xx保险股份有限公司 内控制度建设情况报告
在经营管理团队领导的高度重视与大力支持下,公司一直有计划、有步骤地推动内控制度体系建设,做到公司各项业务开展有规可依、有章可循,确保风险可控。现将公司内控制度建设情况,报告如下:
一、内部控制环境
依据《公司法》及《xx保险股份有限公司章程》规定,公司搭建了 “三会一层”(股东大会、董事会、监事会、经营管理层)的公司治理结构,董事会下设四个专业委员会(战略与投资决策委员会、审计委员会、提名薪酬委员会和风险管理委员会),明确了董事会、董事会专业委员会、监事会、经营管理层的权责,建立了分工合理、职责明确、报告关系清晰的组织架构。同时,公司积极培育健康向上的企业文化,强调风险管理与合规经营的意识,确保各层级干部和员工得到全面的培训并能够有效履行职责。
二、风险管理制度建设
公司根据监管规定并结合实际经营需要,拟定了《全面风险管理政策》、《风险分类管理办法(试行)》、《风险
监测与风险预警管理办法(试行)》、《风险排查制度(试行)》等风险管理制度,明确了由董事会负最终责任、总经理直接领导,以风险管理负责人和风险管理部门为依托,相关职能部门密切配合,覆盖所有业务单元的全面风险管理体系。同时,公司正积极搭建全面风险管理系统,该系统能够与公司业务、财务、人事、核心、投资等系统对接,对公司日常经营的风险状况进行全面检视。通过分析与识别风险类别及风险产生的原因(系统缺陷、制度缺失、人为操作等)、影响后果等确定风险等级,结合外部法律法规、监管规定的变化与公司经营目标,根据公司的风险偏好,采取相应的风险管理措施,确保将风险控制在公司可接受的容忍度、限额之内。
三、内部控制活动制度建设 (一)产品开发
以《产品开发与管理委员会议事规则》及《产品开发与管理办法(试行)》为依托,公司成立了产品开发与管理委员会及,建立了产品开发管理程序,对新产品的开发、论证、审核、上市等进行有效控制。
(二)销售管理
互联网金融部、银行保险部、多元渠道部、个人业务部等公司渠道部门均已拟定了各自的《基本管理办法》,对各自渠道销售人员的甄选录用、组织管理、教育培训、业绩考
核、佣金和手续费、解约离司手续等进行了明确规定。
(三)后援服务
公司客户服务部拟定了《新契约回访管理暂行办法》、《理赔管理办法》、《个人寿险保全作业规则》、《投诉管理办法》等后援服务制度,对核保、核赔、咨询投诉等作业规则进行了明确规定,实施权责明确、分级授权、相互制约、规范操作的管理机制。
(四)单证、印章、档案管理
公司人资行政部拟定了《印章管理规定》、《单证管理办法》、《档案管理办法》等制度,对单证的印刷、保管、领用、作废和核销,印章的刻制、保管、使用范围、使用审批、使用登记、作废和核销以及档案的保管实施有效控制。
(五)财务管理
公司设立了独立的财务会计部门——计划财务部,配备专职财会人员,合理设置岗位,明确岗位职责。同时,计划财务部拟定了《预算审批管理办法》、《借款管理办法》、《差旅费报销管理办法》、《财务报销管理法》等财务管理制度,对全面预算、借款、报销、资金运用等进行合理管控。
(六)分支机构管理
公司企划精算部拟定了《分支机构管理办法》,对分支机构的开设、经营范围、管理模式、职能等进行了明确,为提高公司经营效益、有效防范经营风险、促进健康可持续地