- 今J -基金从业人员资格考试 2019新版 《基金法律法规、职业道德与业务规范》
考前强化模拟训练题 （答案解析版）
题型为单选题，题量为100道，每题分值1分，总分100分，60分为合
格线. 考试时间为120分钟
一、选择题
1．关于基金费用的表述，错误的是（ ）。 A、持有不同期限的基金份额适用不同的费率标准 B、不同类型的基金适用不同的费率标准 C、机构投资者和个人投资者适用不同的费率标准 D、可根据购买基金金额的不同适用不同的费率标准 【参考答案】C 【今J解析】C
基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用。未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率。
2．根据《证券投资基金法》的规定，下列事项中，经参加公募基金的基金份额持有人大会通过即可生效的是（ ）。
A、提前终止基金合同
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- 今J -基金从业人员资格考试 2019新版 B、与其他基金合并 C、转换基金运作方式 D、变更基金的费率结构 【参考答案】A 【今J解析】A
基金份额持有人大会由全体基金份额持有人组成，行使下列职权：（1）决定基金扩募或者延长基金合同期限；（2）决定修改基金合同的重要内容或者提前终止基金合同；（3）决定更换基金管理人、基金托管人；（4）决定调整基金管理人、基金托管人的报酬标准；（5）基金合同约定的其他职权。
3．关于基金托管人的市场准入监管，以下说法错误的是（ ）。
A、基金托管人取得基金从业资格的专职人员应达到法定人数 B、基金托管人的净资产和风险控制指标应符合有关规定 C、基金托管人有安全保管基金财产的条件
D、基金托管人资格应由中国银监会和中国证监会共同核准 【参考答案】D 【今J解析】D
基金托管人由依法设立的商业银行或者其他金融机构担任。商
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- 今J -基金从业人员资格考试 2019新版 业银行担任基金托管人的，由中国证监会会同中国银监会核准；其他金融机构担任基金托管人的，由中国证监会核准。
4．（ ）可以作为并购重组支付手段。 A、优先股 B、普通股 C、绩优股 D、蓝筹股 【参考答案】A 【今J解析】A
根据《国务院关于开展优先股试点的指导意见》的相关规定可知，优先股可以作为并购重组支付手段。上市公司收购要约适用于被收购公司的所有股东，但可以针对优先股股东和普通股股东提出不同的收购条件。
5．证券的代销、包销期限最长不得超过（ ）日。 A、15 B、30 C、60 D、90 【参考答案】D
3 - 今J -基金从业人员资格考试 2019新版 【今J解析】D
根据《证券法》第33条的规定，证券的代销、包销期限最长不得超过90日。证券公司在代销、包销期内，对所代销、包销的证券应当保证先行出售给认购人，证券公司不得为本公司预留所代销的证券和预先购人并留存所包销的证券。
6．证券公司成立后，无正当理由超过（ ）个月未开始营业的，由公司登记机关吊销其公司营业执照。
A、1 B、3 C、5 D、6
【参考答案】B 【今J解析】B
根据《证券法》第217条的规定，证券公司成立后，无正当理由超过3个月未开始营业的，或者开业后自行停业连续3个月以上的，由公司登记机关吊销其公司营业执照。
7．封闭式基金与开放式基金的区别主要有（ ）。 Ⅰ、期限不同 Ⅱ、发行规模限制不同
4 - 今J -基金从业人员资格考试 2019新版 Ⅲ、基金份额交易方式不同 Ⅳ、交易费用不同 A、Ⅰ、Ⅱ B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C、Ⅲ、Ⅳ D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 【参考答案】D 【今J解析】D
封闭式基金与开放式基金有以下主要区别：期限不同；发行规模限制不同；基金份额交易方式不同；基金份额的交易价格计算标准不同；基金份额资产净值公布的时间不同；交易费用不同；投资策略不同。
8．下列关于QDⅡ基金的申购和赎回的表述，错误的是（ ）。 A、币种为人民币，基金管理人可以接受其他币种的申购和赎回 B、通过基金管理人的直销中心及代销机构的网站进行 C、申购和赎回开放日为证券交易所的交易日 D、基金管理公司在T+1日内对申请的有效性进行确认 【参考答案】D 【今J解析】D
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2019年《基金法律法规、职业道德与业务规范》考前强化模拟训练题(答案解析版)
