36． 下列属于中国反洗钱监测分析中心履行的职责的有( )。(2012年下半年)
A．接受并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告 B．建立国家反洗钱数据库
C．按照规定向中国人民银行报告分析结果
D．要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告 E．经中国人民银行批准与境外有关机构交换信息、资料
37． 反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销金融机构的经营许可证的情形是( )(2011年)。
A．违反保密规定，泄露有关信息 B．未按规定对职工进行反洗钱培训的 C．未按规定建立反洗钱内部控制制度的 D．拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的 E．未按规定履行客户身份识别义务的
38． 银行业金融机构擅自提高或降低存款利率、贷款利率，违反金融市场公平竞争的行为，银行业监督管理机构对其的处理措施包括( )。(2010年下半年)
A．责令改正，没收违法所得，并处20万元以上50万元以下罚款 B．情节特别严重或逾期不改正的责令停业整顿或吊销经营许可证 C．构成犯罪的依法追究刑事责任
D．没有违法所得的，处10万元以上50万元以下罚款
E．取消直接负责的董事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格
39． 银行业金融机构未按照规定报送大额交易报告致使洗钱后果发生的，处
以( )。(2 010年上半年)
A．50万元以上500万元以下罚款
B．对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处以1万元以上5万元以下罚款
C．对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处以5万元以上50万元以下罚款
D．情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或吊销其经营许可证
E．处以20万元以上50万元以下罚款
40． 我国金融行业主要的专业监管机构包括( )。(2009年下半年)
A．银行同业协会 B．中国银监会 C．中同证监会 D．中国保监会 E．中国人民银行
多选题 本大题共40小题，每小题1分，共40分。以下各小题所给出的五个选项中，至少有两项符合题目要求。多选、少选、错选均不得分。 41． 下列不属于财政政策工具的是( )。(2011年)
分值:40
A．公开市场业务 B．税收 C．政府债券 D．汇率政策 E．政府支出
42． 下列弥补财政赤字的融资方式中，不会导致基础货币增加的有( )。(2010年下半年)
A．弥补财政赤字的税收融资 B．弥补财政赤字的债券发行 C．弥补财政赤字的通货发行 D．向中央银行直接透支 E．增加政府支出
43． 中央银行增加货币供应量时，采取的下列政策中，错误的有( )。(2010年上半年)
A．公开市场卖出证券 B．降低法定存款准备金率 C．提高再贴现率 D．降低再贷款利率 E．劝说商业银行限制贷款
44． GDP统计的居民主要包括哪些人?( )(2010年上半年)
A．16岁以上的公民 B．暂住外国的本国公民
C．长期居住在本国但未加入本国同籍的居民 D．居住在本国的公民 E．暂住在本国的外同公民
45． 银行可以进行的代理业务包括( )。(2012年上半年)
A．代理国债买卖 B．代理保险 C．委托贷款 D．银行保函 E．代理同库
46． 下列属于非融资类保函的是( )。(2011年)
A．经营租赁保函 B．延期付款保函 C．预付款保函 D．投标保函 E．融资租凭保函
47． 间接融资工具包括( )。(2011年)
A．银行债券 B．银行承兑汇票 C．可转让大额存单 D．企业债券 E．人寿保险单
48． 保理业务中银行提供的金融服务主要有( )。(2010年下半年)
A．贸易融资 B．商业资信调查
C．应收账款管理 D．信用风险担保 E．促进公司经营规模扩张
49． 下列各项中，属于存款业务的基本法律要求有( )。(2010年下半年)
A．未经银行业监督管理机构批准，任何单位和个人不得从事吸收公众存款等商业银行业务
B．未经国务院的批准，任何单位不得在名称中使用“银行”字样 C．商业银行不得违反规定提高或者降低利率吸收存款 D．商业银行不得采用不正当手段吸收存款
E．商业银行应当保证存款本金和利息的支付，不得拖延、拒绝支付存款本金和利息 50． 商业银行发行金融债券应具备的条件包括( )。(2010年上半年)
A．贷款损失准备计提充足 B．核心资本充足率不低于4％ C．资本充足率不低于8％ D．最近三年连续盈利
E．最近三年没有重大违法、违规行为
51． 相比于传统业务，银行中间业务具有的特点有( )。(2010年上半年)
A．不使用银行的自有资金 B．不承担市场风险 C．占用银行自有资本
D．种类多、范围广，所占的比重日益上升
银行从业资格公共基础（银行主要业务）历年真题试卷汇编4
