18． 同业拆借市场在金融市场体系中属于( )范畴。(2010年上半年)
A．资本市场
B．长期资金融通市场 C．贷款市场 D．货币市场
19． 下列关于短期同债的描述，错误的是( )。(2010年上半年)
A．短期国债是由中央政府发行的政府债券 B．短期国债期限在一年或一年以内
C．银行等机构通过购买短期国债进行投资获得收益 D．短期国债二级市场上的交易不十分活跃
20． 下列储蓄存款中，使用复利计取利息的是( )。(2010年上半年)
A．3年期整存整取的定期存款 B．6年期的教育储蓄存款 C．活期存款
D．定活两便储蓄存款
21． 定期存款是个人事先约定存期的存款，其利率视期限长短而定，最典型的代表是( )。(2010年上半年)
A．整存整取 B．零存整取
C．整存零取 D．存本取息
22． 《巴塞尔新资本协议》的第三大支柱是市场约束，其运作机制主要是依靠( )的利益驱动。(2012年下半年)
A．监管机构 B．利益相关者 C．高级管理层 D．风险管理部门
23． ( )是商业银行资本中最稳定、质量最高的部分，银行可以永久性用，可以长期用来吸收银行在经营管理过程中所产生的损失。(2011年)
A．经济资本 B．核心资本 C．监管资本 D．实收资本
24． ( )是指由债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务从而给银行带来损失的可能性。(2011年)
A．市场风险 B．信用风险 C．声誉风险 D．操作风险
25． 20世纪80年代之后，随着银行业竞争的加剧、存贷利差的变窄、金融衍生工具的广泛使用，银行业进入了( )阶段。(2011年)
A．资产风险管理 B．负债JxL险管理 C．资产负债风险管理 D．全面风险管理
26． 对于不同类别的银行，银监会的干预措施说法错误的是( )。
A．对于资本充足的银行，要求银行提高风险控制能力 B．对于资本不足的银行，要求限制资产增长速度 C．对于资本严重不足的银行，要求调整高级管理人员
D．对于资本不足的银行，要依法对银行进行接管或促成机构重组，直至予以撤销 27． 按照“巴塞尔新资本协议”，若某银行风险加权资产为10 000亿元，则其核心资本不得( )。(2010年上半年)
A．高于800亿元 B．低于800亿元 C．高于400亿元 D．低于400亿元
28． 下列各项中，不属于合规管理的目标的( )。(2010年上半年)
A．实现对合规风险的有效识别和管理 B．促进全面风险管理体系建设 C．确保依法合规经营
D．使银行的收益最大化
29． 国务院反洗钱行政主管部门是( )。
A．中国银行业监督管理委员会 B．中国保险监督管理委员会 C．中国证券监督管理委员会 D．中国人民银行
30． ( )阶段是指将犯罪收益投入到清洗系统的过程，是最容易被侦查到的阶段。(2011年)
A．培植 B．处置 C．融合 D．清洗
31． 根据《反洗钱法》的规定，金融机构在反洗钱方面的义务之一是建立( )制度。(2011年)
A．居民身份识别 B．客户身份识别 C．公民身份识别 D．法人身份识别
32． 按照《银行业监督管理法》的规定，对发生风险的银行业金融机构的处置方式中不包括( )。(2010年下半年)
A．接管 B．重组
C．查询、冻结涉嫌违法的账户 D．撤销
33． 下列属于中国人民银行的反洗钱职责的是( )。(2010年下半年)
A．监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况 B．参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章 C．建立国家反洗钱数据库
D．发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动及时向公安机关报告
34． 下列符合报告主体应报告的大额交易的是( )。(2010年下半年)
A．个人银行账户之间当日累计外币等值1万美元以上的款项划转 B．国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易 C．单位银行账户之问当日累计人民币300万元以上的转账 D．银行间债券市场进行的债券交易
35． 报告主体应报告的大额交易包括( )。(2012年上半年)
A．交易一方为个人、单笔或者当日累计等值10万美元以上的跨境交易 B．单笔或者当日累计人民币交易20万元以上的现金支取
C．单位银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元或外币等值20万美元以上的转账
D．个人银行账户之间单笔或当日50万人民币50万元以上的款项划转 E．个人银行与单位银行之间外币等值20万美元以上的款项划转
银行从业资格公共基础（银行主要业务）历年真题试卷汇编4
