终结性考试试题
判断题
1、金融机构客户信息公开程度越高，客户尽职调查成本越低，风险越可控。√
2、反洗钱调查只能采取现场调查。×
3、在已实现按客户管理的前提下，对于在同一金融机构同一用户名下上午不同账户间交易，金融机构可免于报告大额交易。√ 4、对于进行中的交易或者客户准备开展的交易，金融机构及其工作人员发现或者有合理理由怀疑其涉及洗钱、恐怖融资的，应当按照规定提交可疑交易报告。√
5、人民币贷款业务的客户身份持续识别工作环节包括了贷前调查、贷后定期识别及贷后检查等。√
6-1、按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条的规定，金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，由国务院反洗钱行政主管部门或者身份资料和交易记录的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的县（市）一级以上派出机构责令限期改正。× 6-2、按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条的规定，金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正。√ 7、金融机构在对电话、网络、自助银行ATM机等非面对面客户进行身份识别时，应等同于以柜台方式提供服务的客户身份识别要求。× 8、对国家机关、事业单位、国有企业以及在规范证券市场上市的公
司开展尽职调查成本相对较低，风险评级可相应调低。√
9、检查组实施检查过程中需要调阅反应被检查人履行反洗钱义务的工作资料、业务凭证、会计账目、财务报表等资料数据的，应当填写《执法检查调阅资料清单》。√
10、金融机构在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后48小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，不能解除临时冻结。× 11、金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易。√
12、客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在规定的最低保存期届满是仍未结束的，只要满足了保存5年要求的，金融机构可疑不用将其保存了。× 13、金融机构在为客户提供一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元或者外币等值1000美元以下的，应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。×
14、金融机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得的信息应予以保密，不得向任何单位和个人提供。×
15、金融机构可区分新客户和既有客户、自然人客户和非自然人客户等不同群体的风险状况，设置差异化的风险评级标准。√
16、以开立账户等方式与机构客户建立业务关系时，金融机构应采取相关客户尽职调查措施，并核对客户的《机构信用代码证》，登记客
户的机构信用代码。√
17、发现境外机构涉及重大洗钱案件，或涉及有关洗钱的重大舆论事件时，金融机构应立即向中国人民银行及其分支机构进行报告。√ 18、交易报告是衡量金融机构可疑交易报工作的最主要标准。× 19、当客户向境外汇出资金金额达到单笔人民币1万元或者外币等值1000美元以上，金融机构不需要通过核对或者查看已留存的客户有效身份证等方式核实客户所登记的汇款人信息。×
20、反洗钱内部控制并不是各种制度、管理办法的简单堆砌，而是一个有特定目标的涉及制度、组织、方法、程序的综合体系，它体现在银行的日常经营管理和各项业务活动中。√ 单选题
1、银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经（董
事会或者其他高级管理层 ）的批准。
2、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应（中止为客户办理业务）。
3、金融机构对向中国反洗钱监测分析中心所提交的所有可疑交易报告
涉及的交易，应当进行分析、识别，有合理理由认为该交易或者客户与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的，应当同时报告（中国人民银行当地分支机构及当地公安部门），并配合中国人民银行的反洗钱调查工作。
4、银行机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存
的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户或者账户，至少每（半年）进行一次审核。
5、银行机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时，境外收款人住所不明确的，可登记接收汇款的（境外机构所在地名称 ）。 6、身份证件和经外汇管理局签章（《提取外币现钞备案表》）为个人办理提取外币现钞手续并留存复印件。
7、金融机构如果发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与我国司法机关、国务院有关部门和机构发布的（不含转发的联合国安理会决议所确定的名单）决议确定的名单相关，应采取以下哪些措施。（按规定提交可疑交易报告，但可继续为该客户办理业务。） 8、A银行向当地人民银行报告一起可疑交易，某服装加工公司法人代理李某近日持25位个人身份证，声称这些人均为本公司员工，要求开立工资卡。银行经审核后确认为这些身份证均为真实身份证，并为这些人开立了人民币个人银行结算账户。其后数日，这些账户相继收到来自于开曼群岛某贸易公司汇来的外汇各3000美元，合计75000美元，并均由李某办理结汇后存入账户。李某再将这些结汇后人民币资金取现后存入其本人账户。请问李某的交易行为符合以下哪种可疑交易类型？（B、多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一个或者少数人操作）
9、刘某申请开立银行本票，金额为300万元，收款人是某贸易公司，而该本票的最后持票人是某个体经营店，则金融机构（可以仅在实际兑付时报送大额交易报告。）。选C不对
10、中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析涉嫌恐怖融资的（可疑交易）报告。
11、与第4题重复
12、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构应当在大
额交易发生后的（ 5 ）个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告？没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。
13、银行为自然人办理境外汇入款业务，单笔或累计等值2000美元以上的汇入款，应审查（《涉外收入申报单（对私）》）
14、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的条款中“客户经常存入境外开立旅行支票或者外币汇票存款，与其经营状况不符”，“客户”指（包括对公客户和对私客户）。
15、覃某经营一家公司，公司股份分布为覃某占60%，其妻占20%，他的朋友王某占20%。覃某另有小车一辆，房子一套，属于夫妻共同财产，覃某名下的银行账户存款若干。现查明覃某长期为恐怖分子提供资金，但王某和覃某的妻子均未参与且不知情。根据《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》，应当对覃某的哪些资产进行冻结。（60%的公司股份、车、房子及覃某的账户存款）
16、银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和（汇款人住所）缺失的，应要求境外机构补充。
17、以下说法错误的是（设计一套完善的内控制度可以完全确保银行不被洗钱分子利用）
18、《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交
反洗钱终结性考试试题2
