案防知识培训试题及答案
一、单项选择题
1、金融机构案件防控实行（ B ）负责制。 A 分管领导 B “一把手” C 部门负责人
2、银监会提出案件治理长效机制有（ D ）项措施。 A 七 B 八 C 九 D 十
3、下列哪项不属于金融机构案件处置制度内容（ D ）。
A 银行业金融机构案件处置工作流程 B 银行业金融机构案件 （ 风 险） 信息报送及登记办法 C 银行业金融机构案件防控工作联席会 议制度 D 案件风险信息快报
4、（ A ）是指由于人为错误、技术缺陷或不利的外部事件所造损失 的风险。
A 操作风险 B 市场风险 C 信用风险 D 声誉风险 5、下列关于风险说法不正确的是（ B ）。
A 风险是一个事前概念 B 风险是一个事后概念 C 反映的是损 失发生前事物发展状态
6、风险管理的流程是（ D ）。
A风险控制一风险识别一风险监测一风险计量 B风险识别一风险控制一风险计量一风险监测 C风险监测一风险识别一风险控制一风险计量 D风险识别一风险计量一风险监测一风险控制
7、银监会对案件信息报送的时点为案件确认后（ B ）小时之内。
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A 12 B 24 C 36 D 48 8、金融机构案件（风险）信息报送应当坚持及时、 （ A ）的原则。 A 真实 B 完整
9、银监会出台的“三个办法、一个指引”主要由在中华人民共和国 境内经（ B ）批准执行
A 中国人民银行 B 中国银行业监督管理机构 10、案件防控长效机制的良性循环应当是（ A ） A 排查—整改 --- 提高 --- 再排查 B 制度--- 执行 --- 检查 ---- 修订制度
C 制度--- 执行 --- 反馈--- 检查--- 修订制度 D 制度--- 排查方案 --- 整改--- 修订制度 --- 执行 11、证券公司风险管理的三道防线不包括以下哪一项（
D ）。
A 风险、计财、合规部门 B 内部审计与外部审计 C 各个业务部 门 D 董事会
12、证券公司的风险管理流程不包括以下哪项内容 （ B ）。 A 限额审批 B 压力测试 C 风险度量 D 风险汇报
13、证券行业风险管理工作所需努力的方向不包括以下哪项内容？ （ B ）
A 深化全员参与的风险管理文化 B 改善新业务开展的审批机 制 C 改善数据管理 D 改善人才培养、吸引、激励与约束机制 14、风险控制自我评估的作用不包括： （ A ） A 健全内控管理体系
B 为高级法积累数据
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C 监控预警关键操作风险 D 实现操作风险管理的前瞻性 15、 以下说法错误的是 : （ A ）
A 巴塞尔协会对采用标准法计量操作风险的银行在风险管理方面并 未提出具体要求
B 操作风险自我评估过程中应同时考虑固有风和剩余风险，区分典 型性风险和极端风险，同时考虑对公司的直接财务影响和间接影响， 以此作为操作风险管理持续改进的基础工作和关键环节
C 操作风险因素（因子）包括流程、人员、环境、外部恶意活动 D 操作风险组织架构以三道防线为基础 16、下列说法不正确的是（ C ）
A证券公司全体工作人员都应当对自身行为的合规性负责，并在其职 责范围内对公司合规管理的有效性承担责任。
B中国证监会对证券公司合规管理的有效性的评价，其结果将成为对 证券公司实施分类监管的重要依据。
C中国证监会将对证券公司合规管理的有效性进行评价，仅指对合规 总监以及合规部门工作的评价
D作为合规管理的重要制度，《证券公司合规管理试行规定》已于2008 年8月 1日起施行。
17、下列说法中，不正确的是（ C ）
A 证券公司要保障合规总监的独立性、知情权和调查权，为合规总 监履行职责提供必要的物力、 财力和技术支持， 设立或者指定合规部 门并为其配备足够的合规管理人员。
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B 合规风险，是指因证券公司或其工作人员的经营管理或执业行为 违反法律、法规或准则而使证券公司受到法律制裁、 被采取监管措施、 遭受财产损失或声誉损失的风险。
C 证券公司应当制定合规管理的基本制度，经经理层审议通过后实 施。合规管理的基本制度应当包括合规管理的目标、基本原则、机构 设置及其职责， 以及违规事项的报告、 处理和责任追究办法等内容。 D 证券公司解聘合规总监，应当有正当理由，并自解聘之日起 工作日内，将解聘的事实和理由书面报告公司住所地证监局。 18、以下哪项属于操作风险管理范畴 :( D )
A 反洗钱监控 B 经纪业务客户异常投资行为监控 C 自营业务 投资行为合规性监控 D 支付系统故障，且未及时启动灾备流程， 导致日终交割失败 19、下列属于操作风险可能产生损失 /影响的有：( D ) ①对外赔偿； ② 财务报表科目重新归类；③公司分类等级下调；④声誉受损；⑤机 会成本
A ① B ①③④⑤ C ①②③④ D ①②③④⑤
20、以下属于新业务评估流程适用范畴的是： ( C ) ①开展此项业 务需要设立新的法人实体；②现有交易簿记与确认流程将重大调整；
③ 现有业务执行人员更换； ④现有业务主管部门领导变更； ⑤开展业 务需要报经监管机构审批。 A②③⑤ B①③④⑤
C①②⑤
D①②③④⑤
3 个
二、多项选择题
1、证券公司需要制定的风险限额类别包括（ A 战略风险限额
ABCD ）
B 公司总风险限额
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C 具体业务平台风险限额 D 战术及操作层面风险限额
2、证券公司采取统一的风险管理框架来管理所有重大风险的特点包 括（ ABCD ）。
A 明确对于风险管理中各种角色、责任和职权 B 阐明所面临的风险以及如何管理这些风险
C 通过各种报告及披露机制确保对于风险有准确且一致的认识
D 在全公司建立风险管理的共同语言，具体的风险框架、政策、方 案以及流程
3、在一般情况下，风险管理人员不应该允许风险量超出提前设定的 限额，但是在以下哪几种情形中，可以允许风险额度被暂时超出 （ AB ）。 A 没有预见到的市场情形 C 公司当期已经积累大量利润 限额被超出的影响
4、以下哪些属于操作风险管理要素？ A 组织架构与职责分工 C 损失数据收集
（ ABCD ）
B 突然出现的业务机会 D 管理部门已经充分理解风险
B 操作风险管理系统 D 操作风险管理报告
（ ABCD ）
5、以下哪些属于关键风险指标的作用？
A 实现操作风险量化分析 B 推动操作风险管理文化
C 监控报告关键风险点 D服务于操作风险偏好的设定
6、以下 哪些 属于瑞 银 23 亿 巨亏未 授权 交
易 案暴露 的内 控缺 陷 :( ACD )
A 由于系统配置错误，自动发送的“删除与修改交易”统计未能发 送至新的交易团队负责人
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