内控合规知识竞赛题库及答案-资产管理
业务出题依题号 题型 领域 据 依据文件及文号 难度 知识点 题干 选项A 选项B 选项C 在银行间市集中登记，场、证券交《关于规范金融机构1 资产单选独立托管；易所市场等D 资产管理业务的指导政策法公允定价，经国务院同以上需同时监管规定 易 标准化债权类资产应当符合以下条件：（ ）。 等分化，可交易；信息披露充分 管理 题 意见》（银发〔2024〕规 流动性机制意设立的交符合 106号） 完善； 易市场交易； 资产管理产《关于规范金融机构2 资产多选资产管理产品之间相分ABCD 资产管理业务的指导政策法根据新规要求，金融机构开展资产管理业务，品与其代销离、资产管监管规定 易 资产管理业务与其他业务相分离 以上都有 管理 题 意见》（银发〔2024〕规 应当确保（ ）。 的金融产品理业务操作106号） 相分离 与其他业务操作相分离 金融单选市场 题 《关于规范金融机构监管规定 同业业务的通知》（银发〔2014〕127号） 《关于规范金融机构监管规定 同业业务的通知》（银发〔2014〕127号） 易 易 定义概金融机构购买同业金融资产或特定目的载体念 的投资行为是指（ ）。 商业银行应具备与所开展同业业务规模和复定义概杂程度相适应的同业业务治理体系，由（ ）分支机构 念 对同业业务进行统一管理，将同业业务纳入全面风险管理。 根据《证券期货经营机构私募资产管理业务运作管理暂行规定》中杠杆倍数的计算公式为（ ）。 杠杆倍数=杠杆倍数=杠杆倍数=杠杆倍数=优先级份额/资管计划优先级份额劣后级份额劣后级份额总规模 /劣后级份/资管计划/优先级份额 总规模 额 B 法人总部 一级分部 二级分部 B 选项D 选项E 答案 3 同业投资 同业代付 买入返售 同业融资 A 4 金融单选市场 题 5 金融单选市场 题 《证券期货经营机构监管规定 私募资产管理业务运作管理暂行规定》 《中国邮政储蓄银行内部制度 固定资产管理办法（2016年版）》 中 中 定义概念 6 资产单选管理 题 折旧 固定资产应当按（ ）计提折旧。 月 季 年 旬 A 7 理财单选业务 题 中国邮政储蓄银行理内部制度 财类业务产品销售管理办法（2024年版） 中国邮政储蓄银行理内部制度 财类业务产品销售管理办法（2024年版） 中国邮政储蓄银行代内部制度 销国债业务销售实施细则（2024年版） 易 易 易 理财业务 代销产品如果在我行内部风险评级和管理人风险评级不一致，采取（ ），采取较高的就高不就低的原则 风险评级结果作为最终结果。 理财类业务所使用的产品材料（包括但不限于合同、产品说明书、风险揭示书等文件）一级分行 应由（ ）或产品管理人制作。 总行 二级分行 一级支行 B 客观性原则 及时性原则 全面性原则 A 8 理财单选业务 题 理财业务 9 金融单选市场 题 利息计储蓄国债（电子式）的起息日为（ ）首日，认购期 算 到期日以起息日对年对月对日计算。 预约期 扣款期 发行期 D 对于非保本对于保本浮浮动收益理动收益理财财计划，风计划，风险险提示的内提示的内容容应至少包综合理10 理财多选对于保证收益理财计划，风险提示的内容应至少包括“本理财计应至少包括括“本理财“本理财计计划是高风险投资产金可能会因市场变动而以上说法均品，您的本正确 ABCD 《商业银行个人理财财业务下列对理财业务的风险提示语，说法正确的划有投资风监管规定 易 划有投资风险，您只能获得合同业务 题 业务风险管理指引》 的风险是（ ）。 险，您只能明确承诺的收益，您应充分认识管理 获得合同明投资风险，谨慎投资” 确承诺的收益，您应充蒙受重大损分认识投资失，您应充风险，谨慎分认识投资投资” 风险，谨慎投资” 理财单选业务 题 《中国邮政储蓄银行内部制度 理财类业务管理办法》 《商业银行股权管理监管规定 暂行办法》（银监会令2024年第1号） 中 易 基本常识 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》的规定，以下（ ）不属于基金基本业基金TA账户销户 务。 基金转托管 基金申购 查询与查复 D 11 12 金融单选同业 题 同业业商业银行主要股东自取得股权之日起（ ）务 年内不得转让所持有的股权。 两 三 四 五 D 上市公司及其最近（ ）年内的控股股东、《上市公司股东、董13 金融单选监高减持股份的若干案侦查或涉嫌违法违规被中国证监会立案调监管规定 难 司股权1 市场 题 规定》证监会〔2017〕查的情形。则上市公司自控制权发生变更之转让 9号 日起60个月内，不得向收购人及其关联人购买资产，导致上市公司发生根本变化。 《关于规范金融机构监管规定 同业业务的通知》（银发〔2014〕127号） 易 金融机构办理同业业务，应当合理审慎确定同业业融资期限。其中，同业借款业务最长期限不务 得超过（ ）年，其他同业融资业务最长期两，一 两，两 三，一 三，两 C 上市公实际控制人存在因涉嫌犯罪正被司法机关立2 3 4 C 14 金融单选同业 题 限不得超过（ ）年，业务到期后不得展期。 商业银行主要股东是指持有或控制商业银行中 同业业（ ）以上股份或表决权，或持有资本总额务 或股份总额不足（ ）但对商业银行经营管理有重大影响的股东。 《关于进一步深化整治银行业市场乱象的通中 同业业知》 务 （银监发[2024]4号）中提出违规开展同业业务属于（ ）方面的工作要点。 同业业务 非同业单一客户贷款余额不得超过资本净额的（ ）；风险暴露不得超过一级资本净额5%，5% 的（ ）。 金融机构应当根据同业业务的类型及其品易 同业业种、定价、额度、不同类型金融资产标的以务 及分支机构的风控能力等进行区别授权，至年度 半年度 季度 月度 A 10%，10% 5%，10% 10%，15% D 公司治理不健全 影子银行和交叉金融产品风险 5%，5% 10%，10% 5%，10% 10%，5% A 15 金融单选同业 题 《商业银行股权管理监管规定 暂行办法》（银监会令2024年第1号） 《关于进一步深化整治银行业市场乱象的16 监管规定 同业 题 通知》（银监发[2024]4号） 《商业银行大额风险17 监管规定 同业 题 暴露管理办法》 金融单选金融单选违反宏观调违法违规展控政策 业 B 中 18 金融单选同业 题 《关于规范金融机构监管规定 同业业务的通知》（银发〔2014〕127号） 《关于加强农村中小少每（ ）对授权进行一次重新评估和核定。 根据中国银监会合作金融机构监管部《关于中 监管评级 加强农村中小金融机构非标准化债权资产投资业务监管有关事项的通知》（银监办发原则上应满足监管评级在（ ）以上。 难 上市公大股东减持或者特定股东减持，采取协议转司减持 让方式的，单个受让方的受让比例不得低于1% 2% 3% 5% D 一级（含） 二级（含） 三级（含） 四级（含） B [2014]11号），以理财资金投资非标资产的，19 金融单选市场 题 金融机构非标准化债监管规定 权资产投资业务监管有关事项的通知》（银监办发[2014]11号） 20 金融单选关于发布《上海证券监管规定 市场 题 交易所上市公司股东及董事、监事、高级管理人员减持股份实施细则》的通知（上证发〔2017〕24号） 公司股份总数的（ ）。 根据资管新规要求，为降低期限错配风险，资产管理业务的指导政策法21 监管规定 易 金融机构应当强化资产管理产品久期管理，5天 管理 题 意见》（银发〔2024〕规 封闭式资产管理产品期限不得低于（ ）天。 106号） 资产单选《关于规范金融机构监管规定 同业业务的通知》（银发[2014]127号） 股票质押式回购交易监管规定 及登记结算业务办法（2024年修订） 《关于规范金融机构资产管理业务的指导政策法根据资管新规要求，资产管理产品按照投资24 监管规定 易 固定收益类产品 管理 题 意见》（银发〔2024〕规 性质的不同，分为（ ）。 106号） 资产多选易 中 根据中央五部委联合下发《关于规范金融机同业资构同业业务的通知》（银发[2014]127号），金 单家商业银行同业融入资金余额不得超过该银行负债总额的（ ）。 定义概念 股票质押式回购交易中，当证券公司资产管理子公司定向资产资产管理客户为融出方时，登记的质权人应为（ ）。 证券公司 二分之一 《关于规范金融机构60天 90天 180天 C 22 金融单选市场 题 三分之一 四分之一 五分之一 B 23 金融多选市场 题 证券公司资产管理子公司 定向资产管理客户 以上均可 BC 商品及金融权益类产品 衍生品类产品 混合类产品。 ABCD 自营业向客户做出保证其资产《证券公司客户资产资产管证券公司从事客户资产管理业务，不得有下25 监管规定 中 挪用客户资产 管理 题 管理业务管理办法》 理业务 列行为（ ）。 资产多选本金不受损失或者取得最低收益的承诺 务抢先以欺诈手段或者其他不当方式误导、诱导客户 将资产管理业务与其他业务混合操作 于资产管理业务进行ABCDE 交易，损害客户的利益 《关于规范金融机构监管规定 同业业务的通知》（银发〔2014〕127号） 易 《关于规范金融机构同业业务的通知》中所同业业称的同业业务是指中华人民共和国境内依法务 设立的金融机构之间开展的以投融资为核心的各项业务，主要业务类型包括（ ）等同同业拆借 同业存款 同业借款 同业代付 买入返售（卖出回购） ABCDE 26 金融多选同业 题
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