20% 以上或者连续 5 个交易日累计赎回 30% 以上的情形外， 债券正回购的资金余额占基金资产 净值的比例不得超过 20% 。
27.封闭式基金分配原则： 封闭式基金的收益分配， 每年不得少于一次， 封闭式基金年度利润分配比例不得低于基金年度已实现收益的
90% 。
28.开放式基金分配原则：开放式基金的基金合同应当约定每年基金收 益分配的最多次数和基金分配的最低比例。实践中，许多基金合同规定： 基金收益分配比例不低于基金净收益的
90% 。
3 年以现金或
20% 。
29.发行可转换公司债券的上市公司应符合的要求：最近 股票方式累计分配的利润不少于最近
3 年实现的年均可分配利润的
重要数字
1、记名股票可以分次缴纳出资。 全体发起人首次出资额不得低于注册 资本的 20% 。以募集方式设立股份有限公司的， 发起人认购的股份不得少 于公司股份总数的 35% 。
2、股东大会做出修改公司章程、 增加或减少注册资本的决议， 以及公 司合并、分立、解散或者变更公司形式的决议，必须经出席会议的股东所 持表决权的 2/3 以上通过。
3、社会募集公司申请股票上市的条件之一是：
向社会公开发行的股份
达到公司股份总数的 25% 以上， 公司股本超过 4 亿的， 向社会公开发行达 到公司股本总数的 10% 以上。
4、短期国债是 1 年或 1 年以内，中期国债是 1 年以上， 10 年以下， 长期国债是 10 年或 10 年以上。
5、混合债券的发行须在 15 年以上，且 10 年之内不能赎回。如果发 行人核心资本充足率低于 4%，发行人可以延期支付利息。
6、封闭式基金的存续期通常在
5 年以上，一般为 10 年到 15 年。
管理人不能召集的由
10% 召集。
7、基金份额持有人大会由基金管理人召集召开，
托管人召集，托管人也不能召集的，由基金份额持有人的
8、基金管理人的注册资本不得低于 主要股东的注册资本不得低于
3 亿元。
1 亿元人民币，且为实缴资本，
9、基金管理费在美国通常是按基金净值的 1%提取，其中货币市场基
金为 0.25%-1% ，债券基金为 0.5-1% ，股票为 1%-1.5% ，认股权证为 30.%-2.5% 。在我国，一般是 1.5% 。债券型基金低于 1% ，货币基金为 0.33% 。
10、基金托管费。 香港怡富东方小型企业信托基金的托管费为 香港渣打世界投资基金的管理年费：股票为
0.2% ，
0.25% ，债券为 0.125% 。在
我国，封闭基金为 0.25% ，开放式基金低于此。
11、基金投资者于周五申购活转换转入的基金份额不享有周五和周六、 周日的收益，投资者于周五赎回或转换转出的基金份额享有周五和周六、 周日的收益。
12、股票基金的 60% 以上投资于股票，债券基金的 债券，两者均不符合的为混合基金。
13、远期汇率协议从 2005 年 6 月 15 日开始在我国全国银行间同业拆 借中心进行。其中，债券远期交易数额的最小债券面额为
10 万元，交易 80% 以上投资于
单位为债券面额 1 万元，一共有 8 个品种，期限最短 2 天，最长 365 天， 其中 7 天品种最为活跃。 2007 年 11 月以来，人民币远期利率协议的参考 利率为三个月的 shibor ，主要品种为 1M*4M ，3M*6M ，9M*12M 等。
14、从 2001 年起新增发型的彩票公益金的 基金投资银行存款和国债的比例不得低于
80% 上交社保基金。社保
50% ，投资股票、 基金的比例不
10% 。
得高于 40% ，投资企业债券、金融债券的比例不得高于
15、期货合约保证金一般为其价值的 至 18% 的。
5%-10% ，但也有低至 1%，高
16、外汇期货于 1972 年产生于芝加哥商业交易所。利率期货产生于 1975 年 10 月的芝加哥期货交易所，年限一般为 年。
2 年，5 年，10 年，30
金融市场基础知识考试必背(20190607211158)
