D、现场检查联动
49、下列不属于金融企业会计的主要特点的是（ ）
A、核算方法的独特性 B、监督的政策性 C、风险管理的严格性 D、核算内容的社会性
50、货币经纪公司最早起源于（ ）
A、德国 B、美国 C、意大利 D、英国
51、商业银行发行金融债券应具备的条件之一是：核心资本充足率不低于（A、3% B、4% C、5% D、8%
52、以下不属于银行业消费者权益保护主要内容的是（ ）
A、为消费者提供规范服务 B、履行信息披露要求 C、做好消费者信息管理 D、遵守相关法律
53、商业银行应当在（ ）要求的基础上计提储备资本。
A、最低资本
B、储备资本和逆周期资本 C、系统重要性银行附加资本 D、核心资本
54、银行市场定位主要包括产品定位和（ ）两个方面。
A、目标定位 B、银行形象定位 C、企业性质定位 D、市场营销方式定位
55、下列关于合规及合规风险的说法中，不正确的是（ ）
A、合规风险与信用风险、市场风险、操作风险具有关联性 B、商业银行的经营活动违反了法律、规则和准则可能遭受合规风险 C、商业银行经营活动不合规遭受监管处罚属于合规风险 D、商业银行经营活动不合规造成声誉损失不属于合规风险 56、商业银行贷款，贷款余额与存款余额的比例不得超过（ ）
A、50% B、8% C、75% D、25%
57、货币经纪公司及其分公司按照中国银保监会批准经营的业务不包括（ ）
A、境内外衍生产品交易经纪业务 B、境内外资本市场交易经纪业务 C、境内外货币市场交易经纪业务 D、境内外债券市场交易经纪业务
58、（ ）策略的立足点不是放在争取新客户上，而是把工夫花在挽留老客户上。A、分层营销 B、交叉营销 C、大众营销 D、情感营销
59、下列不属于金融租赁公司业务范围的是（ ）
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）
A、固定收益类证劵投资业务
B、吸收股东1年期（含）以上定期存款 C、经批准发行债劵 D、同业拆借
60、下列不属于银行业金融机构的重组方式的是（ ）
A、增资发行 C、合并 B、购买与承接 D、兼并收购
61、（ ）是一个经济体中资金流动的基本框架，由金融市场、金融机构和其他要素组成。
A、金融市场 B、金融体系 C、金融工具 D、金融中介
62、下列行为中，不属于信托业务禁止性规定的是（ ）
A、对他人处理信托事务的行为承担责任 B、将信托财产挪用于非信托目的的用途 C、利用受托人地位谋取不当利益 D、以信托财产提供担保
63、宋体（ ）有利于中央银行有效调节市场短期资金供给，熨平突发性、临时性因素导致的市场资金供求大幅波动，促进金融市场平稳运行。
A、短期流动性调节工具（SLO） B、常备借贷便利（SLF） C、中期借贷便利（MLF） D、抵押补充贷款（PSL）
64、银行业金融机构要想提升竞争力、构筑良好品牌优势的有效途径，实现可持续发展，在追
求利益的同时，还应当遵守善业道德和履行（ ）
A、职业道德 B、社会责任 C、专业技能 D、企业文化
65、下列属于政策性银行的是（ ）
A、中国人民银行 B、中国工商银行 C、中国农业银行 D、中国进出口银行
66、以下哪项是国务院金融监督管理机构的反洗钱职责（ ）
A、组织协调全国的反洗钱工作，负责反洗钱资金监测 B、监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况
C、对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求 D、根据国务院授权、代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作
67、信用风险又称（ ），是指发行债券的借款人不能按时支付债券利息或偿还本金，而给债券投资者带来损失的风险。
A、贷款风险 B、操作风险 C、违约风险 D、运营风险
68、下列属于商业银行利息收入的是（ ）
A、贷款利息收入 B、投资收益 C、公允价值变动损益 D、手续费和佣金收入
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69、（ ）是国家重要的核心竞争力。
A、金融 B、GDP C、教育 D、文化
70、下列选项中，不符合银行同业代付业务要求的是（ ）
A、根据在该项业务中权利义务关系的实质进行会计核算 B、加强贷款三查，管控信用风险 C、将资金拆给委托行后由委托行自付
D、将代付同业款项全额纳入对同业机构的统一授信管理
71、平衡计分卡（BALAnCEDSCorE?CArD,BSC），是基于商业银行（ ）视角的重要评价工具。
A、股东和董事 B、股东和管理者 C、董事和管理者 D、管理者和监察长
72、宋体重大声誉事件发生后（ ）内向国务院银行业监督管理机构或其派出机构报告有关情况。
A、12小时 B、24小时 C、36小时 D、72小时
73、处于补缺式地位的商业银行资产规模（ ），提供的信贷产品（ ）
A、很大；较少 B、较大；很多 C、很小；较少 D、较小；很多
74、信用风险可以按（ ）等方式进行分类。
A、风险能否分散、发生的形式、风险特征的暴露与引起风险主体的不同 B、产生的原因、发生的形式、风险特征的暴露与引起风险主体的不同 C、风险能否分散、发生的形式、风险标的 D、产生的原因、发生的形式、风险标的
75、（ ）是指经中国银保监会批准，以经营融资租赁业务为主的非银行金融机构。
A、金融资产管理公司 B、信托公司 C、金融租赁公司 D、企业集团财务公司
76、（ ）承担了最后贷款人的职能，为现代意义上的银行监管奠定了基础。
A、银保监会 B、政策性银行 C、中央银行 D、国有银行
77、银行内部审计主要的审计方法是（ ）
A、现场审计与自行查核 B、现场走访与自行查核 C、现场审计与现场走访 D、现场审计与非现场审计
78、宋体（ ）是我国经济体制和金融体制改革的产物，是我国金融体系中具有中国特色的一类非银行金融机构。
A、财务公司 B、证券公司 C、期货公司 D、保险公司
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79、宋体某银行的核心资本为100亿人民币，附属资本为50亿人民币，风险加权资产为1500亿元人民币，则资本充足率为（ ）
A、10% B、8% C、6.7% D、3.3%
80、某钢铁厂向银行贷款，当地医院可否提供担保（ ）
A、可以 B、不可以
C、只要银行接受就可以 D、有相应的财产能力就可以
81、（ ）适用于水费、电费、电话费等付款人众多及分散的事业性收费结算，在同城、异地均可办理。
A、汇兑 B、托收承付 C、委托收款 D、银行本票
82、现阶段，我国按流动性不同将货币供应量划分为三个层次，其中M1表示（ ）
A、广义货币 B、狭义货币 C、基础货币 D、准货币
83、以下不属于中国银监会的其他监督管理措施的是（ ）
A、审慎性监督管理谈话 C、查询涉嫌违法账户 B、强制风险披露
D、直接冻结有关涉嫌违法资金
84、处于补缺式地位的商业银行资产规模（ ），提供的信贷产品（ ）
A、很大；较少 B、较大；很多 C、很小；较少 D、较小；很多
85、目前，商业银行的经营发展越来越倾向于（ ）经营。
A、专业化 B、多元化 C、综合化 D、差别化
86、下列政策不属于扩张性财政政策的是（ ）
A、财政支出规模的扩大 B、提高税率，增加税收
C、在财政支出规模不变的情况下，扩大社会总需求 D、增加民间的可支配收入
87、下列（ ）不属于银行绩效考评的指标。
A、合规经营类指标 B、风险管理类指标 C、发展转型类指标 D、盈利潜力类指标
88、流动性风险监测指标中，（ ）反映了银行存款的集中度。
A、最大十户存款比例 B、核心负债比例 C、存贷比
D、最大十家同业融入比例
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89、中央银行可以采取（ ）的货币政策工具增加货币供应量。
A、在公开市场上买入证券 B、提高存款准备金率 C、提高再贴现率
D、通过窗口指导劝告商业银行减少贷款发放
90、既可以用于支取现金，也可以用于转账的支票是（ ）
A、现金支票 B、转账支票 C、普通支票 D、结算支票
3、《巴塞尔协议Ⅲ》改革的主要内容包括（ ） A、扩大资本覆盖面，增强风险捕捉能力 B、建立杠杆率监管标准，弥补资本充足率缺陷 C、建立宏观审慎资本要求，反映系统性风险 D、修改资本定义，强化监管资本基础 E、构建了资本监管的“三大支柱” 4、全面风险管理的“全面”体现在（ ） A、基础性 B、全面性 C、全程性 D、全员性 E、系统性
二、多选题（本题共40小题，每题1分，共计40分）
1、依据法律规定，国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构进行检查时，对涉嫌违法事项相关的单位和个人可以采取的措施有（ ）
A、询问银行业金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明 B、对可能被转移、隐匿、毁损的文件、资料，予以封存 C、对违法事项有关的个人采取短暂的限制自由的强制措施 D、冻结违法单位和个人的有关账号
E、查阅、复制银行业金融机构与检查事项有关的文件 2、合规文化的实现包括（ ） A、树立“有效互动”的理念 B、树立“合规人人有责”的理念 C、树立“合规从高层做起”的理念 D、树立“主动合规”理念 E、树立“合规创造价值”的理念
5、下列关于中国银行业协会的认识，不正确的有（ ） A、是在民政部登记注册的全国性营利社会团体 B、最高权力机构为会员大会
C、会员大会的执行机构为理事会，对会员大会负责
D、常务理事会在会员大会闭会期间负责领导协会开展日常工作 E、以促进会员单位实现共同利益为宗旨
6、下列选项中，关于定活两便储蓄存款、个人通知存款计结息方法正确的是（ ） A、存期三个月（含）以上、一年以内的，按支取日同档次整存整取利率打六折计息 B、定活两便储蓄存款存期不限，存期不满三个月的，按支取日活期利率计息 C、定活两便储蓄存款存期不限，存期不满六个月的，按支取日活期利率计息
D、存期超过一年（含）的，无论存期多长，一律按支取13定期整存整取一年期存款利率打六折计息
E、存期一个月（含）以上、一年以内的，按支取日同档次整存整取利率打六折计息 7、《有效银行监管的核心原则》的主要变化有（ ）
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2024年中级银行从业资格考试《银行管理》模拟考试试卷 含答案
