2016-2020年中国银行理财产品市场
投资分析及前景预测报告
编制单位：北京智博睿投资咨询有限公司
报告目录内容概述
第一章 银行理财产品相关概述 1.1 银行理财产品的基本分类 1.1.1 按标价货币分类 1.1.2 按收益类型分类 1.2 人民币理财产品介绍 1.2.1 人民币理财产品的定义 1.2.2 人民币理财产品的类型 1.2.3 人民币理财产品的风险 1.3 外币保本理财产品介绍 1.3.1 外币保本理财产品的定义 1.3.2 外币保本理财产品的优势 1.3.3 外币保本理财产品的选择
第二章 2013-2015年银行理财产品市场发展环境分析 2.1 经济环境
2.1.1 宏观经济运行状况 2.1.2 宏观经济转型态势 2.1.3 宏观经济运行特征 2.1.4 宏观经济发展趋势 2.2 政策环境
2.2.1 中国货币政策实施成效分析 2.2.2 银行理财合规性监管的成就概述
2.2.3 银监会重拳出击规范银信理财合作业务 2.2.4 银行理财产品行业政策监管趋严 2.2.5 银监会出台新政规范银行理财投资运作 2.2.6 《商业银行资本管理办法（试行）》解读 2.2.7 2015年中央利率下调对理财业务的影响 2.3 社会环境
2.3.1 我国居民消费情况分析 2.3.2 中国居民金融资产结构变化剖析 2.3.3 中国城镇居民消费金融行为 2.3.4 居民投资理财意愿透析 2.4 产业环境
2.4.1 中国银行业实现快速健康发展 2.4.2 中国银行业的国际化发展 2.4.3 中国银行业发展影响因素分析 2.4.4 我国银行业发展状况综述 第三章 2013-2015年银行理财产品市场分析 3.1 中国银行理财业务发展的三大阶段 3.1.1 萌芽阶段 3.1.2 起步阶段 3.1.3 快速发展阶段 3.2 银行理财产品市场发展综述
3.2.1 银行理财产品业务发展的重要意义
3.2.2 中国商业银行理财业务发展概况 3.2.3 中国银行理财产品市场发展迅速 3.2.4 中国银行理财产品发展的新趋势 3.2.5 银行理财产品显露向基金化转型趋向 3.3 利率市场化中的银行理财业务发展探析 3.3.1 利率市场化的背景与进程 3.3.2 对银行理财市场的影响 3.3.3 城商行激进策略应对利率市场化 3.3.4 银行理财业务发展方向 3.4 中国市场外资银行理财产品分析 3.4.1 外资银行理财产品发展概况 3.4.2 外资银行理财产品运营状况 3.4.3 中外资银行理财产品的区别简析 3.4.4 外资银行发力中国高端理财产品市场 3.4.5 外资银行理财产品存在的问题分析 3.5 银行理财产品的市场调查分析 3.5.1 基本背景信息介绍 3.5.2 金融投资方式选择
3.5.3 中资银行理财产品渗透率分析 3.5.4 外资银行理财产品渗透率分析 3.5.5 银行理财产品细分产品渗透率 3.5.6 银行理财产品或服务选择的关注因素
3.5.7 银行理财产品或服务信息的渠道 3.6 银行理财产品市场存在的问题 3.6.1 银行理财产品面临的主要问题 3.6.2 银行理财产品信息披露问题较多 3.6.3 银行理财产品市场发展的主要障碍 3.7 银行理财产品市场发展的对策
3.7.1 促进银行理财业务健康运行的策略 3.7.2 加快银行理财产品发展的政策建议 3.7.3 我国商业银行理财市场发展战略 3.7.4 商业银行发展理财业务的七点建议 第四章 2013-2015年银行理财产品运行分析 4.1 2013年银行理财产品市场运行分析 4.1.1 2013年银行理财产品发行状况 4.1.2 2013年银行QDII产品运营状况 4.1.3 2013年到期银行理财产品发展状况 4.2 2014年银行理财产品市场运行现状 4.2.1 2014年银行理财产品发行状况 4.2.2 2014年银行理财产品市场运行态势 4.2.3 2014年银行理财产品市场特征 4.3 2015年银行理财产品市场运行现状 4.3.1 2015年银行理财产品发行状况 4.3.2 2015年银行理财产品市场运行态势
4.3.3 2015年银行理财产品市场特征 第五章 2013-2015年商业银行个人理财产品市场概述 5.1 中国商业银行个人理财业务分析
5.1.1 中国商业银行个人理财业务发展概况 5.1.2 浅析中外银行个人理财业务的区别 5.1.3 中国商业银行个人理财业务面临的障碍 5.1.4 商业银行个人理财业务面临的风险及防御 5.1.5 商业银行开展个人理财业务的国际经验借鉴 5.2 商业银行个人理财产品的市场供需探讨 5.2.1 商业银行个人理财的需求影响因素 5.2.2 商业银行个人理财的供给影响因素 5.2.3 商业银行个人理财业务客户需求特征 5.2.4 商业银行个人理财供求方面存在的矛盾 5.2.5 商业银行个人理财产品市场开发思路 5.3 商业银行个人理财产品市场营销概述 5.3.1 商业银行个人理财产品营销的现状 5.3.2 商业银行个人理财产品营销面临的阻碍 5.3.3 探讨商业银行个人理财产品的市场营销对策 5.3.4 商业银行个人理财产品销售的八大诀窍 5.4 商业银行个人理财业务的法律问题探讨 5.4.1 相关法律界定 5.4.2 存在的法律风险
5.4.3 法律风险的成因分析 5.4.4 法律风险的防控对策 5.5 商业银行开展个人理财业务的策略 5.5.1 细分目标客户群体 5.5.2 建立个人理财业务品牌 5.5.3 广泛运用信息技术 5.5.4 提高产品的研发速度 5.5.5 借鉴国外银行经验 5.6 商业银行个人理财产品创新研究 5.6.1 银行理财产品创新的必要性分析 5.6.2 国外银行个人理财产品创新策略分析 5.6.3 我国商业银行开展个人理财产品创新的建议 第六章 2013-2015年银行理财产品细分市场分析 6.1 结构性
6.1.1 结构性理财产品的发展动因及特征 6.1.2 结构性理财产品在我国的早期发展 6.1.3 结构性理财产品的发行与到期状况 6.1.4 中资银行结构性理财产品发展提速 6.1.5 中外资银行结构性理财产品的收益比较 6.1.6 结构性理财产品面临的风险浅析 6.2 债券类
6.2.1 银行债券型理财产品的基本介绍
6.2.2 债券和货币类银行理财产品受市场青睐 6.2.3 债券类理财产品发展形势分析 6.2.4 债券型理财产品的投资风险分析 6.2.5 银行债券类理财产品未来前景可期 6.3 外汇货币类
6.3.1 外汇理财产品在我国的早期发展 6.3.2 银行外汇理财产品的收益状况 6.3.3 银行外汇理财产品发展形势分析 6.3.4 外汇理财产品的投资风险透析 6.4 股票类
6.4.1 股票类理财产品市场竞争格局 6.4.2 股票类理财产品发行量增加
6.4.3 挂钩股票银行理财产品收益与风险状况 6.5 银行系QDII
6.5.1 银行QDII类产品早期发展概况 6.5.2 银行QDII类产品发展现状 6.5.3 银行QDII类产品市场表现分化 6.5.4 银行QDII类产品亏损现象解析 6.5.5 QDII理财产品的市场风险透析 6.6 资产池类
6.6.1 银行资产池理财产品的定义及特点 6.6.2 银行资产池理财产品产生背景及意义
6.6.3 银行资产池理财业务发展现状 6.6.4 银行资产池理财产品运作模式透析 6.6.5 银行“资产池”理财面临新政冲击 6.6.6 资产池理财业务的风险管控漏洞及完善对策 6.7 另类理财产品
6.7.1 银行另类理财产品受市场追捧 6.7.2 另类投资理财产品的运作分析 6.7.3 另类投资理财产品的创新分析 6.7.4 另类投资理财产品的发展趋势 第七章 2013-2015年银行理财产品重点发行机构分析 7.1 工商银行
7.1.1 企业发展概况 7.1.2 经营效益分析 7.1.3 业务经营分析 7.1.4 财务状况分析 7.1.5 理财业务发展综况 7.1.6 理财产品发行动态 7.2 建设银行
7.2.1 企业发展概况 7.2.2 经营效益分析 7.2.3 业务经营分析 7.2.4 财务状况分析
7.2.5 理财业务发展综况 7.2.6 理财产品发行动态 7.3 交通银行
7.3.1 企业发展概况 7.3.2 经营效益分析 7.3.3 业务经营分析 7.3.4 财务状况分析 7.3.5 理财业务发展综况 7.3.6 理财产品发行动态 7.4 招商银行
7.4.1 企业发展概况 7.4.2 经营效益分析 7.4.3 业务经营分析 7.4.4 财务状况分析 7.4.5 理财业务发展综况 7.4.6 理财产品发行动态 7.5 民生银行
7.5.1 企业发展概况 7.5.2 经营效益分析 7.5.3 业务经营分析 7.5.4 财务状况分析 7.5.5 理财业务发展综况
7.5.6 理财产品发行动态 7.6 光大银行
7.6.1 企业发展概况 7.6.2 经营效益分析 7.6.3 业务经营分析 7.6.4 财务状况分析 7.6.5 理财业务发展综况 7.6.6 理财产品发行动态 7.7 北京银行
7.7.1 企业发展概况 7.7.2 经营效益分析 7.7.3 业务经营分析 7.7.4 财务状况分析 7.7.5 理财业务发展综况 7.7.6 理财产品发行动态 7.8 上市公司财务比较分析 7.8.1 盈利能力分析 7.8.2 成长能力分析 7.8.3 营运能力分析 7.8.4 偿债能力分析
第八章 对银行理财产品市场投资与前景分析 8.1 投资概况
8.1.1 银行理财产品投资环境简析
8.1.2 银行理财产品和券商理财产品的投资比较 8.1.3 投资收益与费用提取模式探讨 8.2 投资机会与风险
8.2.1 银行理财产品的投资价值分析 8.2.2 银行理财产品投资者面临的风险 8.2.3 商业银行开发理财产品的政策风险 8.2.4 商业银行开发理财产品的市场风险 8.3 前景预测
8.3.1 我国银行理财产品市场发展前景看好 8.3.2 我国银行理财产品市场形势展望 8.3.3 中国银行理财业务未来发展趋势 8.3.4 我国银行理财产品的发展趋向 8.3.5 政府对银行理财业务的监管趋势分析 附录
附录一：商业银行个人理财业务管理暂行办法 附录二：商业银行个人理财业务风险管理指引 附录三：商业银行理财产品销售管理办法
附录四：关于进一步加强商业银行理财业务风险管理有关问题的通知 附录五：中国银监会关于规范商业银行理财业务投资运作有关问题的通知
附录六：中国银监会关于完善银行理财业务组织管理体系有关事项的
通知
附录七：商业银行理财业务监督管理办法 图表目录
图表 银行理财产品分类（按标价货币分类） 图表 银行理财产品分类（按收益类型划分） 图表 2013-2014年国内生产总值同比增长速度
图表 2013-2014年城镇居民人均可支配收入实际增长速度 图表 2013-2014年农村居民人均收入实际增长速度 图表 2014-2015年国内生产总值增长速度（累计同比） 图表 2014-2015年规模以上工业增加值增速（月度同比） 图表 2014-2015年固定资产投资（不含农户）名义增速（累计同比） 图表 2014-2015年房地产开发投资名义增速（累计同比） 图表 2014-2015年社会消费品零售总额名义增速（月度同比） 图表 2014-2015年居民消费价格上涨情况（月度同比） 图表 2014-2015年工业生产者出厂价格涨跌情况（月度同比） 图表 2010-2013年商业银行资产增长情况 图表 2013年商业银行贷款主要行业投向 图表 2010-2013年商业银行负债增长情况 图表 2010-2013年商业银行净利润情况 图表 银行个人理财产品发行机构数量
图表 利率市场化条件下人民币理财产品收益情况 图表 人民币理财产品收益各期限发行趋势
图表 城商行理财产品的发行情况 图表 城商行与其他机构的产品收益率比较 图表 城商行个人理财产品收益类型分布 图表 被访者城市分布（N=622） 图表 被访者年龄分布（N=622）
图表 被访者家庭平均月收入分布（N=622） 图表 被访者性别分布（N=622） 图表 主要的金融投资方式（N=622）
图表 曾经投资过的银行理财产品类型（N=622）
图表 分城市股票、基金、银行理财产品涉入程度TGI指数 图表 分年龄股票、基金、银行理财产品涉入程度TGI指数 图表 分家庭平均月收入股票、基金、银行理财产品涉入程度TGI指数
图表 中资行理财产品渗透率（N=622） 图表 外资行理财产品渗透率（N=622） 图表 银行理财产品品类渗透率（N=622）
图表 选择银行理财产品/服务时主要关注因素（N=622）
图表 分城市理财产品回报率、品牌知名度、理财产品种类关注度TGI指数
图表 分年龄理财产品回报率、品牌知名度、理财产品种类关注度TGI指数
图表 分家庭平均月收入理财产品回报率、品牌知名度、理财产品种
类关注度TGI指数
图表 银行理财产品/服务信息渠道（N=622） 图表 2013年各类型银行的理财产品发行款数分布 图表 2013年银行理财产品的风险收益特征分布 图表 2013年银行理财产品投资币种分布 图表 2013年银行理财产品期限结构分布 图表 2013年银行理财产品投资对象分布
图表 2013年人民币款银行理财产品平均预期收益率 图表 国内各银行理财服务比较 图表 国外银行个人理财业务主要品种
图表 我国商业银行外币结构性理财产品挂钩标的构成 图表 我国商业银行人民币结构性理财产品挂钩标的构成 图表 部分银行近来推出的另类理财产品 图表 艺术品投资理财产品一览 图表 酒类投资理财产品一览 图表 茶类投资理财产品
图表 2013-2015年工商银行总资产和净资产 图表 2013-2014年工商银行营业收入和净利润 图表 2015年工商银行营业收入和净利润 图表 2013-2014年工商银行现金流量 图表 2015年工商银行现金流量
图表 2014年工商银行主营业务收入分行业
图表 2014年工商银行主营业务收入分区域 图表 2013-2014年工商银行成长能力 图表 2015年工商银行成长能力
图表 2013-2014年工商银行短期偿债能力 图表 2015年工商银行短期偿债能力 图表 2013-2014年工商银行长期偿债能力 图表 2015年工商银行长期偿债能力 图表 2013-2014年工商银行运营能力 图表 2015年工商银行运营能力 图表 2013-2014年工商银行盈利能力 图表 2015年工商银行盈利能力
图表 2013-2015年建设银行总资产和净资产 图表 2013-2014年建设银行营业收入和净利润 图表 2015年建设银行营业收入和净利润 图表 2013-2014年建设银行现金流量 图表 2015年建设银行现金流量
图表 2014年建设银行主营业务收入分行业 图表 2014年建设银行主营业务收入分区域 图表 2013-2014年建设银行成长能力 图表 2015年建设银行成长能力
图表 2013-2014年建设银行短期偿债能力 图表 2015年建设银行短期偿债能力
图表 2013-2014年建设银行长期偿债能力 图表 2015年建设银行长期偿债能力 图表 2013-2014年建设银行运营能力 图表 2015年建设银行运营能力 图表 2013-2014年建设银行盈利能力 图表 2015年建设银行盈利能力
图表 2013-2015年交通银行总资产和净资产 图表 2013-2014年交通银行营业收入和净利润 图表 2015年交通银行营业收入和净利润 图表 2013-2014年交通银行现金流量 图表 2015年交通银行现金流量
图表 2014年交通银行主营业务收入分行业 图表 2014年交通银行主营业务收入分区域 图表 2013-2014年交通银行成长能力 图表 2015年交通银行成长能力
图表 2013-2014年交通银行短期偿债能力 图表 2015年交通银行短期偿债能力 图表 2013-2014年交通银行长期偿债能力 图表 2015年交通银行长期偿债能力 图表 2013-2014年交通银行运营能力 图表 2015年交通银行运营能力 图表 2013-2014年交通银行盈利能力
图表 2015年交通银行盈利能力
图表 2013-2015年招商银行总资产和净资产 图表 2013-2014年招商银行营业收入和净利润 图表 2015年招商银行营业收入和净利润 图表 2013-2014年招商银行现金流量 图表 2015年招商银行现金流量
图表 2014年招商银行主营业务收入分行业 图表 2014年招商银行主营业务收入分区域 图表 2013-2014年招商银行成长能力 图表 2015年招商银行成长能力
图表 2013-2014年招商银行短期偿债能力 图表 2015年招商银行短期偿债能力 图表 2013-2014年招商银行长期偿债能力 图表 2015年招商银行长期偿债能力 图表 2013-2014年招商银行运营能力 图表 2015年招商银行运营能力 图表 2013-2014年招商银行盈利能力 图表 2015年招商银行盈利能力
图表 2013-2015年民生银行总资产和净资产 图表 2013-2014年民生银行营业收入和净利润 图表 2015年民生银行营业收入和净利润 图表 2013-2014年民生银行现金流量
图表 2015年民生银行现金流量
图表 2014年民生银行主营业务收入分行业 图表 2014年民生银行主营业务收入分区域 图表 2013-2014年民生银行成长能力 图表 2015年民生银行成长能力
图表 2013-2014年民生银行短期偿债能力 图表 2015年民生银行短期偿债能力 图表 2013-2014年民生银行长期偿债能力 图表 2015年民生银行长期偿债能力 图表 2013-2014年民生银行运营能力 图表 2015年民生银行运营能力 图表 2013-2014年民生银行盈利能力 图表 2015年民生银行盈利能力
图表 2013-2015年光大银行总资产和净资产 图表 2013-2014年光大银行营业收入和净利润 图表 2015年光大银行营业收入和净利润 图表 2013-2014年光大银行现金流量 图表 2015年光大银行现金流量
图表 2014年光大银行主营业务收入分行业 图表 2014年光大银行主营业务收入分区域 图表 2013-2014年光大银行成长能力 图表 2015年光大银行成长能力
图表 2013-2014年光大银行短期偿债能力 图表 2015年光大银行短期偿债能力 图表 2013-2014年光大银行长期偿债能力 图表 2015年光大银行长期偿债能力 图表 2013-2014年光大银行运营能力 图表 2015年光大银行运营能力 图表 2013-2014年光大银行盈利能力 图表 2015年光大银行盈利能力
图表 2013-2015年北京银行总资产和净资产 图表 2013-2014年北京银行营业收入和净利润 图表 2015年北京银行营业收入和净利润 图表 2013-2014年北京银行现金流量 图表 2015年北京银行现金流量
图表 2014年北京银行主营业务收入分行业 图表 2014年北京银行主营业务收入分区域 图表 2013-2014年北京银行成长能力 图表 2015年北京银行成长能力
图表 2013-2014年北京银行短期偿债能力 图表 2015年北京银行短期偿债能力 图表 2013-2014年北京银行长期偿债能力 图表 2015年北京银行长期偿债能力 图表 2013-2014年北京银行运营能力
图表 2015年北京银行运营能力 图表 2013-2014年北京银行盈利能力 图表 2015年北京银行盈利能力
图表 2015年银行理财产品上市公司盈利能力指标分析 图表 2014年银行理财产品上市公司盈利能力指标分析 图表 2013年银行理财产品上市公司盈利能力指标分析 图表 2015年银行理财产品上市公司成长能力指标分析 图表 2014年银行理财产品上市公司成长能力指标分析 图表 2013年银行理财产品上市公司成长能力指标分析 图表 2015年银行理财产品上市公司偿债能力指标分析 图表 2014年银行理财产品上市公司偿债能力指标分析 图表 2013年银行理财产品上市公司偿债能力指标分析
2016-2020年中国银行理财产品市场投资分析及前景预测报告
