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全国2010年10月自学考试金融法试题
课程代码:05678
一、单项选择题(本大题共25小题,每小题1分,共25分)
在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的,请将其代码填写在题后的括号内。错选、多选或未选均无分。 1.我国农村信用社的入股方式是( ) A.债权入股 C.货币资金入股
B.实物资产入股 D.有价证券入股
2.1994年,我国成立了三家政策性银行,分别是国家开发银行、农业发展银行和( ) A.中国农业银行 C.交通银行
B.中国进出口银行 D.招商银行
3.我国《商业银行法》规定,商业银行资本充足率不得低于( ) ....A.5% C.7%
B.6% D.8%
4.根据《中国人民银行法》的规定,中国人民银行的货币政策目标是( ) A.维护人民币与外币汇率稳定,并以此促进经济的增长 B.控制货币发行量,防止发生通货膨胀 C.控制货币发行量,防止发生通货紧缩 D.保持货币币值的稳定,并以此促进经济增长 5.金融租赁的对象一般是( ) A.股票 C.固定资产
6.“为储户保密”原则的含义是( ) A.银行应当拒绝任何单位和个人的查询
B.银行应当拒绝中国人民银行以外的任何单位和个人的查询 C.银行应当拒绝除商业银行以外的任何单位和个人的查询 D.银行应当拒绝法律规定的部门以外的任何单位和个人的查询 7.我国法律禁止作为担保人的主体是( ) ..
B.债券 D.基金
A.企业 C.个人
B.银行 D.学校
8.我国法律禁止设定抵押的财产有( ) ..A.土地所有权 C.汽车
9.人民币发行的原则有( ) A.集中发行原则 C.分散发行原则
B.境外发行原则 D.自由发行原则 B.房产 D.股票
10.可以全额兑换的残损人民币,票面残损不应超过( ) ....A.三分之一 C.五分之一
11.外汇管理的基本原则包括( ) A.允许外币境内流通 C.人民币经常项目下不可兑换 12.下列不属于借记卡的是( ) ...A.转账卡 C.信用卡
B.专用卡 D.储值卡
B.资本项目下自由流动 D.金融机构外汇业务特许制 B.四分之一 D.六分之一
13.我国目前的人民币汇率制度是( ) A.国家严格管理控制 B.双重汇率
C.单一的、有管理的浮动汇率
D.以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度 14.经国务院授权的利率主管机构是( ) A.银监会 C.中国银行
15.我国外汇担保的审批机关是( ) A.国家外汇管理局 C.财政部
B.中国人民银行 D.中国银行 B.中国人民银行 D.财政部
16.目前,我国ATM每日累计取款上限是人民币( ) A.1000元
B.5000元
C.10000元 D.20000元
17.向不特定对象公开发行的证券票面总值超过一定数额的,应当由承销团承销,这个数额是人民币( ) A.1000万元 B.3000万元 C.5000万元
D.6000万元
18.我国规定封闭式基金存续期限不得少于....( ) A.3年 B.5年 C.7年
D.10年
19.在我国,按照证监会的有关规定,60%以上的基金资产投资于股票的,为( A.债券基金 B.货币市场基金 C.股票基金
D.混合基金
20.期货合约上市商品具有的特征是( ) A.价格波动小 B.不容易分级 C.供需量小
D.易于储存
21.在期货交易中,我国现行的最低保证金比率为交易金额的( ) A.1% B.3% C.5%
D.10%
22.具有透支功能的银行卡是( ) A.转账卡 B.储值卡 C.贷记卡
D.储蓄卡 23.对我国来说,外汇的作用主要是( ) A.国际贸易中的价值尺度和支付手段 B.国际贸易中的支付手段和信用手段 C.国际贸易中的支付手段和储备手段
D.国际贸易中的信用手段和储备手段24.我国管理和调节人民币汇率的机构是( ) A.国务院 B.中国人民银行 C.银监会
D.中国银行
25.下列不属于...传统套汇行为的是( ) A.直接套汇 B.代支付套汇 C.贸易套汇
D.骗购外汇
二、名词解释题(本大题共5小题,每小题3分,共15分)
)
26.商业银行 27.汇率 28.银行卡 29.可转换公司债券 30.证券投资基金
三、简答题(本大题共4小题,每小题5分,共20分) 31.简述中国人民银行办理业务的限制性规定。 32.简述贷款活动的基本原则。 33.简述外汇管理的意义。 34.简述股票的特征。
四、论述题(本大题共2小题,每小题10分,共20分) 35.试论商业银行的设立条件及程序。 36.试论银行与客户关系的基本原则。
五、案例分析题(本大题共2小题,每小题10分,共20分)
37.甲服装公司向某工商银行借款800万元,请乙化妆品公司所属的A市分公司提供担保。后甲服装公司破产,在破产清算过程中,某工商银行从甲服装公司破产财产之中,仅获得200万元清偿,余下的600万元贷款甲服装公司无力偿还。于是,某工商银行将保证人乙化妆品公司告上法庭,要求其承担担保责任。 问:(1)担保合同无效有哪几种情况?应当如何处理? (2)本案中担保合同是否有效?为什么? (3)银行的损失由谁来承担?具体怎么分担?
38.2007年5月20日,甲公司董事长兼总裁张某打电话给公司董事李某,通知他两天之内将召开一次特别董事会。虽然董事会还有两天才召开,但李某意识到此次董事会可能与甲公司兼并乙公司的传闻有关。于是他立即给自己的父亲、儿子和秘书分别打了电话,建议他们指示各自的经纪人关注甲公司的股票,并暗示他们应该买进该公司的股票。除李父外,李某的儿子和秘书都在2007年5月21至22日,大量买进了甲公司的股票并获利。2007年
5月29日,甲公司向证券市场公布了其兼并乙公司的消息。 问:(1)李某是不是知悉证券交易内幕信息的知情人员?为什么? (2)什么是内幕交易?内幕交易有哪些种类? (3)李某的行为是否构成内幕交易?为什么?
2010年10月自考金融理论与实务答案