美国和英国都是实行多元化监管体制的代表，其金融监管是由多个监管机构承担的。错
N
内部知情人利用地位、职务或业务等便利，利用未公开信息进行有价证券交易或泄露该信息的行为，是典型的证券欺诈。错
P
票据经过银行承兑之后具有相对小的信用风险，是一种信用等级较高的票据。对
Q
强制储蓄和资产结构调整都是通货膨胀的社会经济效应对
R
融资和提供金融服务是金融机构最基本的功能。对
S
商业票据可以通过背书流通转让，发挥货币交换媒介职能，因而被称为商业货币。对 社会化大生产是信用产生的前提条件。错
私有财产的出现是借贷关系赖以存在的前提条件。对
受人之托，代人理财”是信托的基本特征，其实质是一种财产转移与管理或安排。对
商业银行的产生可概括为：由货币兑换业、货币保管业到货币经营业，进而形成商业银行。对 商业银行的自有资本属于资产业务范畴。错
商业银行风险管理包括风险衡量和风险控制两方面内容。错 商业银行风险管理的重点是将风险控制在可承受的范围之内。对 商业银行具有内在脆弱性和较强的风险传染性。对 商业银行是特殊的金融企业。对
商业银行以原始存款为基础发放的贷款，通过转账支付又会创造出新的存款。对 商品化是货币化的前提和基础，商品经济的发展必然伴随着货币化程度的提高。错
T
调整利率的高低会影响整个社会的投融资决策和经济金融活动。对 套期保值是衍生金融工具为交易者提供的最主要的功能。（ 对
投资银行、证券公司或信托投资公司，其他机构则不能作为证券中介机构。错 提供经济保障、稳定社会生活是保险机构的基本作用。错
W
我国货币层次中的M0即现钞是指商业银行的库存现金、居民手中的现钞和企业单位的备用金 错 我国货币的发行量取决于我国中央银行拥有的黄金外汇储备量。错 外汇即外国货币错
物价水平不变从而货币实际购买力不变时的利率我们称为实际利率。对
外汇市场的功能是为交易者提供外汇资金融通的便利，但是不可以满足投机的需求 。 错
我国资本市场的中小企业板是指主板之外的专为暂时无法上市的中小企业和新兴公司提供融资途径
和成长空间的证券交易市场，是对主板市场的有效补充，在资本市场中占据着重要的位置。错 我国在1984年形成了以财政部为核心，以工、农、中、建四大专业银行为主体，其他各种金融机构
并存和分工协作的金融机构体系。错
我国在1999年后分业经营的管理体制有所松动，出现混业趋势。对 我国货币政策目标是“保持货币币值稳定，并以此促进经济增长”，实质上是将经济增长作为基本立
足点。错
X
现代金融体系是一个高风险的组织体系，需要政府的适度调控和合理的监管对
相对购买力平价是指在某一时点上两国货币之间的兑换比例取决于两国物价总水平之比错 现代经济社会对政府信用利用得越来越多，这主要是由于弥补财政赤字的需要。对 相比将票据持有到期，商业票据的持有者更倾向于在二级市场进行票据转让，因为这样可以获得更高
的收益。错
XYZ证券公司预期未来利率会上升，则它可以通过持有期限较长的逆回购协议和期限较短的回购协议
来获利。错
小额贷款公司由自然人、企业法人与其他社会组织投资设立，以服务“三农”为宗旨，其和商业银行
一样，可吸收公众存款。错
信贷资产是商业银行保持流动性的最重要的资产。错 现实中的货币需求是指对现金的需求。错
选择性货币政策工具通常可在不影响货币供给量的条件下，影响银行体系的资金投向和不同贷款的利
率。对
现代金融业的发展在有力推动经济发展的同时出现不良影响和负作用的可能性越来越大。对
Y
牙买加体系规定美元和黄金不再作为国际储备货币错
一定时期内货币流通速度与现金、存款货币的乘积就是货币存量错 远期汇率高于即期汇率称为升水；远期汇率低于即期汇率称为贴水对 越南盾、缅甸元由于是非自由兑换货币，因而不是外汇对
远期利率是隐含在给定即期利率中的从现在到未来某一时点的利率。错 衍生金融工具包括期货、期权、互换、债券等各种标准化合约。（错 银行承兑汇票可看做是银行对外提供信用担保的一种形式。对 有效市场假说表明，证券价格由信息所决定，已经包含在当前价格里的信息对于预测未来价格毫无贡
献。从这个意义上说，有效市场假说肯定了资本市场的投资分析的作用。错 一般而言，流动性强的资产盈利性高，而高盈利性往往伴随高风险性。错 央行发行央行票据、购买外汇和购买国债都会增加基础货币总量。错
一般而言，货币政策中介指标的可控性、可测性要强于操作指标，而相关性则弱于操作指标错 一般地，金融结构越趋于简单化，金融功能就越强，金融发展的水平也就越高。错
Z
只有经济部门存在资金余缺的情况下，才产生了对金融的需求错
筹资成本、投资收益和安全性等方面，直接融资都是优于间接融资的。错 在现代经济活动中，政府信用主要表现为政府作为债权人而形成的债权。错 在现代社会中，任何信用活动几乎都是货币运动：信用的扩张与紧缩意味着对货币供给与流通的调整，
微观主体的信用活动意味着货币在不同主体之间的流动。对 在利率体系中发挥指导性作用的利率是官定利率。错
在其他条件相同的情况下，现值的大小与贴现率正相关，即贴现率越低，现值越小。错 债券市场既可以属于货币市场的，也可以属于资本市场的。（错
政府是一国金融市场上主要的资金需求者，而中央银行是主要的资金供给者。（错 中央银行参与回购协议市场的目的是进行货币政策操作。对
中央银行既可以直接在发行市场上购买国库券，也可以在流通市场上进行国库券买卖。错 在发达的金融市场上，场内交易在交易规模和品种上占有主导地位错
在证券发行市场中，证券发行人和证券投资者共同构成市场的参与主体。错 证券发行方式有私募发行、公募发行、直接发行、间接发行。对 证券发行市场是投资者在证券交易所内进行证券买卖的市场。错
证券流通市场上的组织方式主要分为场内交易和场外交易两种。对 证券商是在证券交易所充当交易中介而收取佣金的商人。错
证券商与证券经纪人的差别在于证券商自营证券，自负盈亏，风险较大。对 证券上市也称为证券发行。错
证券中介机构主要是指作为证券发行人与投资人交易媒介的证券承销人，它通常是负担承销义务的
资本市场的是资源有效配置的场所对 资本市场的特点之一是交易收益可以确定。错 资本市场是筹资与投资平台。对 资本市场有利于促进并购与重组。对 中央银行的产生有两条渠道：一是信誉好、实力强的大银行由政府赋予一定的特权而发展为中央银行；
二是由政府出面直接组建中央银行。（对） 中央银行作为“政府的银行”，对政府的要求应当有求必应，在政府财政困难时，应当及时出手，确保政府赤字及时得到弥补，不至于威胁到金融体系的稳定。 （错） 中央银行对金融机构的负债比债权更具主动性和可控性。（错 ）
中央银行由于独占货币发行权，因此，只要控制了货币发行，也就控制了货币供给。 （ 错） 中央银行作为国家宏观经济管理的重要部门，亦是通过强有力的政治权利和行政手段，达到宏观调控
的目标。 （ 错 ） 在组织结构上逐步实行国有化、明确中央银行宏观调控的任务、法律为宏观调控提供保障是中央银行
制度完善、健全的标志。（ 对 ） 中央银行的存款业务不针对普通公众办理，且不以盈利为主要目的，具有一定的强制性。 （ 对 ） 中央银行的货币发行在资产负债表中列在资产一方。（错 ） 资本业务属于中央银行的资产业务。（ 错 ）
中央银行业务活动原则中的非盈利性注定了中央银行在其业务活动中不能获得利润。如果中央银行在其业务活动中获得了盈利，则违反其非盈利性业务活动原则。 （错 中央银行是特殊的银行，其职能的发挥要求它必须保持一定的独立性。但是中央银行对政府的独立性总是相对的。因而，中央银行与政府的利益总是冲突的。（错）
中央银行虽然也称银行，却是特殊的银行，其特殊性体现为目标与职能的特殊。 （错
在通货紧缩情况下，名义利率的下跌一般赶不上物价下跌的速度，实际利率反而有所提高。对 治理通货紧缩通常采用紧缩性的货币政策和扩张性的财政政策。错 中央银行若买入外汇和黄金，就是向经济中投放基础货币。对
再贴现政策是三大法宝中唯一一个主动权并非只在中央银行手中的工具。对
在一般性货币政策工具中，主动性和灵活性强，调控效果最为和缓的是再贴现政策。错
中央银行在公开市场上卖出有价证券，只是等额地回笼基础货币，而非等额地回收货币供给量。对 抓住关键问题或重要环节进行特别监管，称为全面监管。错 资本充足性监管是市场准入监管的主要内容。错
电大金融学2017年形考答案
