金融学 第14章
1. （ 《格拉斯-斯蒂格尔法案》）的颁布，标志着美国分业经营和分业监管体制的形成。 2. 对证券市场监管的主要任务是（保护投资者的合法权益）。
3. 在金融监管模式中，美国是（分权型多头监管）模式的典型代表。 4. 金融监管理论体系中不包括（ 自然理论 ）。
5. 防止内幕交易和防止操纵市场是对（证券业）监管的主要内容。
6. 宏观审慎监管和微观审慎监管虽有区别，但有的监管工具相同。这些相同的监管工具是（ ）。 资本监管, 审慎
信贷标准, 流动性风险指标, 贷款损失监管, 其他风险管理要求 7. 按监管机构的监管范围可把金融监管体制分为（ ）。集中监管体制, 分业监管体制 8. 金融监管的一般目标是（ ）。确保金融稳定安全，防范金融风险, 保护金融消费者权益, 提高金融体系效率, 规
范金融机构行为，促进公平竞争
9. 金融监管的间接效率损失发生的途径有（ ）。被监管者的道德风险, 妨碍金融创新，导致动态低效率, 削弱竞
争，导致静态低效率, 监管过度，导致金融服务效率降低 10. 金融监管的原则主要是（ ）。 不干涉金融机构内部管理原则, 依法监管与严格执法原则, 综合性与系统性监
督原则, “内控”与“外控”相结合的原则, 公平、公正、公开原则
11. 美国和英国都是实行多元化监管体制的代表，其金融监管是由多个监管机构承担的。错 12. 金融监管中由政府负担的成本是奉行成本。错
13. 抓住关键问题或重要环节进行特别监管，称为全面监管。错
14. 各国监管机构对金融机构的监管，主要是对金融机构日常运营的监管。错
15. 内部知情人利用地位、职务或业务等便利，利用未公开信息进行有价证券交易或泄露该信息的行为，是典型的
证券欺诈。错
金融学 第14章自测题(形考计分)答案
