2017年福建省基金从业资格:战术性与战略性资产配置考
试试题
一、单项选择题(共 25题,每题2分,每题的备选项中,只有1个事最符合题意)
1、下列不属于基金销售基本业务规范的有__。 A.投资人交易时间外的申请均视为无效
B.建立完善的交易记录制度,保持申请资料原始记录和系统记录一致
C.严格按照约定的时间进行资金划付,超过约定时间的资金应当作为异常交易处理
D.基金代销机构同时销售多只基金时,不得有歧视性宣传推介活动和销售政策
2、全球基金业发展的趋势与特点有__。
A.美国占据主导地位,其他国家和地区发展迅猛 B.封闭式基金是基金的主流产品 C.开放式基金是基金的主流产品
D.基金市场竞争加剧,行业集中趋势突出
3、基金销售机构妥善地处理客户投诉的方式有__。
A.评估客户投诉风险,采取适当措施,及时妥善处理客户投诉 B.向社会公布受理客户投诉的电话、信箱地址及投诉处理规则
C.准确记录客户投诉的内容,所有客户投诉应当留痕并存档,投诉电话应当录音
D.建立完备的客户投诉处理体系,设立独立的客户投诉受理和处理协调部门或岗位
4、有价证券的特征包括__等方面。 A.流动性 B.收益性 C.风险性 D.期限性
5、公司发行股票所筹集的资本属于____ A:借入资本 B:自有资本 C:国有资本 D:个人资本
6、基金销售机构应建立科学的聘用、培训、考评、晋升、淘汰等人力资源管理制度,具体包括__。
A.完善销售人员招聘程序
B.建立科学合理的销售绩效评价体系 C.建立健全基金销售人员管理档案 D.建立员工培训制度
7、下列各项不属于金融债券的是__。
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A.商业银行债券 B.基本建设债券 C.证券公司债券 D.财务公司债券
8、基金销售市场细分的原则中,__要求销售机构能够清楚地认识不同细分市场的客户差异。 A.易入原则 B.可测原则 C.成长原则 D.识别原则
9、下列各项中,属于基金内部风险的有__。 A.政策风险 B.管理水平风险 C.职业道德风险 D.合规风险
10、关于债券型基金,下列描述正确的是__。
A.债券型基金可以通过调整投资组合,较好地抵抗通货膨胀风险 B.债券型基金对利率变动不敏感
C.随着债券组合平均到期期限增加,债券型基金面临的利率风险也增加
D.债券型基金有固定的利息收益 11、基金产品风险评价可通过基金产品的风险等级来反映,至少包括__等层次。
A.高风险等级 B.中风险等级 C.低风险等级 D.零风险等级
12、依照《财政部、国家税务总局关于证券投资基金税收问题的通知》规定,基金管理人运用基金资产买卖股票按照0.1%的税率征收____ A:印花税 B:企业所得税 C:营业税
D:个人所得税
13、下列说法不正确的是__。
A.基金份额持有人是指持有基金份额或基金股份的自然人和法人,也就是基金的投资人
B.基金份额持有人享有基金信息的知情权、表决权和收益权 C.基金的一切风险管理都是围绕保护投资者利益来考虑的 D.基金托管人是开展基金一切活动的中心
14、以下关于我国基金营销的证券公司渠道的说法,不正确的是__。 A.面向股票及债券市场,面对的客户主要是股票投资人 B.应建立起以服务为中心、客户至上的运营模式 C.相比商业银行,可以为投资者提供个性化的服务
D.应以持续销售为主,保证基金代销业务的持续健康发展
15、某债券基金的平均到期日为5年,久期为4年,则当市场利率下降0.5%
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时,该债券基金的资产净值约__。 A.减少2.5% B.减少2% C.增加2.5% D.增加2%
16、目前,我国基金注册登记机构只受理__的基金账户或基金份额的冻结与解冻。
A.国家有权机关依法要求 B.基金托管人依法要求 C.基金管理人依法要求 D.投资人自己申请
17、封闭式基金的交易遵从“价格优先、时间优先”的原则。价格优先是指____价格买进申报优先于较低价格买进申报,____价格卖出申报优先于较高价格卖出申报。 A:较高,较低 B:较高,较高 C:较低,较低 D:较低,较高
18、公司分配当年税后利润时,应当提取利润的____列入公司法定积金。 A:百分之五 B:百分之十
C:百分之五至百分之十 D:没有规定
19、____是基金在一定时期内全部损益的总和,包括记入当期损益的公允价值变动损益。 A:本期利润
B:本期利润扣减本期公允价值变动损益后的净额 C:期末可供分配利润 D:未分配利润
20、基金管理人和代销机构应建立健全相关制度,包括__。 A.销售人员持续培训制度 B.基金销售业务制度
C.基金份额持有人账户和资金账户管理制度 D.档案管理制度
21、基金经理的__决定基金中短期的风险收益特征。 A.过往业绩 B.从业经验 C.投资理念 D.操作风格
22、下列关于印花税的说法,错误的有__。 A.基金买卖股票暂免征收印花税
B.对个人投资者买卖基金份额暂免征收印花税 C.对个人投资者买卖股票暂免征收印花税
D.对企业投资者买卖基金份额暂免征收印花税
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