银行业专业人员职业资格考试 《银行业法律法规与综合能力》科目中级
考试大纲
本考试大纲是2020年及以后一个时期考试命题的依据，也是应考人员备考的重要资料，考试范围限定于大纲范围内，但不局限于教材内容。如本考试教材内容与最新颁布的法律法规及监管要求有抵触，以最新颁布的法律法规为准。
目录
【考试目的】 .............................................................................................................................. 3 【考试内容】 .............................................................................................................................. 3
第一部分经济金融基础 .................................................................................................... 3
一、经济基础 .............................................................................................................. 3 二、金融基础 .............................................................................................................. 4 三、金融市场 .............................................................................................................. 4 四、银行体系 .............................................................................................................. 5 第二部分 银行业务 ........................................................................................................... 5
一、存款业务 .............................................................................................................. 6 二、贷款业务 .............................................................................................................. 6 三、结算、代理及托管业务 ................................................................................... 7 四、金融市场业务 ..................................................................................................... 7 五、投行业务 .............................................................................................................. 8
六、银行卡业务 .......................................................................................................... 9 七、理财与同业业务 ................................................................................................. 9 第三部分 银行管理 ....................................................................................................... 10
一、 银行管理基础 ................................................................................................. 10 二、公司治理、内部控制与合规管理 ............................................................... 10 三、商业银行资产负债管理 ................................................................................. 11 四、资本管理 ............................................................................................................ 11 五、风险管理 ............................................................................................................ 12 第四部分 银行从业法律基础 ................................................................................... 13
一、银行基本法律法规 .......................................................................................... 13 二、民事法律制度 ................................................................................................... 14 三、商事法律制度 ................................................................................................... 14 四、刑事法律制度 ................................................................................................... 16 五、行政法律制度 ................................................................................................... 16 第五部分 银行监管与自律 ........................................................................................ 17
一、银行监管体制 ................................................................................................... 17 二、银行监管目标、方法...................................................................................... 18 三、银行自律与市场约束...................................................................................... 18 四、消费者权益保护 ............................................................................................... 19
【考试目的】
通过本科目考试，着重考查应考人员综合运用经济金融基本理论、银行业相关的法律法规分析、把握银行业经营管理基本业务的能力和解决问题的技能和水平。
【考试内容】
第一部分经济金融基础
一、经济基础
（一）熟练掌握宏观经济发展的目标、经济周期的主要特征、经济结构的构成及对商业银行的影响；
（二）熟练掌握我国行业分类的方法、行业分析基本内容;
（三）掌握区域发展分析的内容及分析重点。
二、金融基础
（一）熟练掌握货币的本质、货币供给与需求的影响因素、通货膨胀及通货紧缩的基本内容；
（二）熟练掌握货币政策的内容、目标、原理及传导机制；
（三）熟练掌握利息及利率的内容、我国利率市场化的进程；
（四）熟练掌握外汇及汇率的基本内容、影响汇率变动的因素及汇率制度。
三、金融市场
（一）熟练掌握金融市场的内容、特点和分类；
（二）熟练掌握金融工具的特点及种类；
（三）熟练掌握央行、金融监管机构、金融机构及自律组织的分类和职能；
（四）熟练掌握金融机构的基本业务、职能、经营特点。
四、银行体系
（一）熟练掌握银行的起源与发展；
（二）熟练掌握我国银行的分类与职能；
（三）深入了解中央银行作为最后贷款人的条件、最后贷款人的援助对象及操作方式；
（四）深入了解建立存款保险制度的必要性、我国存款保险制度的主要内容。
第二部分 银行业务
2020年最新银行业专业人员职业资格考试《银行业法律法规与综合能力》科目中级考试大纲
