基金从业资格（基金法律法规、职业道德与业务规范）模拟试卷11 (题
后含答案及解析)
题型有：1. 单项选择题
单项选择题
1． 金融市场上主要的资金供给者是( )。 A．政府 B．中央银行 C．金融机构 D．居民
正确答案：D 解析：居民是金融市场上主要的资金供给者。居民投资者是金融市场供求均衡的重要力量。
2． 中国证券投资基金业协会从我国金融业实践出发，根据( )、投资范围、管理方式和权利义务四方面特点，将我国资产管理行业的范围进行了界定。
A．投资风险 B．投资收益 C．资金来源 D．投资品种
正确答案：C
解析：中国证券投资基金业协会从我国金融业实践出发，根据资金来源、投资范围、管理方式和权利义务四方面特点，将我国资产管理行业的范围进行了界定。
3． 下列属于证券公司及其资管子公司的资产管理业务的是( )。 A．定向资产管理计划 B．集合资金信托 C．公募基金
D．私募股权投资基金
正确答案：A
解析：证券公司及其资管子公司资产管理业务包括：集合资产管理计划、定向资产管理计划。B项属于信托公司的资产管理业务；C项属于基金管理公司及子公司资产管理业务；D项属于私募机构资产管理业务。
4． ( )以一定的方式吸收机构和个人的资金，投向于那些不具备上市资格的初创期的或者是小型的新型企业，尤其是高新技术企业，帮助所投资的企业
尽快成熟，取得上市资格，从而使资本增值。
A．证券投资基金 B．私募股权基金 C．风险投资基金 D．对冲基金
正确答案：C
解析：风险投资基金，又叫创业基金，它以一定的方式吸收机构和个人的资金，投向于那些不具备上市资格的初创期的或者是小型的新型企业，尤其是高新技术企业，帮助所投资的企业尽快成熟，取得上市资格，从而使资本增值。
5． 基金运作中的主要当事人不包括( )。 A．基金投资者 B．基金管理人 C．基金托管人 D．中介机构
正确答案：D
解析：基金投资者、基金管理人和基金托管人是基金运作中的主要当事人。
6． 下列关于资产管理行业功能和作用的说法，错误的是( )。 A．资产管理行业能够为市场经济体系有效配置资源
B．通过资产管理行业专业的管理活动，能够帮助投资人搜集、处理各种和投资有关的宏观、微观信息
C．资产管理行业多为高端的投资产品和服务，满足了投资者的各种投资需求
D．资产管理行业还能对金融资产合理定价，给金融市场提供流动性，降低交易成本
正确答案：C 解析：资产管理行业创造出十分广泛的投资产品和服务，满足投资者的各种投资需求，使资金的需求方和提供方能够便利地连接起来。
7． 在英国，证券投资基金被称为( )。 A．共同基金 B．单位信托基金 C．集合投资基金
D．证券投资信托基金
正确答案：B 解析：世界各国和地区对投资基金的称谓有所不同，证券投资基金在美国被称为“共同基金”，在英国和我国香港特别行政区被称为“单位信托基金”，在欧洲一些国家被称为“集合投资基金”或“集合投资计划”，在日本和我国台湾地区则被称为“证券投资信托基金”。
8． 股票反映的是一种( )关系。 A．所有权 B．债权债务 C．信托 D．互利
正确答案：A
解析：股票反映的是一种所有权关系，是一种所有权凭证，投资者购买股票后就成为公司的股东。
9． 下列关于基金与股票、债券之间关系的说法，不正确的是( )。 A．反映的经济关系相同 B．所筹资金的投向不同 C．投资收益与风险大小不同
D．股票和债券是直接投资工具，基金是间接投资工具
正确答案：A
解析：基金与股票、债券的差异之一是反映的经济关系不同，即股票反映的是一种所有权关系，是一种所有权凭证，投资者购买股票后就成为公司的股东；债券反映的是债权债务关系，是一种债权凭证，投资者购买债券后就成为公司的债权人；基金反映的则是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。
10． 基金的运作活动从基金管理人的角度看，可以分为( )、基金的投资管理与基金的后台管理三大部分。
A．基金的产品开发 B．基金的募集 C．基金的市场营销 D．基金的资产保管
正确答案：C
解析：基金的运作活动从基金管理人的角度看，可以分为基金的市场营销、基金的投资管理与基金的后台管理三大部分。
11． 基金份额登记机构的主要职责不包括( )。 A．建立并管理投资人的基金账户 B．负责基金份额的登记 C．代理发放红利
D．基金资金清算、会计复核
正确答案：D 解析：基金份额登记机构的主要职责包括：①建立并管理投资人的基金账户；②负责基金份额的登记；③基金交易确认；④代理发放红利；⑤建立并保管基金
基金从业资格(基金法律法规、职业道德与业务规范)模拟试卷11(题
