计划篇一：银行客户经理培训
其素是现代商业银行经营与管理的人力资源主体，客户经理是商业银行高素质人才的群体，
商业银行均高度重视对客户因此，开拓市场的着直接的影响。质高低对商业银行开发客户、
经理的持续培训（也叫终身培训），以应对愈来愈激烈的市场竞争。培训的方式主要有：银
邀请金融专家到本银实行在职岗位培训；由资深的客户经理带领，行内部举办专业培训班；
到其它组织到国外金融机构考察学习；派往参与其它金融机构举办的培训与讲座，行讲座；
培训内容包括有关的法律、财务分析、国际贸新产品推介培训等。业务部门接受短期培训；
训练、战争游戏等。EQ易融资、营销技巧，其它如生存训练、
客户经理的主要职能是：
、开拓银行业务（主动进攻型）。这是客户经理的主要职责。大力挖掘优质新客户；全方1
位地开发新业务；不断创造客户需求，提出产品创新思路。
、加强现有客户关系。对现有客户的维护服务，是客户经理的一项重要职责。大力促销业2
务，提倡连带促销，交叉式销售，为客户提供一揽子报务；认真解决客户的疑难问题，处理
努力大力开展各种收费服务，为客户提供高品质服务；千方百计提高服务质量，客户投诉； 提高非利息收入比例。
、3客户经理要在认真进行调查分析的基础上，，申请对客户提
出的授信。申请受理客户授信
送同级信贷管理部门分析准确、观点鲜明的授信调查报告，资料完整齐全、提出客户真实、 审查。
、参与审批工作。客户经理主管大都是信贷委员会委员，直接参与审批工作。4
、搞好贷后监控工作。加强对信贷客户的日常工作监测、风险管理工作，及早察觉坏帐信5
号并立即采取行动进行补偿。
、收集反馈信息。及时准确地收集客户经营情况及客户意见、行业动态、同业竞争对手情6
报等各类信息情报资料，上报给有关部门，以采取应对措施，把握商机，促进业务发展。
利用资讯才必须充分运用现代化的服务手段来掌握资讯、客户经理处在市场竞争的最前线， 能在市场竞争中抢占待机。
客户经理在长期激烈的市场竞争中积累了许多丰富的营销技客户经理的营销技巧比较高超。 巧。
在商客户经理作为银行与客户联系的桥梁，银行形象的代表者、客户开发者、产品营销者，
业银行市场竞争和业务发展中发挥着愈来愈重要的作用。
也不能客户经理的工作职责既不能定得过多，进一步明确客户经理的工作职责。科学定位。
定得太少。其主要职责应定为：开发客户；开拓业务（以批发业务和私人银行业务为主）；
提出新产品创意；信贷调查；贷后监管；信息情报收集反馈。
严格管理，逐步建立一支高素质的职业化客户经理队伍。首先，把好客户经理资格认定关。
应是银行比较优秀更不是分流富余人员的渠道，，”翻牌“客户经理不是信贷员和存款外勤的
加大特别是客户部门的主管一定要由资深客户经理担任，竞争上岗。第二，的人才的群体。
分支行重点对客户经理进总行重点培训客户经理师资力量和高级客户经理，专业培训力度。
对客户经理进行长期性，要坚持持续性、客户经理培训不能只搞短期行业，行操作性培训。
终身培训。除了在国内培训外，对一些高级客户经理，可有计划地组织到境（国）外进行短
期培训考察，以开拓视野、掌握新知识。第三，严格进行考核。在指标体系中，突出以业绩
为中心，以效益为目标。考核办法一经出台，就要严格执行。第四，完善对客户经理的监督 管理，防范经营风险。
以业绩论英雄，严格的奖罚制得以充满生机和活力最重要的激励机制。按表凭贡献拿薪酬，
赏罚制度对激励客户经理工作积极性有着十分重要及这在银行已成为一种制度。现定去留， 直接的影响。
对客户经理的持续培训
其是现代商业银行经营与管理的人才资源主体，客户经理作为商业银行高素质人才的群体，
应高度重视对客户经理的因此，开拓市场有着直接的影响。素质高低对商业银行开发客户、
持续培训（也叫终身培训），以应对愈来愈激烈的市场竞争。
客户经理培训的地位、目的与原则 第一节
一、培训的地位
“客户经理培训是银行所有投“，”人力资源是所有资源中增值潜力最大、最具有意义的资源
终“、”持续培训“，这些理念在银行中已形成共识。”资中风险最小、收益最大的战略性投资
的提法和概念都表明人力资源开发已成为银行增强自”生涯发展“、”学习型银行“、”身教育 身竞争力的重要途经。
客户经理素质的提高要通过培训来实现，客户经理的晋升和调职，需要通过培训来铺路。
二、培训的目的
，其主要目的为：”银行生存与发展“培训客户经理的出发点和归宿是
（一）适应银行现代化、智能化管理、获得高素质人才的需要
这对银行人力资源的经济和社会职能日益复杂化和智能化。新技术日新月异，当今世力界，
一是从银行高素质的人力资源大体只有两个途经：银行要获得高质量、素质要求越来越高，
外部吸引招聘高素质的人才，这样可以比较快地获得需要的人员，而且有可能带来新思想；
这样有利于保持银行经提高他们的素质和质量，二是对银行内部的人力资源进行培训开发， 营管理的连续性，能够调动员工积极性。
越来越多的商业银行更重视通过内部培训开发来获得高质量随着时代的进步与银行的发展，
内部人力资源的培训开发不仅能够更经济、更可靠地获得人力，提的人力资源。这是因为，
能够培养员工对银行产生持久的归而且培训开发能够有效的激励员工，高人力资源的质量，
属感及对银行忠诚。同时，由于银行点多面广，基层营业机构多，人员素质参差不齐，大范
只有立足内部的大批量地依靠引进外来人员来提高银行员工的整体业务素质也不现实，围、
培训开发，才能从根本上解决问题，这是直面现实的唯一选择。
（二）适应银行内外环境的变化，提高银行竞争能力的需要
能不能一家商业银行能不能适应市场经济的变化，企业之间的竞争归根到底是人才的竞争。
银行不是关键在于其有没有一大批高素质的人才。在激烈的金融市场竞争中取得优势地位，
机械的适应，这种适应不是静态的、而是一个不断与外界相适应的动态系统，一个封闭系统，
银行而是动态的、积极的适应，这就是所谓的系统权变观。在外部环境大致相同的情况下，
人所而内部的落脚点又在人的作用上。关键在于银行内部，要在市场竞争中立于不败之地，
起的作用除了先天条件外，主要在于后天培养。随着知识的更新、技术和信息的迅速发展，
银行正面临着上市的技术仍停滞不前，必然要遭到社会的淘汰。目前，若客户经理的知识、
才能使广大员工跟上时代，适改革的力度越来越大，只有不断地培训客户经理，严峻考验，
应股份制改革的需要，银行的竞争力才会不断增强。
银行客户经理培训计划
