宁夏省 2015 年下半年基金从业资格：资产配置的主要类型
模拟试题
本卷共分为 2大题 60小题，作答时间为 180分钟，总分 120分， 80分及格。 一、单项选择题 （在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请 将其代码填写在题干后的括号内。 错选、多选或未选均无分。 本大题共 30 小题， 每小题 2 分， 60 分。 ）
1、基金市场营销的营销环境中， __是指只与公司关系密切、能够影响公司客户 服务能力的各种因素。 A ?微观环境 B ?宏观环境 C?内部环境 D ?外部环境
2、基金销售人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业 绩时，应当 __，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。 A .客观 B. 全面 C. 准确
D. 提供业绩信息的原始出处
3、基金管理公司变更下列事项时，无须经过中国证监会批准的有 A .变更股东、注册资本或者股东出资比例 B. 变更名称、住所 C. 修改章程
D. 变更基金经理
4、基金管理人和代销机构应建立健全相关制度，包括 A .销售人员持续培训制度 B. 基金销售业务制度
C. 基金份额持有人账户和资金账户管理制度 D. 档案管理制度
5、目前我国各家商业银行推广的 __是结构化金融衍生工具的典型代表 A .资产结构化理财产品 B. 利率结构化理财产品 C. 挂钩不同标的资产的理财产品 D. 股权结构化理财产品
6、 __ 对基金管理人的估值结果负有复核责任。 A :基金注册登记结构 B:基金管理人
C:基金托管人
D:监管机构 7、防范基金销售机构合规风险的措施不包括 __。
A ?要增强法制观念，提高遵纪守法、合规经营的意识，充分认识违法违规经 营带来的巨大损失
B ?要建立健全规章制度，完善内部控制体系，各项业务操作规程都应有章可 循 C ?基金销售机构必须加强对员工的法律法规培训，切实提高员工的职责意识 和法律意识
D ?要加强业务管理和重点业务环节的控制，强化岗位制约和监督，做到遵章 守纪、规范操作
8、下列免征营业税的收入有 __。
A ?非金融机构买卖基金份额的差价收入
B ?金融机构买卖基金的差价收入
C ?基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入
D ?基金管理人、基金托管人从事基金管理活动取得的收入
9、基金销售机构内部控制是指基金销售机构在办理基金销售相关业务时为有效 防范和化解风险，在充分考虑内外部环境的基础上，通过 __而形成的系统。 A. 建立组织机制
B. 运用管理方法
C. 实施操作程序与监控措施 D. 设置安全监督管理机制
10、对基金经理投资理念的考察要点有 A .基金经理持股集中度情况 B. 基金经理投资哲学 C. 基金经理投资方法论 D. 基金经理投资策略
11、参与证券投资的金融机构包括 A .证券经营机构 B. 商业银行 C. 保险公司 D. 主权财富基金
12、对于持续持有期少于 30 日的投资人，基金管理人可以在基金合同、招募说 明书中约定收取不低于赎回金额 __的赎回费。 A. 0.25% B. 0.5% C. 0.75% D. 1.5%
13、基金销售市场细分的原则中， __要求销售机构能够清楚地认识不同细分市场 的客户差异。
A ?易入原则 B ?可测原则 C ?成长原则
D?识别原则 14、下列基金经理中，更容易有良好的中长期业绩回报的是 A .风格稳健的
B ?任职稳定、不经常变动公司的
C. 在各种不同市场环境中都有较出色表现的 D. 任职期较长的（通常不低于3年） 15、基金监管部的日常持续监管方式主要有 A .现场检查 B. 随机抽查 C. 非现场检查 D. 重点检查
16、基金的不定期信息披露包括 A .澄清公告 B. 临时报告
C. 基金季度报告 D. 基金年度报告
17、基金的存款利息收入计提方式为 A .按日计提 B .按周计提 C. 按月计提 D. 按季计提
18、场外认购 LOF 份额，应使用 __。 A .上海人民币普通证券账户 B. 深圳人民币普通证券账户
C. 中国结算公司上海开放式基金账户 19、备兑权证通常由 __发行 A .证券交易所 B. 投资银行 C. 上市公司 D. 央行
20、我国封闭式基金的交收实行 __交割、交收 A．T B．T+1 C．T+2
D．T+3 21、基金销售机构进行市场细分的直接细分依据包括
D .中国结算公司深圳开放式基金账户
A .地理因素 B. 人口因素 C. 投资者心理因素 D. 投资者行为因素
22、关于开放式基金描述不正确的有 __。
A .某人因继承获得一定数额的开放式基金，这种过户属于非交易过户 B. 非交易过户不包括“捐赠”的情形
C. 符合条件的非交易过户申请按规定办理时，应按基金注册登记机构规定的 标准收费
D. 被冻结部分产生的权益不会随基金账户或基金份额被冻结而一并冻结 23、以下属于基金监管部日常持续监管内容的有 A .对基金销售机构及高级管理人员的资格审核 B. 对基金销售机构日常经营活动的监管 C. 对基金销售机构销售人员从业行为的监管 D. 对基金销售机构基金销售各环节的监管 24、契约型证券投资基金的投资者享有 A .投资管理决策权 B. 资产配置管理权 C. 基金资产保管权 D. 基金收益所有权
25、中国证监会是国务院直属的证券监督管理机构，它的主要职责是 __。 A .依法制定有关证券市场监督管理的规章、规则 B. 负责监督有关法律法规的执行 C. 负责保护投资者的合法权益
D .对全国的证券发行、证券交易、中介机构的行为等依法实施全面监管，维 持公平而有序的证券市场
26、下列费用中，需要基金承担的有 A .基金审计费
B. 基金份额持有人大会费 C. 基金托管费 D. 基金转换费
27、处于家庭衰老期的家庭投资应以 __为主。 A ?偏保守的平衡资产配置 B ?偏进取的平衡资产配置 C ?长期投资的权益投资工具
D. 固定收益工具 28、关于债券的基本性质，下列描述错误的是 __。 A ?债券本身有一定的面值，通常它是债券投资者投入资金的量化表现
B ?债券与其代表的权利联系在一起，转让债券也就将债券代表的权利一并转 移 C. 债券的流动意味着它所代表的实际资本也同样流动 D. 债券代表债券投资者的权利，这种权利是一种债权 29、基金年度报告披露的主要内容有 A .基金管理人报告 B. 审计报告 C. 投资组合报告 D. 托管人报告
30、证券交易所通过连续 __方式形成证券交易价格。 A .拍卖 B. 协商 C. 公开招标
D. 公开竞价 二、多项选择题（在每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有 1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分，本大题共 30小 题，每小题 2分，共 60 分。）
31、反映股票型基金经营业绩的主要指标包括 __等。 A .持股数量 B. 基金分红 C. 份额净值增长率 D. 已实现收益
32、按照《证券投资基金运作管理办法》规定，股票型基金的股票投资比重在 以上 。 A. 80% B. 70% C. 60% D. 50%
33、关于 QDII 基金份额的认购，下列说法错误的是 __。
A. QDII 基金份额的认购程序与一般开放式基金的认购程序基本相同 B. QDII 基金主要投资于境外市场
C. QDII 基金份额的面值是由监管法规统一规定的
D．QDII 基金份额除可以用人民币进行认购外，也可以用美元或其他外汇货币 为计价货币认购
34、以下哪条原则不属于基金管理公司内部控制应当遵循的原则 ______ A :合法、合规性原则 B:健全性原则 C:相互制约原则
D:成本效益原则 35、若某股票基金半年内股票交易金额为 80 亿元人民币，该阶段内披露的股票 投资市值分别为 40 亿壳人民币、 60 亿元人民币和 80 亿元人民币，则该基金半 年的周转率为 __。
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