资料清单-贷款（融资）企业所需资料清单（常规资料清单）

贷款（融资）企业所需基本资料清单

一、文字资料

1. 企业概况资料 1.1 企业营业执照、组织机构代码证、税务登记证、银行贷款卡及各种经营资质复印件。 1.2 企业发展简史和经营历史。

1.3 公司章程或批准成立的文件，注册资本验资报告。 1.4 主要股东概况，来自股东的支持。

1.5 组织机构图；主要下属公司或机构概况。 1.6 最近三年总经理年度工作报告。

2. 企业管理、基础素质资料

2.1 企业隶属关系；管理体制和决策体制。

2.2 企业经营管理、财务管理、人事管理和分支机构管理情况。 2.3 企业产品技术、技术装备、研究开发能力、资质等情况介绍。 2.4 主要领导人工作简历。

3. 经营资料

3.1 企业所属产业发展前景、国家和地区相关产业政策，以及该产业在区域经济发展中

的地位。本企业在该产业中的地位、竞争优势与不足、竞争对手情况。

3.2 主要经营领域或主导产品的概况（包括主导产品名称、生产能力、市场区域、市场

占有率及竞争实力、销售收入、营业利润等情况）；企业原料采购情况。

3.3 目前主要在建项目或计划投资项目的内容、项目可行性研究报告、批准文件、建设

期、总投资构成、资金来源及到位情况（包括自有资金、银行贷款及其他资金）、项目进展情况、项目产品市场及预期收益情况。

3.4 企业对外提供担保、涉及的经济诉讼或经济纠纷、签订的长期付款协议，以及与各

银行签订的综合授信协议等情况。

3.5 来自政府的支持；企业所享受的还贷、税费等方面的优惠政策。

3.6 关联企业名称、简介、近三年会计报表，与本公司的关联关系、资金往来。 3.7 企业未来发展战略。

4. 财务资料

4.1 经注册会计师审计的前三年年度会计报表和本年度截至上月底的会计报表（资产负

债表、利润表、现金流量表及其补充资料）及会计报表的附注说明。 4.2企业近三年年末的以及当年截至上月底的银行对账单。

4.3企业固定资产（房产、车辆、主要生产设备等）的权属证明材料复印件，无形资产（土地、技术等）的评估报告（如经评估）。

4.4 企业未来资金需求及筹资计划。

二、填表

表1 企业概况 企业名称 经营场所 注册时间 所属产业 联系人电话 基本账户开户行 注册资本 主营业务 传 真 账号 机构代码 邮政编码 法人代表 电子信箱 贷款卡号 表2 企业规模（截至本年度上月底数据） 资产总额 固定资产原值 固定资产净值 生产能力 占地面积 建筑面积 表3 主要下属公司或机构 下属单位名称 注册资本 实投资本 股权比例 投资方式 主营业务 表4 主要产品产量、销量和收入、成本、利润资料 单位：吨、万元 产品名称 项目 产 量 销 量 销售收入 生产成本 产 量 销 量 销售收入 生产成本 产 量 销 量 销售收入 生产成本 2008年 实 际 数 预 测 数 2009年 2010年 本年度截止 月底 2009 年 2010年 表5 企业销售、采购情况 主要客户名称 主要供货商名称 产品名称 产品名称 年供应量 年销售量 付款方式 收款方式 付款期限 收款期限 销售条件 采购条件

表6 应收、应付款项明细 应 收 账 款 企业名称（前五位） 企业名称（前五位） 企业名称（前五位） 应 付 账 款 企业名称（前五位） 金额（万元） 账龄（月） 占比（%） 占比（%） 占比（%） 占比（%） 对方联系人和联系电话 对方联系人和联系电话 对方联系人和联系电话 对方联系人和联系电话 其 他 应 收 款 金额（万元） 账龄（月） 金额（万元） 账龄（月） 其 他 应 付 款 金额（万元） 账龄（月） 表7 长、短期借款和票据明细 项目（银行借序款/企业拆借号 /票据） 1 2 3 4 5

银行或 借 入 其他债权人名称 日 期 金 额 (万元) 利率(%) 到期日 担保措施（或票据保证金）

6 7 … 担保金额 是否 表8 对外担保 被担保人名称 到期日 （万元） 互保 担保方式 反担保 措施 表9 预测数据 单位：万元 项 目 计划投资数额 预计销售收入 预计利润总额 预计净利润 预计折旧 预计摊销 预计长期债务余额 预计短期债务余额 预计利息支出 到期长期借款本金 到期短期借款本金 其它偿债资金 2011 年 2012 年 表10 其他数据 项 目 职工人数（人） 产值（万元） 研究开发费（万元） 研究开发人员数（人） 折旧（万元） 摊销（万元） 对外担保余额（万元） 本期已还贷款本金（万元） 本期已还贷款利息（万元）

2008 年 2009 年 2010 年 本年度截止 月底