2018-2019年证券从业及专项 证券投资顾问业务汇编试题【3】
(含答案考点及解析)
1 [单选题]中央政府根据信用原则，以承担还本付息责任为前提而筹措资金的债务凭证，被称为（ ）。 A.国债 B.地方政府债券 C.公司债券 D.金融债券 【答案】A
【解析】政府债券的发行主体是政府，是指政府财政部门或其他代理机构为筹集资金，以政府名义发行的、承诺在一定时期支付利息和到期还本的债务凭证。中央政府发行的债券被称为中央政府债券或者国债，地方政府发行的债券被称为地方政府债券。
2 [单选题]公司在发放股利时，在( ??)之后取得股票的股东无权享受已经宣布的股利。 A.股息宣布日 B.股权登记日 C.股利发放日 D.除权除息日 【答案】B
【解析】股权登记日是由公司在宣布分红方案时确定的一个具体日期。凡是在此制定日期前取得了公司股票，成为公司在册股东的投资者都可以作为股东享受公司分派的红利。在此日之后取得股票的股东则无权享受已宣布的股利。 3 [单选题]经常性收益使投资者（ ）。 Ⅰ 本金获得保障 Ⅱ 财富得到积累 Ⅲ 定期获得经常性收益 Ⅳ 风险低 A.Ⅰ、Ⅱ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅱ、Ⅲ D.Ⅰ、Ⅲ 【答案】D
【解析】经常性收益：经常性收益是指投资者期待本金获得保障，且能定期获得一些经常性收益。
4 [单选题]在证券组合管理过程中，制定证券投资政策阶段的基本内容包括（）。 Ⅰ 确定投资对象 Ⅱ 确定投资规模
Ⅲ 应采取的投资策略和措施 Ⅳ 确定投资目标 A.Ⅰ、Ⅲ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 【答案】D
【解析】证券投资政策是投资者为实现投资目标应遵循的基本方针与基本准则，主要包括确定投资目标、投资规模和投资对象三方面的内容以及应采取的投资策略和措施等。 5 [单选题]一般而言，五类技术分析方法（ ）。 A.都有相当坚实的理论基础 B.没有很明确的理论基础 C.都注重价格的相对位置 D.有些有相当坚实的理论基础 【答案】D
【解析】一般说来，可以将技术分析方法分为如下常用的五类：指标类、切线类、形态类、K线类和波浪类。这五类技术分析流派有的有相当坚实的理论基础，有的没有很明确的理论基础，但目的是相同的，可相互借鉴。
6 [单选题]统计量的（??）指统计量的抽样分布集中在真实参数周围的程度。 A.有效性 B.一致性 C.无偏性 D.精确性 【答案】A
【解析】统计量的有效性指统计量的抽样分布集中在真实参数周围的程度
7 [单选题]在持有期为10天、置信水平为99%的情况下，若所计算的风险价值为10万元，则表明该金融机构的资产组合（??）。
A.在10天中的收益有99%的可能性不会超过10万元 B.在10天中的收益有99%的可能性会超过10万元 C.在10天中的损失有99%的可能性不会超过10万元 D.在10天中的损失有99%的可能性会超过10万元 【答案】C
【解析】风险价值是指在一定的持有期和给定的置信水平下，利率、汇率等市场风险要素变化时可能对资产价值造成的最大损失。由于该资产组合的持有期为10天，置信水平为99%，风险价值为10万元，意味着在10天中的损失有99%的可能性不会超过10万元。 8 [单选题]对经济周期性波动来说，提供了一种财富套期保值手段的行业属于（ ）。 A.增长型 B.周期型 C.防守型 D.幼稚型 【答案】A
【解析】增长型行业提供了一种财富套期保值的手段。在经济高涨时，高增长行业的发展速度通常高于平均水平；在经济衰退时期，其所受影响较小甚至仍能保持一定的增长。 9 [单选题]某公司某会计年度末的总资产为200万元，其中无形资产为10万元，长期负债为60万元，股东权益为80万元。根据上述数据，该公司的有形资产净值债务率为（??）。 【答案】A
【解析】根据有形资产净值债务率的公式，可得： ?
10 [单选题]今年年初，分析师预测某公司今后2年内(含今年)股利年增长率为6％，之后，股利年增长率将下降到3％，并将保持下去。已知该公司上一年末支付的股利为每股4元，市场上同等风险水平的股票的预期必要收益率为5％。如果股利免征所得税，那么今年年初该公司股票的内在价值最接近（ ）元。 ．17 【答案】C 【解析】
11 [单选题]考察和分析企业的非财务因素，主要从( ??)等方面进行分析和判断。 Ⅰ 管理层风险Ⅱ 行业风险
证券从业及专项证券投资顾问业务汇编试题含答案考点及解析
