⑻ 信用证议付/委托收款申请书 卖方 托收凭证 ⑼ ⑽ 开证符合要求并完成后 取得信用证 (11) 福费廷业务申请书 (12) 福费廷 福费廷业务合同、报价单 (13) 信用证正本原件 1 签订借款合同（打包贷款合同） 2 3 (14) 打包 贷款 贸易合同 信用证 项下 信用证正本原件 书面申请及贸易情况介绍各一份 1 融资 远期信用证项下 汇票贴现 出口 贴现申请书 2 签订贴现协议 1 信用证正本及与信用证相符的单据原件 2 押汇 进口 出口押汇申请书 1 2 信用证项下单据原件 押汇 进口押汇申请书
最后 取得融资款 （六）、出口托收贷款
1、定义：出口托收贷款是银行根据客户（出口商）的要求，在办理出口跟单托收业务时，将 出口托收项下的应收账款（扣除利息费用）先行解付给客户，然后凭单据索回货款的融资行为。
2特点：与信用证方式相比，操作简单，方便易行，银行费用较低。但风险较信用证而言更 大，出口托收靠的是商业信用，如果进口商拒绝付款，银行办理托收业务不承担付款的责任，风 险由出口商自己承担。
注：托收与信用证的区别，信用证是开证银行对受益人（出口商）的信用，只要当受益人提交了符合信用 证规定的单据，那么开证行将保证付款，而开证行的付款不受申请人（进口商）的干涉，即无论开证申请人的 经营情况和市场变化如何，开证行承担第一付款人的责任，而托收是完全凭进口商的信用，即进口商掌握主动 权，进口商想要货时，就付款赎单，如果市场发生变化，或进口商经营不善甚至倒闭的，则可能发生进口商不 付款赎单的风险，因此，信用证相对于托收来说，受益人（出口商）的收款更有保障。
3、需提供的资料或办理手续：
序号 需提供的资料或办理手续 备注 欢迎下载
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⑴ ⑵ ⑶ ⑷ 出口托收融资申请书 签订出口托收融资合同 托收单据原件 贸易合同复印件并加盖公章 （七）、项目贷款
1、 定义：项目贷款，又称项目融资或项目筹资，是以项目本身具有比较高的投资回报可行 性或者第三者的抵押为担保的一种融资方式。主要抵押形式包括：项目经营权，项目产权和政府 特别支持（具备文件）等。项目融资与一般贷款最大的区别是归还贷款的资金来自于项目本身，
而不是其他来源。项目贷款一般为中长期贷款。主要有基本建设贷款、技术改造贷款、并购贷款、 房地产开发贷款等。
2、 特点，与其他贷款相比，项目贷款具备以下特点：
（1） 、贷款支持的项目本身需要按照国家规定的审批程序进行审批（项目一般都要经过可行 性研
究、立项、初步设计、开工等审批，才能进入施工建设。项目建成后还要由政府想关部门组 织竣工、决算，验收等工作）。
（2） 、项目投资必须有项目自有资金（即资本金，根据项目不同在总投资的 （3） 、期限较长，一般3-5年。
（4） 、项目贷款是一次性的，不能循环使用。
3、
需提供的资料或办理手续：
序号 ⑴ ⑵ ⑶ ⑷ 需提供的资料或办理手续 签订项目贷款合同 提款申请书 借据 取得项目贷款 备注 需设立监管帐户（提交固定资产项目建设进度情况） 、有银 30%-508之间）
行需承建商出具放弃优先受偿权承诺函、提交银行要求的 其他资料，项目贷款用款时严格依照银行批复要求使用。 （八）、信托融资 1、 定义：信托融资和银行融资一样，也是间接融资的一种模式，是贷款人通过金融机构（ 般指银行）向信托机构取得贷款的一种融资方式。
2、 特点：
（1）、融资灵活、速度快：信托融资时间由委托人和受托人商定即可，发行速度快。
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（2）、成本相对较高，一般高于银行融资成本 3、需提供的资料或办理手续：
序号 ⑴ 信托融资申请 需提供的资料或办理手续 备注 即融资用途，信托融资一 般都是针对某个项目或资产 包。资料依信托要求定。 在双方确定合作方案（包括融 ⑶ 报信托机构审批 资规模、期限、利率，担保方 式等）后 ⑷
⑵ 提交相关资料 签订信托融资业务合同 在审批通过后 ⑸ 取得信托款 （九）、企业债券
1定义：企业债券，国际上惯称公司债券，是企业依照法定程序发行，约定在一定期限内还
本付息的有价证券；公司债券的发行主体为股份公司，国内非股份公司发行的债券，称企业债券。
2、特点：
（1） 、企业债同上述融资方式最大的区别就是企业债属于直接融资，而上述融资方式均为间 接融
资，在直接融资中，发债企业直接面向投资者融资，存在直接的对应关系。
（2） 、企业发行债权对企业有诸多条件限制，如有限责任公司的净资产不得低于
筹集资金投向应符合国家产业政策、企业发债需经过第三方审计事务所审计等。
（3）、企业债一般规模较大，成本较高。
3、需提供的资料或办理手续，以下仅以浙江省内发行的企业债为例:
序号 ⑴ ⑵ ⑶ 需提供的资料或办理手续 6000万元、
备注 股东（重事）会决议（关于发仃债券的） 与发行债券的相关中介机构签订服务协议 筛选后 相关中介机构出具发行债券可行性报告、信用评级报告、法律意见书等 企业提出发行债券的申请，并向省发改委递交以下资料，包括但不限于： 1、 发行人关于本次债券发行的申请报告； 2、 主承销商对发行本次债券的推荐意见（包括内审表） ; ； ⑷ 3、 发行企业债券可行性研究报告（债券资金用途、发行风险说明、偿债能力分析等） 4、 发债资金投向的有关原始合法文件； 5、 发行人最近三年（连续）的财务报告和审计报告及最近一期的财务报告； 6、 担保人最近一年财务报告和审计报告及最近一期的财务报告； 7、 企业（公司、债券募集说明书及摘要； 欢迎下载
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8） 承销及承销团协议； 9） 第三方担保函（如有）； 10） 资产抵押有关文件（如有）； 11 ）信用评级报告； 12） 法律意见书； 13） 发行人《企业法人营业执照》 （副本）复印件； 14） 中介机构从业资格证书复印件； 15） 本次债券发行有关机构联糸方式； 16） 其他文件。 省发改委审查通过后，印发核准文件连冋企业报送资料一起转报国家发改委（或国务院 证券管理部门）复批 国务院证券管理部门审批通过后，制定债券募集办法并予以公告，内容包括但不限于： 1）公司名称； 2 ）债券募集资金的用途； 3）债券总额和债券的票面金额； 4 ）债券利率的确定方式； ⑹ 5）还本付息的期限和方式； 6 ）债券担保情况； 7）债券的发行价格、发行的起止日期； 8 ）公司净资产额； 9）已发行的尚未到期的公司债券总额； 10 ）公司债券的承销机构。 ⑸ ⑺ 募集债券款（在公告规疋期限内） 置备公司债券存根簿（设置公司债券帐簿，不仅是公司管理的需要，更重要的是对债权 人负责，以⑻ 供债权人阅览，为记名债券转让或用于担保产生争议时提供凭证，以及为管 理部门查询需要提供帮助。） 七、融资资金的调度
（一） 、金融机构对融资资金监管的要求
近年来，银行强化信贷资金支付的合规性，对信贷资金的用途和流向进行审查和监督，企业 办理融资时应提供提款申请书、委托支付协议等；明确贷款资金的用途和流向。贷款发放后严格 按照提款申请书、委托支付协议上约定的用途和流向划转融资资金；
（二） 、企业对资金统筹安排的要求
必须对企业全部资金进行分析，及时掌握资金的存量情况，编制详细的资金使用预算，对每 一笔贷款资金的划转均应编制资金使用调度表。合理安排资金使用，企业资金存量应该保持在一 个合理的水平上，过多或过少都不合理，过多是资源的浪费，过少可能影响企业的正常生产经营。 因此，对信贷资金的取得和使用应有一个合理的规划和统筹安排。
（三） 、需提供的资料或办理手续：
资金管理部负责制定《资金使用调度表》或填制付款凭证，交会计核算部出纳打款。 八、输出记录
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记录编号 记录名称 备注 样版1 ****年度集团公司银行融资情况统计表 样版2 资金使用调度表 样版3 合同存档清单 样版4 融资业务的成本分析表 欢迎下载
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融资业务流程
