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浅析电信诈骗犯罪的防范对策研究
作者：王依雯 崔伟
来源：《丝路视野》2017年第36期
【摘要】当前电信诈骗新型违法犯罪案件发案势头迅猛，社会危害面广、造成损失巨大，严重影响社会正常秩序和大众心理。2016年初，上海市政府召开了打击治理电信网络新型违法犯罪工作联席会议第一次会议。会上，市委、市政府各级领导要求充分依托联席会议制度，按照“系统治理、依法治理、综合治理、源头治理”的原则，全面提升打击治理电信网络新型违法犯罪能力和水平，坚决遏制该类违法犯罪的高发态势。如何防范电信诈骗、深入有效地打击电信诈骗犯罪、切实提高案件侦破率以及引起社会各界的重视，是值得我们思考的问题。 【关键词】电信诈骗；常见手段；防范对策 一、电信诈骗的概念及起源
电信诈骗是以非法占有为目的，利用手机短信、电话、网络电话、互联网等传播媒介，以虚构事实或隐瞒事实真相的方法，骗取数额较大的公私财物的行为。
电信诈骗因起源于台湾。近年来，越来越频繁发生的电信诈骗、网络诈骗等诈骗术几乎都以台湾为起点，渐渐蔓延至我国大陆、新加坡、马来西亚等地。特别是2008年以来，我国的电信诈骗案件一直处于高发态势，每年被骗金额呈现井喷式增长，近两年甚至高达万亿（实际数字可能还远远不止）。随着公安部与台湾警方执法合作的不断深入，电信诈骗犯罪集团为逃避打击，纷纷将拨打诈骗电话和转取赃款的窝点转移至泰国、马来西亚等东南亚国家。在国内，逐渐形成了以福建泉州、湖南娄底、广西宾阳、河北丰宁等地域性职业电信诈骗犯罪团伙，与台湾诈骗集团形成上下线。 二、常见电信诈骗的种类
（1）冒充公检法诈骗。犯罪分子先通过有关手段获取被害人个人信息，再利用“透传”技术使被害人的来电显示是+开头的常见业务电话，让被害人相信对方确是公安或是电信和移动公司的工作人员，犯罪分子声称以受害人身份登记的银行卡涉嫌洗钱已被冻结，需配合调查取证，诱骗受害人将银行账号、存款数额等如实供出，后声称为了其资金安全，需要受害人把钱转移到公检法提供的“安全账户”证明清白。
（2）冒充亲友诈骗。犯罪分子用电话、QQ、微信联系事主，冒充事主的亲友、同事、领导等特定身份，打电话谎称需要送礼或因嫖妓、赌博等原因被公安机关拘留，急需现金赎身；或谎称在外地（国外）急需用钱或购买回程机票；或称被人绑架索要钱财。
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（3）兼职诈骗。犯罪分子通过网络、短信等形式发出招聘兼职的广告，受害人与对方联系后进行刷单，对方通常会在第一笔交易（通常金额较小）后将本金及佣金返还，之后犯罪分子以种种理由诱骗受害人通过扫码多次进行刷单，骗取受害人钱款。 三、电信诈骗犯罪的特点
（1）犯罪手段隐蔽性、欺骗性。作案人充分利用通信、网络等高科技手段，以广告、短信息、电话等方式发布虚假信息，利用银行帐户（卡）获取赃款，整个犯罪过程不与任何被害人发生直接接触。
（2）侵害的群体具有广泛性、非特定性。犯罪分子往往采用广撒网的方式，在某一时间段内按号段集中向某一区域发送短信或拨打电话，受害者包括社会的各个阶层，受害程度不一，波及面广，社会影响恶劣。
（3）犯罪活动范围由点向面蔓延，大跨度、跳跃式。目前已出现了由东部沿海地区向西部内陆地区蔓延的趋势。此外，犯罪分子为逃避侦查打击，采取多区域活动，大跨度流窜，跳跃式作案的方式，往往一起案件要涉及多个省、区、市。 四、打防工作中遇到的难点和问题
（1）侦查打击破案难度高。一是侦查追赃难。犯罪嫌疑人诱骗被害人转账得手后，迅速使用跨省市异地银行卡层层分解，且资金多流向境外。二是人员抓捕难。很多犯罪团伙主犯、诈骗话务窝点多在境外，其中，一些国家与我国甚至没有建立外交关系。三是打击处理难。特别是在境外抓获的犯罪嫌疑人，由于其所在国家或地区与我们的司法制度存在一定差异，很难带回国内处理。
（2）相关部门管理滞后，客观上为犯罪活动提供了条件。电信部门在推广应用新技术过程中，对安全因素考虑不够，使一号通、VOIP网络电话成为当前犯罪分子发布虚假信息的主要渠道。另银行部门发卡审查不严、滥发卡和无限制自动转帐，使利用虚假信息实施诈骗犯罪由可能变成现实危害。
（3）公民信息泄露和非法买卖情况较为普遍。一些企事业单位对掌握的群众个人信息管理不严，甚至部分从业人员抛弃职业道德主动向不法分子贩售牟利。 五、电信诈骗的打击对策
（1）切实增强全社会防范意识。对电信诈骗犯罪的遏制，需要社会各界的共同努力，要结合预防和打击措施。市民群众应自觉提高自身反诈骗意识和能力，不能贪小便宜，网上交易时注意保护个人信息安全，平时养成留心核实陌生电话真实身份的习惯。
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（2）针对取证难、追查赃款难的问题。首先，及时取证。侦查机关应第一时间着手证据的收集，为侦破案件打下基础。其次，追查赃款。充分利用公安机关系统的全国性跨区域办案协作平台，一方面提高办事效率，一方面减少警力财力的耗费。对于跨境的特大电信诈骗团伙，加强跨境合作，提高侦案效率。
（3）建立反诈骗专线，培养反电信诈骗犯罪专门指导队伍，加强多方合作；建立完善区域和国际警务合作机制。
（4）相关行业加强规范管理和监督。银行和电信部门要从维护国家安全、社会和谐的高度，加强行业管理，全力支持配合公安机关开展打击和防范。 参考文献
[1]王秋祥.浅析油区电信诈骗犯罪的防范对策[J].教育，2017，01（01）.
作者简介：王依雯（1989—），女，江苏泰兴人，研究生，上海大学法学院，研究方向：刑法。
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