授信审批部门岗位设置及职责

授信审批部门岗位设置及职责

一、授信审批部职责 负责各类授信业务的审查管理工作，推动各类授信业务 的健康持续发展，实现资产结构和质量的不断优化。主要职 责如下：

1、组织实施经批准的本行有关战略，将战略规划予以

分解落实，并根据实际拟定相关实施方案 ;

2、贯彻执行本行信用风险政策，包括投向政策、结构

优化调整政策等 ;

3、依据国家金融法律法规、产业和货币政策及本行信

贷经营方针、政策和规章制度，对由总行审批的各类授信业 务进行初审和复审，提出审查意见报总行相关委员会和有权 审批人决策 ;

4、结合审查情况，分析宏观经济发展态势和热点行业

系统性风险，并作出分析报告 ;

5、参与拟定全行信贷审查、审批各项规章制度，统一

并明确各类授信业务的审查标准和审查要点 ;

6、负责对规定范围的客户信用评级认定、客户准入的

审核、放款核准等工作 ;

7、提前介入重大项目、复杂业务，协助分支行开展相

关授信业务的尽职评价工作，客观评价贷款风险 ;

8、承担信贷审批委员会办公室职能，提交对审批贷款

总量结构、投向等专题分析报告，安排贷审委会议，做好贷

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审委办公室日常工作及相关信贷档案的管理工作 ;

9、负责全辖授信审查人员的培训、指导工作，安排与

授信业务审查有关的对外学习交流活动 ;

10、认真落实监管部门及总行案件防控工作要求，通过

制度安排、流程设计、系统控制以及监督执行等措施建立健 全本部门 /条线案件防控体系，组织本部门 /条线排查案件、 案件易发环节和风险点， 并负责本条线 /部门对各项检查发现 问题的整改纠错 ;

11 、承担总行规章制度、文件中所规定的相关职责 ; 12、完成领导交办的其他工作。 二、岗位设置及岗位职

责

按照授信审批部的业务要求， 设总经理岗、 副总经理岗， 授信审查岗、贷审委秘书岗、综合岗。岗位职责及设定人数 如下：

（一）总经理岗（ 1 人）

1、负责制定全年授信审查及审批工作的计划规划； 2、负责组织制定各类授信业务审查、审批制度； 3、参与制定全行年度授信政策，参与和协助相关业务

部门制订和完善授信业务管理的相关规章制度和操作流程；

4、负责组织移交到本部门各类授信的审查工作； 5、明确本部门授信业务报告的报告人并负责组织会议

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材料的发送，对贷审会审议结果报告有权审批人，并根据有 权审批人意见组织相关岗位人员下达审批意见；

6、负责授信政策及授信审查工作的培训，协调和指导

下级贷审会责任部门工作，并对下级贷审会工作实施检查；

7、负责本部门年度、季度和月度工作任务的制定、下

达及考核， 负责本部门人力资源的调配， 加强员工能力培养、 考核本部门员工绩效；

8、负责根据客户信用评级的相关管理规定进行认定； 9、负责对全行公司客户的授信评级进行审批，并出具 审

批意见；

10、负责本部门员工的思想政治工作和廉政建设； 11、完成领导交办的其它工作。

（二）副总经理岗（ 1 人）

1、协助总经理制定全年授信审查及审批工作的计划规

划；

2、协助总经理组织制定各类授信业务审查、审批制度； 3、协助总经理制定全行年度授信政策，参与和协助相

关业务部门制订和完善授信业务管理的相关规章制度和操 作流程；

4、协助总经理负责组织移交到本部门各类授信的审查

工作；

5、协助总经理对贷审会审议结果报有权审批人审批，

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组织相关岗位人员下达批复通知；

6、协助总经理对授信政策及授信审查工作的培训，协

调和指导下级贷审会责任部门工作，并对下级贷审会工作实 施检查；

7、协助总经理对全行公司客户的授信评级进行审批，

并出具审批意见；

8、协助总经理根据客户信用评级的相关管理规定进行

认定；

9、负责本部门年度、季度和月度工作任务的制定、下

达及考核， 负责本部门人力资源的调配， 加强员工能力培养、 考核本部门员工绩效；

10、负责本部门员工的思想政治工作和廉政建设； 11、完成领导交办的其它工作。

（三）授信审查岗职责（ 6 人）

1、负责受理全行超支行权限的表内外本外币信贷业务

的审查工作，并协助制订各项业务审批相关制度和管理办 法；表内外本外币信贷业务包括贷款、贸易融资、票据承兑 和贴现、转贴现、透支、保理、担保、贷款承诺、开立信用 证、同业市场业务等；

2、对申报业务项目进行国家、省、市、金融、产业、

信贷投向及信贷业务管理规章制度等政策性审查；

3、对内、外部资料真实性、完整性、有效性进行合法

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合规性审查；

4、对申报业务的借款额度、用途、期限是否合理进行

审查；

5、对借款人的财务审计报表及现金流量进行审核、测

算，审查还款来源是否有保障；

6、对担保和抵押是否有效，保证人是否具有保证能力

进行审查；

7、利率定价是否符合利率政策；

8、审核上报的风险点及风险可控措施并针对信贷业务

项目提出风险点与控制措施；

9、负责对超支行权限的客户的授信评级的集中认定，

并对评级结果进行记录；

10、负责向贷审会或有权审批人提交审查报告； 11、负责及时返还不符合条件的授信材料，出具要求补

充资料及落实的事项；

12、负责向贷审会汇报审查意见；

13、负责各支行授信政策和授信审查工作培训，并组织

与实施；

14、完成领导交办的其它工作。

（四）贷审会秘书岗（ 1 人）

1、负责登记受理上报的信贷资料，并根据项目类别按

时、按要求移交相关审查人员；

2、负责将审查完毕提交总行贷审会审议的资料送达各

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贷审会成员预审，并通知贷审会的程序、时间、地点；

3、负责本部门、贷审会的会务工作，按要求及时完成

会议纪要、简报的编写与分发；

4、负责对有权审批人审批意见进行记录，根据最终结 果形成报告书；

5、负责对贷审会意见及纪要的审批申报，并及时归档； 6、完成领导交办的其他工作。

（五）综合岗（ 1 人）

1、负责文件及重要资料的收集、登记和分类归档； 2、负责统计、汇总本部门相关各类业务报表，并进行 分

析、上报；

3、负责部门工作的协调和督办；

4、负责部门综合调研、文件转发和相关材料的起草工 作； 5、负责协调相关联单位和部门之间工作； 6、负责部门内其它日常事务性工作； 7、负责本部门后勤保障工作；

8、完成领导交办的其它工作。 ［此文档可自行编辑修改，如有侵

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