订 了《反洗钱检查与评估提纲》 ，对总行营运部、上海分行及 南京分行进行了现场检查。
5、合规风险提示方面 合规部的工作范围涵盖了我行的每一个层面，针对可能 或已经出现的风险，我部将及时做出风险提示。截止 20xx 年末，我行已在房屋登记、应收账款质押、协助查封执行等 多个方面对全行工作进行风险分类指导，共发布指导性文件 5 件。 6、开展合规培训方面 合规部根据全年合规培训计划，在我行开展了多次不同 形式的合规培训与教育。一是组织各业务条线及经营机构合
规管理员，进行了合规风险管理培训。培训的主要内容为学 习合规风险管理的相关文件、反洗钱知识培训与非现场监管 等内容的课堂培训共计 5
次;二是向全行发布合规风险提示 以及合规分类指导的自学课件 7 份，帮助我行员工对银行柜 面业务、合同签订等环节存在风险的点加强认识，提升业务 技能和水平。具体情况如下
(1)新员工培训方面。4 月 29 日，合规部组织了一次 由南京分行新员工参加的反洗钱基础知识和案例培训班，参 加人数 9 人。
(2)合规条线专项培训方面。6 月 25 日、29 日，合规 部组织举办了全行范围的案件防范与合规培训。参
加总人数 72 人。
(3)常规业务培训方面。7 月 27 日、29 日，合规部组 织了一次面向全行员工的反洗钱监管制度和非现场监管实 务培训，参加总人数 89 人。
(4)其他形式的培训。合规为进一步加强员工风险防 患意识，强化风险预控能力，不定期的在公共网络上发布关
于合规方面的风险提示于分类指导，如：银行柜面业务法律 常识问题解答、关于合同签订的风险提示、关于第三方提供 担保签订担保合同中的法律风险提示等共计 7 次。
此外，合规部还对我行员工进行了专项测试 10 月份，合规部组织开展了一次反洗钱知识考试，对象 是 XX 分行和 XX 分行的全体员工，通过考试，既提升了员
工反洗钱意识，又提高了基层人员的反洗钱操作履岗能力， 取得了较好的影响和效果。
11 月份，合规部组织开展了一次关于银监会“三个办法 一个指引”知识考试，要求信贷监控人员和分行客户经理全
部参加，以巩固“三个办法一个指引”的学习效果，使
之在 实际业务中得到良好的贯彻。 二、年初工作计划以外的完成情况
1、推进合规内控文化建设 合规部在 20xx 年牵头组织开展了 “主动合规， 全员合规” 主题活动。 活动分整章建制、 学习提高、 总结经验三个阶段。 通过开展本次主题活动，进一步完善内部控制，促进规范经 营、培育合规文化、完善流程管理，建立合规风险管理长效 机制，提高合规风险管理的有效性。 2、整章建制，搭建合规制度体系 (1)年初组织完成了《合规手册》的编制。20xx 年 2 月份， 合规部完成了 《合规手册》 的定稿、 印刷和发放工作。
该手册根据我行合规管理所适用的法律、法规、规章、地方 性法规及司法解释等整理汇编而成，分十一个部分 52 页 2.5
万字，是我行合规风险管理的一套基础工具。 (2)制定其他合规管理操作程序。开业以来，合规部陆 续制定了《内控指引》《举报管理办法》《合同管理操作规程》《规章制度管理规程》《监管报表管理办法》《监管评价信息定期报告制度》《案件防控检查指引》等 8 项指引规程及办法，在合规管理细节上作了进一步完善和补充。
(3) 对全行规章制度进行持续梳理。
合规部在月份和月 份分别两次对全行制度框架体系进行了梳理，列出内控规章 制度制订计划， 并在 12 月份对全行截至 20xx 年 12 月末的所 有规章制度再一次按业务种类进行了梳理和编排。 3、加强反洗钱管理 (1)总行层面成立了反洗钱工作委员会，分行层面成立 了反洗钱工作小组， 除此以外， 还搭建了反洗钱信息员网络，
相关岗位均配备了专兼职反洗钱信息员，相关业务条线都落 实了反洗钱职责和岗位。总行反洗钱工作委员会召开了三次 专题会议，合规部作为反洗钱牵头部门，还不定期召集相关
部门负责人及反洗钱操作人员，就日常工作中遇到的具体问 题进行磋商和解决。 (2) 分别制定了 《XX 反洗钱政策》 、 《反洗钱手册》 、 《反
洗钱工作委员会工作规则》及《分支机构反洗钱工作小组工 作规则》 ，规范了反洗钱工作的基本要求，保证了政策的统 一性和连贯性。
(3)分别制定了《反洗钱大额和可疑交易报告实施细 则》 、 《客户风险等级划分操作指引》 、 《黑名单操作指引》 、 《反 洗钱检查指引》
《反洗钱宣传与培训方案》 、 ，明确具体执行 过程中
的统一标准和要求。
(4)建立两道防线，确保日常大额和可疑交易数据报 送质量。一是优化系统、提升反洗钱技防水平。在“实际使
用+后台测试”的基础上，根据人行反洗钱大额和可疑交易 报告要素的要求， 分别在今年 8 月和 10 月对现有反洗钱系统
进行了两次升级，评估和调整相关参数，提高系统自动识别 能力。二是严格控制大额和可疑交易的报送质量。专门制订 下发了《反洗钱大额和可疑交易报告实施细则》 ，在系统自 动抓取数据的基础上，增加了人工复核的要求，并推行从分 行到总行的核报日签制度，以确保交易报送的准确性。
20xx 年，我行累计报送人民币大额交易 XX 笔，金额 XX 元;外币大额交易 XX 笔，金额折合美元 xxXXX 元;人 民币可疑交易 X 笔，金额 XXX 元。
(5)10 月，合规部根据人民银行要求，在 X 地区组织 开展了“反洗钱宣传月”活动。对外采用营业厅内摆放反洗
钱知识问答手册、滚动播放反洗钱宣传视频，在营业大厅外 悬挂反洗钱宣传横幅等形式进行宣传;对内组织员
工学习 《反洗钱手册》及反洗钱经典案例，侧重宣传反洗钱客户身
份识别和客户身份资料及交易记录保存方面的规定和要求。
扩大了反洗钱工作的社会影响，在社会上较好地营造了反洗 钱氛围。
4、做好日常合规咨询服务 在各部门和分行寻求合规部门的合规咨询和建议时，合 规部门根据自身的责任和义务为业务部门和员工提供合规
咨询和建议。通过电话咨询、出具法律意见书等形式，积极 为业务部门和操作人员提供合规和法律指导与帮助，避免了 合规风险，为银行新业务和产品创新提供必要的合规评估和
支持，主动为合规风险监测、评估提供风险信息。
合规培训工作总结
