2019年证券从业考试《金融市场基础知识》真题及答案

由天下分享时间：2024/10/23 16:27:14 加入收藏我要投稿点赞

证券从业考试《金融市场基础知识》真

题及答案

1.下列关于银行间债券市场的说法，正确的有( )。 Ⅰ.投资者在银行间债券市场可进行债券买卖和回购 Ⅱ.政策性金融债券目前不在银行间市场进行交易

Ⅲ.银行间债券市场已经成为我国债券市场的主体部分

Ⅳ.银行间债券市场规模快速扩大，直接融资比例不断上升 A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 【答案】A

2.中期票据是( )发行的债务融资工具。 A.非金融企业 B.签发人

C.中国人民银行 D.出票人【答案】A

3.基金监管机构对基金业实行严格的监管，对各种有损于投资者利益的行为进行严厉打击，并强制基金进行及时、准确、充分的信息披露，这体现了证券投资基金的()的特点。

A.严格监管、信息透明 B.集合理财、专业管理 C.独立托管、保障安全 D.利益共享、风险共担【答案】A

4.可转换公司债券最主要的金融特征是() A.双重选择权 B.附有投票权

C.风险权益的限定性 D.套期保值【答案】A

5.既是基金的当事人，又是基金的主要服务机构的是() A.基金评价机构 B.基金份额持有人 C.基金托管人

D.基金投资顾问机构【答案】C

6 世界上最早的证券交易所是（） A 纽约证券交易所 B 费城证券交易所

C 阿姆斯特丹证券交易所 D 伦敦交易所答案：C

【解析】1602年，荷兰东印度公司在阿姆斯特丹创建了世界上最早的证券交易所——阿姆斯特丹证券交易所。

7 从托管级别的角度来说，中央国债登记结算公司是中国债券市场的（） A 一级托管人 B 分托管人 C 二级托管人 D 监管者答案：A 【解析】上海证券交易所对应于中国证券登记结算公司上海分公司，深圳证券交易所对应于中国证券登记结算公司深圳分公司，银行间市场对应于中央国债登记公司。国债柜台市场实现二级托管制度，一级托管在中央国债登记结算公司，二级托管在商业银行。

8 风险管理的本质特征是（） A 损失管理 B 收益管理 C 事前管理 D 事中管理答案：C

【解析】风险管理不等于损失管理，其本质是事前管理。

9 投资者委托中国香港经纪商，经由香港联合交易所在上海设立的证券交易服务公司，向上海证券交易所进行申报（买卖盘传递），买卖沪港通规定范围内的上海证券交易所上市的股票，该描述指的是（） A 沪港通 B 港股通 C 深股通 D 中证通答案：A 【解析】沪港通是指投资者委托中国香港经纪商，经由香港联合交易所在上海设立的证券交易服务公司，向上海证券交易所进行申报（买卖盘传递），买卖沪港通规定范围内的上海证券交易所上市的股票

10 科创板股票竞价交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为（） A 10% B 15% C 20% D 25%

答案：C

【解析】科创板股票竞价交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为20%，其中，科创板首次公开发行上市的股票，上市后的前5个交易日不设价格涨跌幅限制。

11 任何金融工具都可能出现因指数价格的不利变动而带来资产损失的可能性。这是（） A 信用风险 B 市场风险 C 法律风险 D 结算风险答案：B 【解析】市场风险是指由于基础资产市场价格的不利变动或者急剧波动而导致衍生工具价格或者价值变动的风险。基础资产的市场价格变动包括市场利率、汇率、股票、债券行情的变动。

12 从托管体系看，证监会是交易所债券市场的（） A 分托管人 B 监管人 C 总托管人 D 二级托管人答案：B

【解析】从托管体系看，证监会是交易所债券市场的监管人。中央结算公司是中国债券市场的总托管人，直接托管银行间债卷市场参与者的债券资产。四大国有商业银行作为二级托管人托管柜台市场参与者的债券资产。

13 下列关于货银对付的说法，正确的有()。 I.谷称“一手交钱，一手交货 II.它可以规避交收违约风险

III.其主要目的是为了简化操作手续

IV.它是指当且仅当贺金交付时给付证券，证券交付时给付资金 A II、III、IV B I、IV

C I、II、III D I、II、IV 答案:D 【解析】银货对付制度就是将证券交收和资金交收联系起来的机制，指进行证券交易结算时证券交收和资金交收同时完成，也就是说当且仅当资金交付时给付证券，证券交付时给付资金(IV正确)，且不可撤销，通俗地说就是“一手交钱，一手交货”(I正确)，是全球证券结算系统普遍采用的重要原则，其主要目的是为了规避交收对手方交收违约带来的风险(Ⅱ正确)。

14 互换可以分为（） I.货币互换 II.利率互换 III.权益互换

IV.信用互换

A I、II、III、IV B I、II、III C I、III、IV D II、III、IV 答案:A 【解析】互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，可以分为货币互换、利率互换、权益互换、信用互换等类别。

15 因为债券筹资的筹资数额巨大，所以对发行主体的资信评级是必不可少的一个环节。评级的主要内容包括（） I.企业素质 II.经营能力 III.获利能力 IV.偿债能力 A I、II、III B I、III、IV C I、II、IV

D I、II、III、IV 答案:D 【解析】由于债券筹资的筹资数额巨大，所以对发行主体的资信评级是必不可少的一个环节。评级的主要内容包括：企业素质、经营能力、获利能力、偿债能力、履约情况、发展前景。 16.上海证券交易所成立于()年 11 月 A.1990 B.1992 C.1989 D.1991 【答案】A

17.金融债券的登记、托管机构是() A.深圳证券交易所

B.中央国债登记结算有限责任公司C.上海证券交易所 D.中国证券登记结算有限责任公司【答案】B

18.下列有关凭证式国债的说法，正确的是()

A.对在发行期内已缴纳但未售完及购买者提前兑取的凭证式国债，不能在原额度内继续发售

B.凭证式国债是一种可上市流通的储蓄型债券

C.各金融机构均有资格申请加入凭证式国债承销团 D.利率按实际持有天数分档计付【答案】D

19.目前，我国证券投资基金托管费按()的一定比例逐日计提。 A.基金发行规模 B.基金资产总值 C.基金资产净值 D.基金投资规模【答案】C

20.被称为“金边债券”的是() A.可转换债 B.政府债券 C.金融债券 D.公司债券【答案】B

11.我国开放式基金的存续期为() A.一般无固定期限 B.15 年-50 年 C.5 年 D.15 年【答案】A

21.下列关于债券的说法，错误的是()

A.债券的贴现率是投资者对该债券要求的最低回报率 B.预期通货膨胀率是对未来通货膨胀率的估计值

C.名义无风险收益率一般用相同期限零息国债的到期收益率来近似表示 D.债券必要回报率是真实无风险收益率与预期通货膨胀率之和【答案】D