渤海水产2019年财务风险分析详细报告

渤海水产2019年风险分析详细报告

一、负债规模测算 1.短期资金需求

该企业经营活动不缺少资金，不需要从银行借款，不但不需要，而且可以提供6,385.24万元的资金供长期使用。

2.长期资金需求

该企业长期资金需求为13,439.44万元，2019年已经发生的非流动负债合计为891.01万元。

3.总资金需求

该企业的总资金需求为7,054.2万元。

4.短期负债规模

根据企业当前的财务状况和盈利能力计算，企业有能力偿还的短期贷款规模为201.12万元，在持续经营一年之后，如果盈利能力不发生大的变化，企业有能力偿还的短期借款规模是2,232.73万元，实际已经取得的短期贷款金额为3,549.32万元。

5.长期负债规模

按照企业当前的财务状况、盈利能力和发展速度，企业有能力在2年内偿还的贷款总规模为4,264.34万元，企业有能力在3年之内偿还的贷款总规模为6,295.94万元，在5年之内偿还的贷款总规模为10,359.16万元，当前实际的长短期借款合计为6,364.32万元。

二、资金链监控 1.会不会发生资金链断裂

一旦发生信任危机，要求该企业偿还全部短期借款，就会出现资金链断裂风险，短期暴露的资金缺口为3,348.2万元。不过，该资金缺口在企业持续经营 0.75个分析期之后可被盈利填补。该企业投资活动存在资金缺

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