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案件风险防控实务培训考试题
一、选择题（总分20分，每题1分.选少、选多、不选均不得分。）
1、属于风险的基本构成要素的有(ABD）
A、风险因素B、风险事件C、风险控制D、风险结果
2、下列关于银行业的描述正确的有(ABCD）
A、高风险行业B、经营风险、管控风险、承担风险损失C、获取风险收益D、风险管理能力是银行的核心竞争力
3、属于银行三大主要风险的是（DEF）
A、声誉风险B、国家风险C、法律风险D、信用风险E、市场风险F、操作风险G、流动性风险H、战略风险
4、目前,普遍采取的风险识别方法有：（ADE）
A、德尔斐法B、缺口分析法、C、概率统计法D、故障树法E、筛选-监测-诊断法
5、银行全面风险管理的五大体系包括（ABCDE）A、组织体系B、岗位职责体系
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C、业务和管理流程体系D、工具体系E、考评奖惩体系
6、我国银行管理实践中，关于操作风险成因分类说法正确的有(ADEF）
A、人员风险B、内部欺诈C、实体资产的损坏D、流程风险E、IT系统及技术风险F、外部事件风险
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7、《巴塞尔新资本协议》中为商业银行提供的关于风险经济资本计量方法包括（ABC）A、基本指标法B、标准法C、高级计量法D、风险价值法
8、目前中小金融机构在公司治理方面存在的主要问题有（ABC）
A、股权结构不合理扭曲经营行为B、产权主体缺位造成内部人控制C、缺乏可持续发展的经营战略D、风险控制、经营能力普遍不强。
9、银行内部控制的目标是(ABCD)
A、确保国家法律规定和银行内部规章制度的贯彻执行
B、确保银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现.
C、确保风险管理体系的有效性
D、确保业务纪律、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整。E、确保投资者利益最大化
10、良好内部控制机制的一般特征包括(ABCDE）
A、有效性B、审慎性C、全面性D、及时性E、独立性F、逻辑性
11、银行内部控制的五大要素包括(ABCDE）
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