5 【操作手册】银监会派出机构客户风险监测预警系统-金融机构普通用户使用版0925

版 本 历 史

版本/状态 1.0 2.0 3.0 作者 项目操作手册编写小组 项目操作手册编写小组 项目操作手册编写小组 参与者 李娜 李娜 李娜 梁艳玲 梁艳玲 梁艳玲 审批者 起止日期 2008.6.10-2008.7.14 2008.7.24-2008.8.20 2008.8.28-2008.9.16 文件状态： [ ] 草稿 [√] 正式发布 [ ] 正在修改

文件标识： 当前版本： 作 者： 完成日期： 银监会派出机构、客户风险、操作手册 3.0 项目技术支持小组 2008.9.25 目录

1 概述 .............................................................................................................................................. 2

1.1背景 ..................................................................................................................................... 2 1.2特点 ..................................................................................................................................... 2 1.3模块 ..................................................................................................................................... 3 1.4环境 ..................................................................................................................................... 4 2 操作说明....................................................................................................................................... 6

2.1登录系统 ............................................................................................................................. 6 2.2法人客户 ............................................................................................................................. 8

2.2.1客户查询 .................................................................................................................. 8 2.2.2综合信息查看 ........................................................................................................ 11 2.3集团关联 ........................................................................................................................... 26

2.3.1关联群检索 ............................................................................................................ 26 2.3.2综合信息查看 ........................................................................................................ 28 2.3.3关联群分析报告 .................................................................................................... 42 2.3.4成员关系表 ............................................................................................................ 44 2.4风险预警 ........................................................................................................................... 45

2.4.1综合分析 ................................................................................................................ 46 2.4.2占比分析 ................................................................................................................ 47 2.4.3时序分析 ................................................................................................................ 48 2.4.4集中度分析 ............................................................................................................ 50 2.4.5行业分析 ................................................................................................................ 51 2.4.6信息披露分析 ........................................................................................................ 56 2.5公告信息 ........................................................................................................................... 57

2.5.1公告查看 ................................................................................................................ 57 2.6注销、修改密码 ............................................................................................................... 58

1 概述

本部分主要介绍系统背景、特点、主要功能模块以及需要的环境。

1.1背景

银监会客户风险监测预警系统自2006年11月全国上线运行后，系统建立了全国客户风险信息数据库，构成银监会客户风险监测预警工作的重要基础和分析预警工具，在银监会客户风险监测预警工作中发挥了重要作用，尤其在集团客户预警方面取得重大突破。根据刘明康主席关于“对多行垒大户的，各部各局要发风险预报提示”的批示精神，为进一步满足各银监局客户风险监测预警工作需要，银监会决定统一开发银监会派出机构客户风险监测预警系统，充分考虑各局（分局）在进一步降低报数起点、扩大报数机构基础上，建立各局（分局）客户风险监测数据库，便于各局（分局）在辖内开展区域性客户风险信息共享与客户风险监测预警工作。

1.2特点

银监会派出机构客户风险监测预警系统以现行银监会客户风险统计监测预警系统为基础，根据各局（分局）客户风险监测预警需求，建立银监会派出机构客户风险监测预警数据库，为银监会派出机构提供辖域范围内开展客户风险信息共享功能和区域性客户风险监测预警功能。通过对现行客户风险监测预警系统的开发改造，形成与银监会客户风险监测预警系统相互衔接的银监会派出机构客户风险监测预警系统。该系统支持各银监会派出机构进一步降低信息采集起点，扩大区域性银行业金融机构作为报数机构，系统具备信息采集、审核校验、客户信息查询、固定报表分析、多维分析、关联企业风险识别跟踪、客户风险预警、客户风险信息共享等各项功能。同时，本着信息充分共享的原则，该系统通过标准接口与银监会系统实现信息双向共享。

系统建设及用户范围为：31个银监局，301个银监分局（含5个计划单列市）和全部金融机构，主要用户为金融机构（涉及各类跨地级行政区域设立分支的银行业金融机构）数据报送人员，金融机构数据使用人员，监管机构数据收取人员，监管机构数据使用人员。

“总会版系统”与“派出机构版系统”的差异如下表所示：

总会版 派出机构版 可使用系统 监管机构客户端 监管机构客户端 BS浏览器 系统用户 银监局、分局用户 银监局、分局用户 银监局、分局用户+金融机构用户 “总会版系统”中已有的省银监局和分局用户信息：将全部落地到各省局，尽量减少各银监局工作。包括总会版系统中已有的：监管机构部门信息、监管机构用户信息、金融机构信息、岗位信息、角色信息。

系统内置两个特殊角色，不允许删除和修改。特殊角色具有的特性功能不对系统其他角色开放（即：由银监局、分局系统管理员自己建立的角色不可能具有特性功能）。银监局、分局系统管理员可以对两个系统内置的特殊角色追加功能。

特殊角色 金融机构数据报送人员 监管机构数据收取人员 特性功能 进行在线数据报送 进行在线数据收取情况查看 对应系统功能 “数据报送”功能模块 “数据收取”功能模块；“后台管理/个性指标配置”功能模块

1.3模块

银监会派出机构客户风险监测预警系统主要有登录系统、数据报送、法人客户、集团关联、风险预警、公告信息、后台管理以及修改密码、使用帮助和注销等功能。