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社会和单位稳定、和谐。一年来由于高度重视案件专项治理工作，使各级管理者和全行员工增强了案件防范意识，加强了内控管理，杜绝了各类案件的发生。
5、建立差错信息记录平台，加大责任追究力度。 针对以往检查中发现的差错屡查屡犯的情况，为了掌握
全辖各项业务在历次内查外审中存在的问题，加大对业务差错整改落实的监督和相关责任人的处罚。市分行利用《==分行业务差错管理系统》，《==分行业务差错系统管理办法》和《==分行业务差错处理办法》。对业务差错情况和屡查屡犯问题进行跟踪检查，统计和公告发布。截止今年11月末，记录各类差错信息903条。上半年绩效考核对35名柜面经办人员,29名业务经理,20名网点负责人进行了经济处罚,罚款金额3150元。对少数员工无视三人当班，双人临柜制度，违反劳动纪律，给予了记大过处理。
6、认真做好反洗钱工作
今年以来，市分行规定对反洗钱工作由监察内控保卫部
统一管理调整为条线管理，从而理顺了关系，提高了工作效率。使反洗钱的业务监控面覆盖国内结算、国际结算、清算、银行卡、储蓄等银行业务的所有方面，形成了覆盖面广、分工明确、
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职责清晰、可操作性强的反洗钱组织管理体系。一是按要求报送大额和可疑交易，基本完成系统维护和验平工作。二是进行反洗钱检查，省分行于年10月对我行本部反洗钱组织机构建设等情况进行了专项检查。市分行对反洗钱工作进行了自查。通过检查，发现了我行在反洗钱工作中还存在不足之处，针对存在的问题，市分行下发了整改报告，相关单位均进行了整改，有力地促进了反洗钱工作的开展。三是市分行举办了反洗钱知识讲座，对全辖所有报告员和信息员进行了培训。四是各经营性分支机构均能本着“了解你的客户”的原则，严格执行有关账户管理的各项规章制度，认真履行反洗钱工作职责。五是在办理企业开、销户过程中进行尽职调查；在柜面办理业务中注重对有效证件审核，无匿名、假名和无效证件办理业务的情况。
（三）加强内控建设，扎实开展内控各项工作
1、整合内控职能。一是按照调整架构、优化流程、合理
分工、明确职责的要求，整合了风险管理部和个人金融部的内控职能，监察内控保卫部负责履行内控第二道防线的相关职能。二是落实《==分行内部控制委员会章程》，在全辖调整充实了内控合规员。监察内控保卫部承担内部控制委员会秘书处日常工作。按季召开会议，研究防风险事项，报告全行内控防范情况。三是制定了《==分行年内控工作要点》，并按照条线监控
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原则，对内控体系建设工作任务进行分解细化，由各责任单位逐项予以落实。同时，强调加强部门间的协调配合，真正做到齐抓共管。
2、加快内控“三道防线”建设。一是扎实开展了内控
“三道防线”宣传月活动。充分认识三道防线建设的重要意义。宣传、张贴“三道防线”材料。二是组织学习“三道防线”内容，抽查“三道防线”内容测试，收到良好效果。三是明确职责。内部控制第一道防线就是全行各级机构、各业务管理部门和每位员工。每个机构、部门和员工既是业务的直接经办者，又是风险的所有者，也是内控的第一责任人。
3、加强和完善制度建设，夯实内控管理的基础。一是落
实《中国==银行==省分行内部控制第二道防线管理办法》，履行监察内控保卫部所承担的内部控制第二道防线工作职能和任务。制定《===分行监察内控管理工作考评标准》，对全辖进行考核。二是制定《===分行事后监督部门员工考核管理办法》。三是制定《==分行库存限额考核办法》《关于规范柜员汇款限额变更申请程序的通知》《关于加强客户柜面遗失重要物品管理的通知》《关于进一步加强印章管理的紧急通知》、《关于确实加强银企对账工作的通知》等，进一步完善了我行相关业务操作的制度规定，对内控风险防范起到了积极地作用。
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4、实行银行业务全面监督和重点监督相结合，不断提高
事后监督工作质量。，我行进一步加强事后监督工作，业务监督已涵盖储蓄、会计、信贷、银行卡、国际结算、财务等银行业务的所有方面。事后监督方式实现了从普遍监督向一般监督和重点监督的转移。在工作方法上改变以往的单纯审查传票的审核模式，每月开展对长期不动户、长期未解挂业务、冲正授权等高风险业务的现场检查；同时在市分行事后监督中心设立了质量控制岗，加大对县支行派驻员工作质量的监督，按月抽查监督过的会计凭证，提高事后监督派驻员的工作责任心。按月在自主开发的“==分行事后监督差错管理系统”中发布《事后监督报告》，对带有共性的业务差错向相关管理部门提出风险警示。今年发现各类问题179个,其中一般差错43个,较大差错86个,重大差错50个。
5、加大检查和整改力度，规避操作性风险和监管风险。
今年以来，一是市分行根据银监局《关于对中国==银行==省分行辖内分支机构进行全面现场检查的通知》的文件精神，由监察内控保卫部牵头组成联合检查组，1月18日-2月12日在全辖开展了经营性分支机构业务操作性风险大检查，检查面达100%。检查内容涉及存款及柜台操作、会计结算、信贷业务、票据承兑及贴现、银行卡、利率管理、安全保卫及金库管理等
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12个方面，发现各类问题30个。4月11日-23日，监察内控保卫部对全辖各经营性分支机构的异地存款及利率执行检查情况进行了专项检查。检查采取通过ondemend系统采集账户信息，人工分析判断，并对市分行营业部异地存款的账户资料进行了现场检查。发现各类问题5个问题，目前已全部整改到位。二是在职能管理和业务部门自我检查、评估的基础上，监察内控保卫部坚持按季度检查。5月和9月份，市分行组织两次对辖内单位贯彻落实党风廉政建设和案件防范工作责任制情况、纪检监察内控会议、文件及相关制度落实情况进行了检查。对检查发现的问题，提出了整改建议。并督促和帮助其落实整改，切实改变内控薄弱的状况，强化内控管理工作。三是为了有效防范经营性分支机构业务操作风险，保障我行各项业务的健康发展，7月下旬—8月上旬，在全辖开展了经营性分支机构业务操作性风险大检查和自查，检查面达100%。发现各类问题56个，目前已整改45个，11个正在整改中。在开展各种检查活动中同时对内外审发现的问题进行跟踪检查，11月对16项未彻底整改事项进行督办。四是配合省分行开展专项检查和稽核检查。年8月，开展了授信业务专项检查，检查内容涉及资产质量真实性、授信前中后期评估、管理、住房、汽车消费贷款。对省分行检查组提出的整改要求，认真督促整改，及时上报现场和非现场要求的各种报告和资料。五是开展了安全生产
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银行分行纪检监察保卫工作总结文档
