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中国邮政储蓄银行个人外币储蓄业务
管理办法（试行）
2010年4月
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目 录
第一章 总则 .......................................... 错误!未定义书签。 第二章 机构及人员管理 ......................... 错误!未定义书签。 第三章 基本规定 ................................... 错误!未定义书签。 第一节 业务规定 ..................................................................... 7 第二节 准入、退出管理 ........................ 错误!未定义书签。 第三节 账户管理 .................................... 错误!未定义书签。 第四节 个人存款账户实名制管理 ....... 错误!未定义书签。 第五节 利率和资费管理 ........................ 错误!未定义书签。 第六节 现钞业务管理 ............................ 错误!未定义书签。 第七节 限额和大额管理 ........................ 错误!未定义书签。 第八节 反洗钱管理 ................................ 错误!未定义书签。 第九节 免填单和存款继承 .................... 错误!未定义书签。 第十节 风险管理 .................................... 错误!未定义书签。 第四章 基本业务 ................................... 错误!未定义书签。 第一节 活期储蓄 .................................... 错误!未定义书签。 第二节 定期储蓄 .................................... 错误!未定义书签。 第三节 协议储蓄 .................................... 错误!未定义书签。 第四节 个人存款证明 ............................ 错误!未定义书签。 第五节 个人外币携带证 ........................ 错误!未定义书签。
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第五章 资金划转 ................................... 错误!未定义书签。 第六章 特殊业务 ................................... 错误!未定义书签。 第一节 查询 ............................................. 错误!未定义书签。 第二节 挂失 ............................................. 错误!未定义书签。 第三节 客户密码维护 ............................ 错误!未定义书签。 第四节 冻结 ............................................. 错误!未定义书签。 第五节 扣划 ............................................. 错误!未定义书签。 第七章 内部差错管理 ............................ 错误!未定义书签。 第一节 止付 ............................................. 错误!未定义书签。 第二节 取消 ............................................. 错误!未定义书签。 第三节 冲正 ............................................. 错误!未定义书签。 第四节 账户信息修改 ............................ 错误!未定义书签。 第八章 档案和数据管理 ......................... 错误!未定义书签。 第九章 监督与检查 ................................ 错误!未定义书签。 第一节 事后监督 .................................... 错误!未定义书签。 第二节 业务检查 .................................... 错误!未定义书签。 第十章 附则 .......................................... 错误!未定义书签。
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第一章 总则
第一条 为规范中国邮政储蓄银行外币储蓄业务管理，促进外币储蓄业务持续健康发展，根据《中华人民共和国外汇管理条例》、《储蓄管理条例》、《个人外汇管理办法》、《个人外汇管理办法实施细则》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》等法律、法规和规定，特制定本办法。
第二条 本办法适用于中国邮政储蓄银行总行、分行、支行和营业所（以下简称“各级机构”）外币储蓄业务的经营管理。
第三条 我行外币储蓄业务的服务对象是具有合法身份的境内个人和境外个人。
第二章 机构及人员管理
第四条 总行国际业务部是全行外币储蓄业务的主要管理部门。总行风险管理部、法律合规部、渠道管理部、审计部、会计清算部、科技发展部等是全行外币储蓄业务的相关管理部门。各部门主要职责如下：
（一）国际业务部负责制定全行外币储蓄业务的管理制度和操作规程；负责全行外币储蓄业务经营管理工作；负责制定全行外币储蓄业务资费、业务参数和重要空白凭证；负责提出调整全
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行外币储蓄利率的意见、报总行资产负债管理委员会审批后执行；负责对一级分行开展外币储蓄业务进行合规和操作培训；负责全行外币储蓄业务的宣传策划；负责全行外币储蓄网点(含支行、营业所，下同)的联网管理；负责对一级分行外币储蓄业务合规经营情况的检查。
（二）风险管理部主要负责外币储蓄业务涉及的风险事务的归口管理。
（三）法律合规部主要负责外币储蓄业务涉及的法律合规事务的归口管理。
（四）渠道管理部主要负责外币储蓄业务渠道建设工作，落实网点办理外币储蓄业务必要的利率显示设备及外币点验设备等。
（五）审计部主要负责外币储蓄业务涉及的审计事务的归口管理。
（六）会计清算部主要负责外币储蓄业务的会计核算和资金清算。
（七）科技发展部主要负责外币储蓄业务涉及的IT系统事务的归口管理。
第五条 一级分行个人业务部门（或国际业务部门）为分行外币储蓄业务的主要管理部门。一级分行的风险管理部、法律合规部、渠道管理部、审计部、科技发展部、会计结算部等为分行外币储蓄业务的相关管理部门。各部门主要职责如下：
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中国邮政储蓄银行个人外币储蓄业务管理办法
