生活需要游戏，但不能游戏人生；生活需要歌舞，但不需醉生梦死；生活需要艺术，但不能投机取巧；生活需要勇气，但不能鲁莽蛮干；生活需要重复，但不能重蹈覆辙。
-----无名
2010年12月4号证券从业资格考试《证券市场基础知识》证券从业资格考试基础知识真题及答案
一、单项选择题
21、贴现债券通常在票面上（ D ），是一种折价发行的债券。 A．不规定利率 B．规定利率 C．标明折价 D．不标明折价
22、债券按计息方式有多种分法，其中按一定期限将所生利息加入本金再计算利息，这种债券叫（ D ）。 A．单利债券 B．复利债券 C．贴现债券 D．累进利率债券
25、债券根据券面形式，其中（A ）是具有标准格式的债券。 A． 实物债券 B． 凭证式债券 C． 记帐式债券 D． 电子债券
26、偿还期在1年以上10年以下的国债被称为（ B ）。 A． 短期国债 B． 中期国债 C． 长期国债 D． 无期国债
27、可以提前兑现的债券是（ B ）。 A． 实物债券 B． 凭证式债券 C． 记帐式债券 D． 以上都不能
31、我国的国库券在发行是往往先确定其发行对象，在80年代初期，对个人发行的国库券比对单位发行的国库券利率（ A ）。
A． 高 B． 低 C． 等于 D． 没有关系
32、我国国库券转让市场的全面放开是在（ D ）年。 A． 1985 B． 1987 C． 1988 D． 1990
34、国际货币市场中的国库券期货合约的面值是（ B ）美元。 A． 10万 B． 100万 C． 200万 D． 500万
36、保值债券是1989年严重的通货膨胀时发行的带有保值补贴的国债。因为期限为3年，所以其利率随中国人民银行规定的3年期定期储蓄存款利率浮动，加保值补贴率，外加（ A ）个百分点。 A． 1 B． 2 C． 3 D． 4
39、对公司而言，发行不同种类的公司债券有不同的限制条件，其中有公司债券不得随便增加、债券未清偿之前股东的分红要有限制等的是（ B ）。 A． 不动产抵押公司债 B． 信用公司债 C． 保证公司债 D． 收益公司债
41、国际债券在国际市场上发行，其记价货币往往是国际通用货币，一般不用（ D ）表示。 A． 美圆 B． 德国马克 C． 英镑 D． 人民币
44、从横向结构关系来看，证券市场可以分为（ A ）。 A． 股票市场、债券市场和基金市场 B． 发行市场和交易市场 C． 国际市场和国市场 D． 有行市场和无形市场
45、同业拆借市场在金融体系同属于（A ）市场。 A． 货币市场 B． 资本市场 C． 贷款市场 D． 中长期信贷市场
46、资本市场可以分为（ B ）。 A． 证券市场和同业拆借市场 B． 中长期信贷市场和证券市场
C． 证券市场和回购市场 D． 股票市场和债券市场 49、帐面价值又称为（ B ）。 A．票面价值 B．股票净值 C．清算价值 D．在价值
50、封闭式基金的交易价格主要取决于（B ）。 A．基金总资产 B．供求关系 C．基金净资产 D．基金负债
52、在计算基金资产总值时，基金拥有的上市股票、认股权证是以计算日集易市场的（ B ）为准。 A．开盘价 B．收盘价 C．最高价 D．最低价
53、在下列几种基金中，一般（ B ）的年管理费率最低。 A．债券基金 B．货币基金 C．股票基金 D．认股权证基金
60、据《中华人民国公司法》规定，下列各项信息中不属于幕信息的有（ D ）。 A．公司分配股利或者增资的计划 B．公司股权结构的重大变化 C．公司债务担保的重大变更 D．上市公司收购的有关方案
61、 存托凭证业务中，托管银行所提供的服务包括（ C ）。 A．领取红利或利息，用于再投资或汇回ADR发行国 B．负责ADR的注册和过户
C．负责保管ADR所代表的基础证券 D．负责对公司管理监督
62、证券公司在下列事项中，不需要国务院证券监督管理机构审批的事项有（A ）。 A．设立或撤消分支机构 B．变更注册资本 C．增发资本 D．更换法定代表人
64、不是影响债券利率的因素有（ B ）。 A．筹资者资信 B．债券票面金额 C．筹资用途
D．借贷资金市场利率水平
67、其基金的收益受货币市场利率的影响，其变动方向正好与国债基金收益相反的基金是（ A ）。 A．货币市场基金
B．黄金基金 C．衍生证券投资基金 D．平衡性基金
68、根据投资目标划分的基金中，最常见的基金是（ A ）。 A．成长性基金 B．收入性基金 C．平衡性基金 D． 对冲基金
69、依据《基金管理办法》的规定，基金人保存基金的会计帐册、记录（ C ）年以上。 A．5 B．10 C．15 D．20
二、多选择题
1、按照性质分，证券分为 （ AB ）。 A．有价证券 B．无价证券 C．资本证券 D．货币证券
2、从其产生的领域分析，外汇风险大致可分为（ AB ）。 A．商业性汇率风险 B．金融性汇率风险 C．全球性汇率风险 D．区域性汇率风险
4、商品证券是证明持有人有商品所有权或使用权的凭证，取得了这种证券就等于取得这种商品的所有权。下面属于商品证券的有（ ABC ）。 A．提货单 B．运货单 C．仓库栈单 D．存款单
5、银行证券是货币证券中的一种，它主要包括（ ABC ）。 A．银行本票 B．银行汇票 C．银行支票 D．定期存单
7、证券具有流通性，又称为变现性。证券的流通是通过（ ABC ）实现的 A． 承兑 B． 贴现 C． 交易 D． 继承
10、按照交易的直接对象，金融市场可以分为（ ABCD ）。 A． 同业拆借市场 B． 国债市场 C． 股票市场
D． 金融期货市场
11、资本市场是指期限超过一年的资金交易市场，其中（ABC ）是资本市场工具。 A． ADR B． 公司债券 C． 股票 D． 国库券
13、二战之前，证券品种一般仅有股票、公司债券和政府债券；二战之后，证券品种不断创新，主要有（ABCDE ）。 A． 浮动利率债券 B． 认股证 C． 分期债券 D． 可转换债券 E． 复合证券
14、证券市场网络化发展的根本原因是因为网上交易具有明显的优势（ABC ）。 A． 突破了时空限制，投资者可以随时随地交易；
B． 直观方便，网上不仅浏览和查阅，而且可以在线咨询； C． 成本低 D． 更加安全
16、1999年7月28日，中国证监会发布《关于进一步完善股票发行方式的通知》，对总股本超过4亿元的新股发行方式作出重大改革，采取（AB ）相结合的方式。 A． 向法人配售 B． 对公众上网发行 C． 发行认股证 D． 证券公司配售
19、证券市场上的中介机构是指为证券的发行和交易提供服务的各类机构。下面（ ABD ）是证券中介机构。 A． 证券公司 B． 会计师事务所 C． 证券交易所 D． 资产评估机构
20、我国的证券公司按照所能从事的业务，可以分为（AC ）。 A． 综合类证券公司 B． 代理性证券公司 C． 经纪类证券公司 D． 自营性证券公司
23、金融市场上根据交易工具的期限，把金融市场分为货币市场和资本市场两大类。资本市场是融通长期资金的市场，下面（BCD ）是资本市场。 A． 回购协议市场 B． 债券市场 C． 基金市场 D． 保险市场
27、按照《公司法》的规定，普通股股东享有（ ABC ）法定的股东权益。 A． 资产受益 B． 重大决策权
证券从业资格考试基础知识真题与答案
