2020年5月29日
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公司融资管理制度
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一、 总则 (一)
为了规范***地产及下属各中心、各公司(项目部)的融
资流程,保证正常的资金供应量,降低融资成本,减少融资风险,提高资金使用效益,确保资金安全及财务目标的实现,特制定本管理制度。
(二) 本办法所指的融资,仅包含债务资本融资。
1. 债务资本融资是指以负债方式借入并到期偿还本息的方式
融集资金,按方式可分为:借款融资、信用融资、应付债券与融资租赁等;融资对象包括银行与非银行金融机构、股东及其它特定的单位及个人。
1.1借款融资是指经过与银行、非银行金融机构,股东及其它特定个人借入一定款项,在合同与协议约定的时间内还本付息的一种融资方式;按借款的时间长短可分为:短期借款(一年以内),中长期借款(一年以上);按方式分为:承兑汇票、流动资金贷款、开发贷款、委托贷款、专项贷款、股东借款或其它借款等;
1.2应付债券是指按照国家证券管理法规的相关规定,经相关审批机构审批同意后,向社会公众公开发行的一种约定还款期限、收益水平并到期归还本息的一种融资方式;
1.3融资租赁(长期应付款)是指经过依法成立的融资租赁公司,融回经营所需的租赁物,并在协议约定的该租赁物使用的大部分时间内按期支付租赁费的一种融资方式。
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(三) 融资原则:集中管理、统一筹措;规模适度、结构合理;期限
合理、长短兼顾;综合权衡、降低成本;适度负债、防范风险。
(四) 凡有合作方的公司,除按本办法的规定履行相关审批手续
外,还应根据合作方的要求完成相关的审批手续。
二、 管理部门及职责 (一)
***地产财务中心在股东会、董事会的授权范围内,负
责***地产及下属公司(项目部)的融资管理,财务中心资金部(以下简称”资金部”)是融资活动的具体管理部门,履行以下职责:
1. 拟定融资管理办法、目标与原则;
2. 拟定***地产融资需求及计划,履行股东会、董事会审批手
续;
3. 拟定具体融资方案,负责搜集相关的融资资料,履行相关的报
批手续;
4. 负责具体办理各项融资活动;
5. 负责融资平台的搭建,渠道的拓展与维护; 6. 负责可抵押资产及对内、对外担保的统一管理。 (二)
***地产下属各中心、公司(项目部)有义务积极配合资
金部,完成各公司(项目部)的融资工作,并履行以下职责:
1. 参与本公司(项目部)融资方案的拟定;
2. 配合提供融资所需资料(含可行性研究报告、项目基础资
料、项目相关证照、公司(项目部)基础资料、相关合同等与融资
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相关的资料), 并协助其完成内部审批手续;
3. 配合资金部完成融资所需合同、协议、担保等相关手续的
办理;
4. 配合资金部完成提款、用款、付息、还本等事宜的办理; 5. 就融资过程中的各种问题与资金部沟通,协调解决; 6. 配合资金部完成融资渠道的拓展与关系的维护。 三、 借款融资的办理程序 (一)
借款融资的一般规定
1. ***地产及下属各公司(项目部)的对外借款由资金部统一管
理;
2. 资金部根据经营与投资对资金的整体需求,结合各公司(项
目部)的盈利情况,财务状况与资源情况,拟定融资需求、融资计划,提交财务中心总经理、***地产总经理初审;
3. 经***地产总经理初审经过后,报***地产董事会评审,评审经
过后形成股东会决议或董事会决议;
4. 借款融资计划审批经过后,涉及银行或非银行金融机构的由
资金部牵头、各承贷公司(项目部)配合办理,其它融资由各公司(项目部)具体办理。资金部负责协调与监督各公司(项目部)融资计划的执行。
(二) 开发贷款办理流程及相关规定
1. ***地产下属各公司(项目部)的开发贷款由资金部牵头组织
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办理。
2. 营销中心及各经办公司应在承贷项目开发方案确定后一周
内,向资金部提交融资所需的资料(含:可行性研究报告、公司及开发项目的基础资料、项目相关证照、项目的投资概算及成本资料、项目的对外宣传资料、相关合同等)。
3. 资金部在收集到项目资料后,在一周内整理完成报送银行与
非银行金融机构所需的资料(含可行性研究报告及投资概算、抵押物情况、借款申请、公司及项目基础资料),并填报开发贷款方案评审表履行相关的报批手续、经审批同意后方可对外报送。(<开发贷款方案评审表>见F/ZXDC/FC-18)
4. 开发方案对外报送后、由于特殊原因需调整开发方案,各中
心及公司(项目部)应在第一时间内通知资金部,资金部应及时分析可能造成的影响,认为需要重新提交资料的,由经办公司(项目部)及营销策划中心在3个工作日内重新提供变更后的相关资料、及变更后的可行性研究报告。
5. 开发贷款方案审核经过后,由资金部牵头与意向银行或非银
行金融机构申请办理开发贷款事宜。
6. 对外报送的融资资料,必须在资金部内勤处留存备案一份。 7. 资金部应与银行或非银行金融机构积极沟通,协调解决融资
过程中的各种问题,把握融资的进度,***地产各中心及经办公司(项目部)应积极协助资金部,及时传递项目进展情况和提供相关资料,
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