基金从业资格考试《基金法律法规》模拟试
题及答案0321-1
1、基金销售适用性要求基金销售机构应当对基金投资人销售不同（）等级的产品。
【单选题】 A.收益 B.风险
C.资金限制 D.信用
正确答案:B
答案解析:基金销售适用性是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应当根据基金投资人的风险承受能力来销售不同风险等级的产品。
2、政府基金监管的监管时间为（ ）。【单选题】
A.市场进入时
B.市场活动期间
C.市场退出时
D.基金机构从设立直至终止的全过程
正确答案:D
答案解析:政府基金监管活动贯穿基金机构从设立直至终止的全过程，包括市场进入、市场活动和市场退出的各方面制度，体现为事前监管、事中监管和事后监管的连续活动。
3、基金销售机构销售基金产品一般以（ ）营销理论为指导。【单选题】 A.4Cs
1
B.5Ps C.4Ps D.SCs
正确答案:C
答案解析:基金销售机构销售基金产品一般以4Ps营销理论为指导。
4、根据子份额之间（ ）的不同，可以将分级基金分为简单融资型分级基金与复杂型分级基金。【单选题】
A.运作方式
B.投资对象
C.募集方式
D.收益分配
正确答案:D
答案解析:本题答案为D，根据子份额之间收益分配的不同，可以将分级基金分为简单融资型分级基金与复杂型分级基金。A项，按运作方式可以将分级基金分为封闭式分级基金与开放式分级基金；B项，按投资对象可以将分级基金分为股票型分级基金、债券型分级基金、QDII分级基金等；C项，按募集方式可以将分级基金分为合并募集和分开募集两种类型。
5、下列不属于基金销售人员从事基金销售活动禁止性情形的是（ ）。【单选题】
A.违规向他人提供基金未公开的信息
B.不同意他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务
C.违规接受投资者全权委托，直接代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易
D.挪用投资者的交易资金或基金份额
正确答案:B
答案解析:B选项属于基金销售人员从事基金销售活动时的正确做法。基金销售人员从事基金销售活动的其他禁止性情形包括：
(1)在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益。
2
(2)违规向他人提供基金未公开的信息。
(3)诋毁其他基金、销售机构或销售人员。
(4)散布虚假信息，扰乱市场秩序。
(5)同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务。
(6)违规接受投资者全权委托，直接代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易。
(7)违规对投资者做出盈亏承诺，或与投资者以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担。
(8)承诺利用基金资产进行利益输送。
(9)以账外暗中给予他人财物或利益或接受他人给予的财物或利益等形式进行商业贿赂。
(10)挪用投资者的交易资金或基金份额。
(11)从事其他任何可能有损其所在机构和基金业声誉的行为。 6、
内部控制必须随着有关法律、法规的调整和公司经营战略、经营方针、经营理念等内、外部环境的变化，及时修改或完善，这体现了制定内部控制制度的（）原则。
【单选题】 A.合法、合规 B.全面性 C.审慎性 D.适时性
正确答案:D
答案解析:本题答案为D。
基金管理人制定内部控制制度一般应当遵循以下原则：（1）合法、合规性原则。公司内控制度应当符合国家法律、法规、规章和各项规定。（2）全面性原则。内部控制制度应当涵盖公司经营管理的各个环节，不得留有制度上的空白或漏洞。（3）审慎性原则。公司内部控制的核心是风险控制，制定内部控制制度应当以审慎经营、防范和化解风险为出发点。（4）适时性原则。内部控制制度的制定应当随着有关法律法规的调整和公司经营战略、经营方针、经营理念等内外部环境的变化进行及时的修改或完善（D项目正确）。
3
基金从业资格考试《基金法律法规》模拟试题及答案0321-1
