财富目标与财富管理
单选题（共4题，每题10分）
1 . 根据美林投资时钟理论，过热阶段最好的资产选择是（ ）。
? ? ? ?
A.现金 B.债券类资产 C.大宗商品 D.股票
我的答案： C
2 . 投资者在信息不确定的情况下，行为受到其它投资者的影响，模仿他人决策，或者过多依赖于舆论，而不考虑私人信息的行为，这是（ ）的表现。
? ? ? ?
A.心理账户 B.羊群效应 C.过度自信 D.损失厌恶效应
我的答案： B
3 . 以下属于财富管理中期目标的是（ ）。
? ? ? ?
A.休假 B.按揭买房 C.存款 D.遗产继承
我的答案： B
4 . 人们根据资金的来源、资金的所在和资金的用途对资金进行归类，这是（ ）的表现。
? ? ? ?
A.过度自信 B.心理账户 C.时间偏好 D.认知偏差
我的答案： B
多选题（共4题，每题 10分）
1 . 以下哪些特征属于财富积累期投资者特点（ ）。
? A.有相对稳定的收入来源
? ? ?
B.衣、吃、住、行等支出占收入比例较大 C.对短期资金的需求相对较低
D.具有较长的投资周期，可承受较多短期波动
我的答案： ABCD
2 . 根据美林投资时钟理论，经济周期可以划分为（ ）等阶段。
? ? ? ?
A.衰退 B.复苏 C.过热 D.滞涨
我的答案： ABCD
3 . 基础资产组合需要持续动态调整，主要参考以下因素（ ）。
? ? ? ?
A.经济周期波动 B.资产配置策略的调整 C.组合的绩效表现
D.客户投资目标或风险承受能力的重大变化
我的答案： ABCD
4 . 财富管理的基本流程包括以下步骤（ ）。
? ? ? ?
A.客户需求分析 B.风险承受能力评估 C.大类资产配置建议 D.基础资产组合构建
我的答案： ABCD
判断题（共2题，每题 10分）
1 . 行为金融学中“后见之明”在证券投资中的体现是，牛市中的投资者倾向于将投资盈利归功于自身投资能力的提高。（ ） 对 错
我的答案： 错
2 . 对客户风险承受能力的评估有定性分析法和定量分析法。（ ） 对 错
我的答案： 对
财富目标与财富管理 100分答案
