二、单选题
1.根据《商业银行理财产品销售管理办法》，下列材料中属于理财产品销售文件的是（ C ）。 A.产品宣传信函 B.以传真形式发给客户的产品手册 C.理财产品说明书 D.报纸刊登的宣传广告
2.理财产品风险评级结果应当以风险等级体现，由低到高（ C ）包括（ ）等级。（ ） A.至少，三个 B.最多，四个 C.至少，五个 D.最多，六个
3.超过 未进行风险承受能力评估的客户，再次购买理财产品时，应当在商业银行网点或其网上银行完成风险承受能力评估。（ A ） A.一年； B.半年； C.三个月 D.两年
4.根据《商业银行理财产品销售管理办法》，商业银行销售风险评级为（ B ）以上理财产品时，除非与客户书面约定，否则应当在商业银行网点进行。（ ） A.四级（不含）B.四级（含） C.三级（不含）D.三级（含）
5.在销售理财产品时，各银行需制作理财产品宣传销售文本，下列销售文本记载内容合法合规的是（A ）
A.真实、准确、合理地表述理财产品业绩和商业银行管理水平。 B.登载某经济学家对该理财产品的推荐
C.在非保本理财的文本中，向客户承诺如购买100万以上，如发生亏损由本行承担 D.承诺产品收益高，无任何风险，保您资产完全安全
6.理财产品名称中含有拟投资资产名称的，拟投资该资产的比例须达到该理财产品规模的 （含）以上。（ A）
A.50% B.60% C.30% D.40%
7.商业银行应当建立理财产品销售业务的 ，确保各类账户的开立和使用符合法律法规和相关监管规定，保障理财产品销售资金的安全和账户的有序管理。（ A ） A.账户管理制度 B.业务基本规程 C.授权控制体系 D.标准化销售服务规程
8.商业银行应当建立全面、透明、快捷和有效的客户投诉处理体系，下列关于处理体系的描述错误的是（ D ）
A.有专门的部门受理和处理客户投诉 B.为客户提供合理的投诉途径 C.向社会公布受理客户投诉的方式
D.准确记录投诉内容，结合情况对投诉保留记录并存档
9.商业银行销售人员从事理财产品销售活动时，下列哪些行为是不违规的（ B） A.甲银行理财经理告诉客户隔壁银行的理财产品不靠谱 B.乙银行柜员对客户进行身份识别
C.丙银行客户经理认为客户选择的理财产品收益率不高，为避免客户损失，将客户购买A款产品的资金用于购买B款理财产品
D.丁银行理财经理接受老客户的全权委托，代理客户进行理财产品认购、申购、赎回等交易 10.根据《商业银行理财产品销售管理办法》，私人银行客户是指 达到 万元人民币及以上的商业银行客户。（ D ）
A.家庭财产，500 B.家庭财产，600 C.金融净资产，500 D.金融净资产，600 三、多选题
1.《商业银行理财产品销售管理办法》所称商业银行理财产品销售是指商业银行对理财产品实施的哪些行为。（ ABCD ）
A.宣传推介 B.销售 C.办理申购 D.办理赎回
2.根据《商业银行理财产品销售管理办法》的规定，下列有权制作和分发宣传销售文本的机构是（ AB ）
A.工商银行总行 B.经授权的兴业银行郑州分行 C.中国银监会 D.农业银行某支行经省行同意
3.客户购买理财产品前，应进行风险承受能力评估，下列各银行对客户进行风险承受能力评估的做法中，违规的是（ AC ）
A.韩梅梅第一次购买理财产品，理财经理让其通过网上填写评估问卷 B.张大爷今年65周岁，理财经理提醒其正咨询的理财产品属于高风险产品 C.明明发现其在银行填写的评估问卷未询问其以往投资经验 D.理财经理叮嘱李四填写评估问卷后记得亲笔签名
4.以下哪些客户属于《商业银行理财产品销售管理办法》界定的高资产净值客户。（ CD ） A.单笔认购理财产品不少于50万元人民币的自然人
B.认购理财产品时，个人或家庭金融净资产总计超过100万元人民币 C.个人收入在最近三年每年超过20万元人民币，且能提供相关证明的自然人 D.家庭合计收入在最近三年内每年超过30万元人民币，且能提供相关证明的自然人 5.商业银行应当建立异常销售的监控、记录、报告和处理制度，重点关注理财产品销售业务中的不当销售和误导销售行为，应当包括哪些异常情况：（ABCD ） A.客户频繁开立、撤销理财账户
B.客户风险承受能力与理财产品风险不匹配 C.商业银行超过约定时间进行资金划付 D.其他异常情况
6.某银行在销售理财产品时，挪用了客户资产，对此中国银监会或派出机构可采取的措施包括：（ ABD ） A.责令限期改正
B.或可以处二十万以上五十万元以下罚款 C.逾期未改正的，停止批准增设分支机构 D.涉嫌犯罪的，依法移送司法机关。
7.商业银行理财业务发生哪些情形时，应当及时向中国银监会或其派出机构报告。（ ABCD ） A.发生群体性事件、重大投诉等重大事件
B.挪用客户资金或资产
C.投资交易对手或其他信用关联方发生重大信用违约事件，可能造成理财产品重大亏损 D.理财产品出现重大亏损
8.商业银行理财产品宣传销售文本提及第三方专业机构评价结果的，应当（ ABC ） A.列明第三方专业评价机构名称 B.刊登或发布评价的渠道 C.刊登或发布评价的日期 D.可不发布评价日期
9.商业银行董事会和高级管理人员应当充分了解理财产品销售可能存在的（ ABCD ）等、密切关注理财产品销售过程中各项风险措施的执行情况。 A.合规风险 B.操作风险 C.法律风险 D.声誉风险
10.商业银行应当建立健全符合本行情况的理财产品销售授权控制体系，授权管理的内容包括（ ACD ）：
A.明确规定分支机构的业务权限 B.建立总-分两级信息技术系统和平台 C.制定统一的标准化销售服务规程
D.对分支机构定期核对、现场核查、风险评估
考试题库：商业银行理财产品销售管理办法
