金融市场基础知识模拟106-(2)140
一、选择题
以下备选项中只有一项符合题目要求。
1、债券票面利率是债券年利息与债券票面价值的比率，又称为______。 A．到期收益率 B．实际收益率 C．持有期收益率 D．名义利率
2、下列关于地方政府债券的说法中，正确的是______。 A．地方政府债券通常可以分为一般债券和普通债券
B．收入债券是指地方政府为缓解资金紧张或解决临时经费不足而发行的债券 C．普通债券是指为筹集资金建设某项具体工程而发行的债券
D．地方政府债券简称“地方债券”，也可以称为“地方公债”或“市政债券”
3、一国借款人在国际证券市场上以外国货币为面值、向外国投资者发行的债券是______。 A．国际债券 B．亚洲债券 C．外国债券 D．欧洲债券
4、下列关于股票和债券的说法中，错误的是______。
A．债券与股票都属于有价证券 B．债券与股票都是筹措资金的手段 C．债券与股票权利相同 D．债券与股票收益率相互影响
5、我国的______是指商业银行为补充附属资本发行的、清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后、期限在15年以上、发行之日起10年内不可赎回的债券。 A．商业银行次级债券 B．混合资本债券 C．金融债券 D．银行股票
6、企业债券每份面值为100元，以______元人民币为一个认购单位。 A．100 B．1000 C．5000 D．10000
7、______负责受理短期融资券的发行注册。
A．中国银行业监督管理委员会 B．交易商协会 C．中国人民银行 D．商务部
8、下列选项中，不属于债券评级程序中前期准备阶段的是______。
A．评估客户向评估公司提出信用评级申请，双方签订《信用评级协议书》
B．评估小组应向评估客户发出《评估调查资料清单》，要求评估客户在较短时间内把评估调查所需资料准备齐全
C．根据需要，评估小组还要向主管部门、工商行政部门、银行、税务部门及有关单位进行调查了解进行核实
D．评估公司指派项目评估小组，并制定项目评估方案
9、______对那些熟练的证券投资者来说特别有吸引力。 A．A级债券 B．B级债券 C．C级债券 D．D级债券
10、下列选项中，不属于未上市流通股份的是______。 A．优先股 B．内部职工股
C．境外上市外资股 D．发起人股份
11、契约型基金是基于______而组织起来的代理投资方式。 A．公约原理 B．信托原理 C．代理原理 D．委托原理
12、指数基金比较适合于______等数额较大、风险承受能力较低的资金投资。 A．社会闲资 B．对冲基金 C．激进的投资者 D．社保基金
13、非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过______人。 A．50 B．100 C．150 D．200
14、基金管理人与托管人之间是______的关系。 A．相互依赖 B．相互促进 C．相互竞争 D．相互制衡
15、基金管理费率的大小，通常______。
A．与基金规模成反比，与风险成正比 B．与基金规模成反比，与风险成反比 C．与基金规模成正比，与风险成正比 D．与基金规模成正比，与风险成反比
16、某基金总资产为60亿元，总负债为20亿元，发行在外的基金份数为40亿份，则该基金的基金份额净值为人民币______。 A．1元 B．1亿元 C．2元 D．2亿元
17、由于基金管理人投资理财能力低下而影响基金收益水平，这种风险属于______。 A．道德风险 B．管理能力风险 C．技术风险 D．市场风险
18、下列金融衍生工具中，属于货币衍生工具的是______。 A．股票期货 B．股票指数期权 C．远期外汇合约 D．利率互换
19、下列关于金融自由化作用的说法中，错误的是______。
A．金融自由化使利率、汇率、股价的波动更加频繁、剧烈，使投资者迫切需要可以回避市场风险的工具
B．金融自由化促进了金融竞争
C．迫使银行业的经营方式以存、贷款业务为主
D．由于允许各金融机构业务交叉、相互渗透，多元化的金融机构纷纷出现，直接或迂回地夺走了银行业很大一块阵地
20、下列关于限仓制度以及大户报告制度的说法中，不正确的是______。 A．限仓制度能防止市场风险过度集中
B．限仓制度是对交易者持仓数量加以限制的制度 C．限仓制度能有效防范操纵市场的行为 D．大户报告制度不能判断大户交易风险状况
21、通常，在金融期权交易中，______需要开立保证金账户，并按照规定缴纳保证金。
A．期权买卖双方均 B．期权买卖双方均不 C．期权购入者 D．期权的出售者
22、下列不属于经营风险特征的是______。 A．客观性 B．可选择性 C．共生性 D．周期性
23、按照驱动因素划分，金融风险不包括______。 A．经济风险 B．市场风险 C．信用风险 D．流动性风险
24、汇率风险又被称为______。
A．通货膨胀风险 B．不可分散风险 C．外汇风险 D．违约风险
25、______是指由于流动性的不确定变化而使金融机构遭受损失的可能性。 A．流动性风险 B．操作风险 C．经营风险 D．信用风险
二、组合型选择题
以下备选项中只有一项最符合题目要求。
26、债券按照其券面形态可分为______。 Ⅰ．凭证式债券 Ⅱ．附息债券 Ⅲ．记账式债券 Ⅳ．实物债券 A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ D．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
27、下列关于股票分割与合并的说法中，不正确的有______。 Ⅰ．事实上，股票分割与合并通常会刺激股价上升或下降 Ⅱ．从理论上说，股票分割与合并都不会影响调整后的股价 Ⅲ．股票分割通常适用于低价股，股票合并常见于高价股
Ⅳ．股票是分割还是合并，均不影响每位股东所持股东权益占公司全部股东权益的比重 A．Ⅰ、Ⅱ B．Ⅱ、Ⅲ
C．Ⅲ、Ⅳ D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
28、普通股股东行使资产收益权有一定的法律限制，其一般原则包括______。
Ⅰ．股份公司只能用留存收益支付红利 Ⅱ．红利的支付不能减少其注册资本 Ⅲ．红利的支付可以适当减少其注册资本 Ⅳ．公司在无力偿债时不能支付红利 A．Ⅰ、Ⅱ B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
29、债券和股票的主要区别是______。 Ⅰ．期限不同 Ⅱ．风险不同 Ⅲ．权利不同 Ⅳ．收益不同 A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B．Ⅰ、Ⅳ C．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
30、下列关于股票价值与价格的说法中，正确的是______。
Ⅰ．股票的账面价值又称为面值，即在股票票面上标明的金额
Ⅱ．股票价格是指股票在证券市场上买卖的价格，从理论上说，股票价格应由其价值决定 Ⅲ．股票及其他有价证券的理论价格是根据现值理论而来的 Ⅳ．股票的市场价格一般是指股票在一级市场上交易的价格 A．Ⅰ、Ⅱ B．Ⅱ、Ⅲ
C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
31、赋予股东优先认股权的主要目的包括______。
Ⅰ．保证普通股票股东在股份公司中保持原有的持股比例 Ⅱ．保护原有普通股票股东的利益和持股价值 Ⅲ．确保公司股份能足额认购 Ⅳ．增加公司的募集资金 A．Ⅰ、Ⅱ B．Ⅲ、Ⅳ
C．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
32、下列关于政府债券特征的说法中，正确的有______。 Ⅰ．政府债券是国家信用的体现，安全性高
Ⅱ．政府债券竞争力强，市场属性好，一般仅在证券交易所上市交易 Ⅲ．政府债券收益比较稳定 Ⅳ．可以享受免税待遇
A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
33、与国内债券相比，国际债券的特点有______。 Ⅰ．存在信用风险 Ⅱ．存在汇率风险 Ⅲ．发行规模大 Ⅳ．资金来源广 A．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
34、可转换公司债券一般要经股东大会或董事会决议通过才能发行，而且在发行时，应在发行条款中规定______。
Ⅰ．转换期限 Ⅱ．转换条件 Ⅲ．转换利率 Ⅳ．转换价格 A．Ⅰ、Ⅳ B．Ⅲ、Ⅳ
C．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ D．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
35、下列关于公司型基金的说法中，正确的是______。 Ⅰ．通过发行普通股票筹集的公司法人的资本 Ⅱ．在法律上具有独立法人地位
Ⅲ．投资者既是基金的委托人，又是基金的受益人
Ⅳ．在组织形式上与股份有限公司类似，由股东选举董事会，由董事会选聘基金管理公司，基金管理公司负责管理基金的投资业务
A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C．Ⅲ、Ⅳ D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
36、期货价格的特点是______。 Ⅰ．预期性 Ⅱ．隐秘性 Ⅲ．连续性 Ⅳ．权威性
A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
37、下列关于LOF与ETF的说法中，正确的是______。
Ⅰ．ETF与投资者交换的是基金份额与一篮子股票，而LOF的申购、赎回是基金份额与现金的对价
Ⅱ．LOF的申购、赎回通过交易所进行，ETF的申购、赎回既可以在代销网点进行也可以在交易所进行
Ⅲ．只有资金在一定规模以上的投资者才能参与ETF的申购、赎回交易，而LOF在申购、赎回上没有特别要求
Ⅳ．ETF通常采用完全被动式管理方法，以拟合某一指数为目标，LOF则是普通的开放式基金增加了交易所的交易方式
A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ D．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
38、公开募基金的基金管理人应当履行的职责有______。
Ⅰ．将其固有财产从事证券投资 Ⅱ．办理基金备案手续
Ⅲ．编制中期和年度基金报告 Ⅳ．召集基金份额持有人大会 A．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ B．Ⅱ、Ⅲ
C．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
39、《中华人民共和国证券投资基金法》规定，基金托管人应当履行的职责包括______。 Ⅰ．按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜 Ⅱ．对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立 Ⅲ．按照规定召集基金份额持有人大会
Ⅳ．对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资 A．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B．Ⅰ、Ⅲ
C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
40、证券投资基金资产总值包括______。
Ⅰ．基金拥有的各类证券的价值 Ⅱ．银行存款本息 Ⅲ．基金应收的申购基金款 Ⅳ．其他投资 A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B．Ⅰ、Ⅳ
C．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
41、证券投资基金投资存在的风险主要有______。 Ⅰ．市场风险 Ⅱ．管理能力风险 Ⅲ．技术风险 Ⅳ．巨额赎回风险 A．Ⅰ、Ⅲ B．Ⅱ、Ⅳ
C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
42、我国的金融衍生工具市场分为______。 Ⅰ．交易所交易市场 Ⅱ．银行间市场
Ⅲ．银行柜台市场 Ⅳ．证券公司柜台市场 A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
43、下列选项中，属于股权类产品衍生工具的是______。 Ⅰ．远期外汇合约 Ⅱ．股票期权 Ⅲ．股票指数期货 Ⅳ．股票指数期权 A．Ⅰ、Ⅱ B．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
金融市场基础知识模拟140
