电大国开大学习网金融学自测题库1-15章-形成任务答案

可转让大额定期存单是金融创新的典型，结合了定期存款的流动性和活期存款的收益性。错 票据经过银行承兑之后具有相对小的信用风险，是一种信用等级较高的票据。对 非金融性企业参与回购协议市场的目的是在保持良好流动性的基础上获得更高的收益。错 银行承兑汇票可看做是银行对外提供信用担保的一种形式。对 中央银行参与回购协议市场的目的是进行货币政策操作。对

中央银行既可以直接在发行市场上购买国库券，也可以在流通市场上进行国库券买卖。错 货币市场是指以期限在1年以上的金融工具为媒介进行短期资金融通的市场。错 可转让大额定期存单综合了流动性和收益性，因此利率较高。错

相比将票据持有到期，商业票据的持有者更倾向于在二级市场进行票据转让，因为这样可以获得更高的收益。错

XYZ证券公司预期未来利率会上升，则它可以通过持有期限较长的逆回购协议和期限较短的回购协议来获利。错

证券发行市场的参与主体不包括（ 证监会 ）。 狭义的资本市场专指（ ）。有价证券市场 美国的证券市场不包括( )。创业板市场

下列各项中不属于资本市场功能的是( )。增加政府财政收入 证券发行方式不包括（ ）。溢价发行

下列各项中不属于资本市场特点的是（ ）。筹资的目的是满足周转性资金需要

资本市场是指以期限在（ ）以上的金融工具为媒介进行长期性资金融通交易活动的场所，又称长期资金市场。1年

我国的资本市场层次不包括( )。沪港通市场 证券发行市场的参与主体不包括（ ）。证监会

证券发行方式有( )。私募发行, 公募发行, 直接发行, 间接发行 证券流通市场的中介人有( )。证券经纪人, 证券商

证券流通市场上的组织方式有( )。证券交易所交易, 柜台交易, 无形市场交易 证券投资的技术分析方法有（ ）。技术指标法, 切线法, 形态法, K线法, 波浪法

精选

资本市场的特点有（ ）。交易工具的期限长, 筹资目的是满足投资性资金需要, 筹资和交易的规模大

我国的资本市场层次包括( )。全选

证券交易成本包括（ ）。显性成本, 隐性成本

资本市场的功能有( )。筹资与投资平台, 资源有效配置的场所, 促进并购与重组, 促进产业结构优化升级

广义的资本市场包括（ ）。银行中长期信贷市场, 有价证券市场

证券投资的基本面分析包括（ ）。宏观经济运行周期, 宏观经济政策, 产业生命周期, 公司状况

证券交易程序包括( )。开设股东账户及资金账户, 委托买卖, 竞价成交, 清算、交割与过户

有价证券市场包括（ ）。中长期债券市场, 股票市场, 基金市场 国际资本流动包括（ ）。长期资本流动, 短期资本流动

证券发行市场的参与主体有( )。证券发行人, 证券投资者, 证券中介机构 资本市场有利于促进并购与重组。对

证券发行方式有私募发行、公募发行、直接发行、间接发行。对 货币政策的调整对证券市场具有持久但较为缓慢的影响。错 资本市场是筹资与投资平台。对 资本市场的是资源有效配置的场所。对

证券发行市场是投资者在证券交易所内进行证券买卖的市场。错 证券商是在证券交易所充当交易中介而收取佣金的商人。错 汇率政策的调整对证券市场基本上不产生影响。错

在证券发行市场中，证券发行人和证券投资者共同构成市场的参与主体。错

证券中介机构主要是指作为证券发行人与投资人交易媒介的证券承销人，它通常是负担承销义务的投资银行、证券公司或信托投资公司，其他机构则不能作为证券中介机构。错 证券商与证券经纪人的差别在于证券商自营证券，自负盈亏，风险较大。对 证券流通市场上的组织方式主要分为场内交易和场外交易两种。对

精选

产业生命周期各阶段的风险和收益状况不同，但处于产业生命周期不同阶段的产业在证券市场上的表现就不会有较大的差异。错

在发达的金融市场上，场内交易在交易规模和品种上占有主导地位。错 资本市场的特点之一是交易收益可以确定错

广义的资本市场包括中长期债券市场、股票市场和基金市场。错

我国资本市场的中小企业板是指主板之外的专为暂时无法上市的中小企业和新兴公司提供融资途径和成长空间的证券交易市场，是对主板市场的有效补充，在资本市场中占据着重要的位置。错

有效市场假说表明，证券价格由信息所决定，已经包含在当前价格里的信息对于预测未来价格毫无贡献。从这个意义上说，有效市场假说肯定了资本市场的投资分析的作用。错 证券上市也称为证券发行。错

发达完善的资本市场是一个多层次的资本市场。对

（ 国际开发协会 ）专门向较贫穷的发展中国家发放条件较宽的长期贷款的国际金融机构，其宗旨主要是向最贫穷的成员国提供无息贷款，促进它们的经济发展，这种贷款具有援助性质。

（ 国际货币基金组织 ）的贷款对象只限于成员国财政金融当局，贷款用途只限于弥补成员国国际收支逆差或用于经常项目的国际支付。

1948年12月1日，（ ）在原华北银行、北海银行、西北农民银行的基础上成立，标志着新中国金融体系的建立。中国人民银行

有“央行的央行”之称的国际金融机构是（ ）。国际清算银行

具有融物和融资的双重功能的非银行金融机构是（ ）。金融租赁公司

（ ）是各国主要用于清理银行不良资产的金融机构，其通常在银行出现危机或存在大量不良债权时由政府设立。金融资产管理公司

以下不属于非银行金融机构的是（ ）。合作金融机构 下列（ ）不是银行类金融机构。投资银行

（ ）是金融机构的传统功能，其对商品交易的顺利实现、货币支付与清算和社会交易成本的节约具有重要意义。支付结算服务

新中国成立后，我国金融机构体系的建立与发展大致经历了五个阶段，其中（ ）这个时期是“大一统”金融机构体系确立阶段。1953-1978年

精选

关于中国港澳台地区的金融机构体系，以下说法正确的（ ）。港元是由香港政府通过法律授权某些信誉卓著、实力雄厚的大商业银行发行的, ，20世纪80年代以后，以银行为主体的澳门金融业已成为澳门经济的四大支柱产业之一, ，台湾地区的金融体系包括正式的金融体系与民间借贷两部分, ，台湾地区的货币金融体系由“行政院金融监督管理委员会”及“中央银行”共同管理

我国的金融资产管理公司带有典型的政策性金融机构特征，是专门为接受和处理国有金融机构不良资产而建立的，主要有（ ）。信达金融资产管理公司, 华融金融资产管理公司, 长城金融资产管理公司, 东方金融资产管理公司

1994年，适应金融机构体系改革的需要，使政策性金融与商业性金融相分离，我国相继成立了（ ）政策性银行。国家开发银行, 中国进出口银行, 中国农业发展银行 投资基金管理公司业务运作的特点主要有。( ) 全选

全球性的国际金融机构主要有（ ）等。国际货币基金组织, 世界银行集团, 国际清算银行

根据保险的基本业务类型，可以划分为（ ）。人寿保险公司, 财产保险公司, 再保险公司 以下属于非银行金融机构的是（ ）。全选 世界银行集团由（ ）构成全选

证券机构主要包括（ ）等金融机构。证券公司, 投资基金管理公司

按照业务性质分类，可将金融机构分为（ ）。商业性金融机构, 政策性金融机构 金融租赁公司兴起于20世纪初，是为企业技术改造、新产品开发及产品销售提供金融服务，以中长期金融业务为主的非银行金融机构。（ ）错 金融机构的产生与发展内生于实体经济活动的需要。（ ）对

小额贷款公司由自然人、企业法人与其他社会组织投资设立，以服务“三农”为宗旨，其和商业银行一样，可吸收公众存款。（ ）错

我国在1999年后分业经营的管理体制有所松动，出现混业趋势。 （ ）对

储蓄银行是以社员认缴的股金和存款为主要负债、以向社员发放的贷款为主要资产并为社员提供结算等中间业务服务的合作性金融机构。（ ）错

“受人之托，代人理财”是信托的基本特征，其实质是一种财产转移与管理或安排。（ ） 对 我国在1984年形成了以财政部为核心，以工、农、中、建四大专业银行为主体，其他各种金融机构并存和分工协作的金融机构体系。（ ）错

精选

提供经济保障、稳定社会生活是保险机构的基本作用。（ ）错

经纪类证券公司既可从事经纪业务，又可开展自营、承销及其他业务。（ ）错 融资和提供金融服务是金融机构最基本的功能。（ ）对

（ ）又称违约风险，是指借款人不能按契约规定还本息而使债权人受损的风险。信用风险

（ ）是商业银行最基本、最能反映其经营活动特征的职能信用中介

1694年，英国建立的第一家股份制商业银行是（ ），它的建立标志着现代银行业的兴起和高利贷的垄断地位被打破。英格兰银行

（ ）是世界各国商业银行普遍采用的组织形式，其具有经营范围广，规模大，分工细，能够有效运用资金并分散风险等优点。总分行制

商业银行的资本按其来源可分两类，其中（ ）是银行真正意义上的自有资金。核心资本 商业银行的（ ）是指形成商业银行资产来源的业务负债业务

商业银行风险管理中，（ ）是指揭示与认清风险，分析风险的起因与可能的后果，其准确与否，直接关系到能否有效地防范和控制风险损失。风险识别

（ ）是指商业银行能够随时满足客户提取存款、转账支付及满足客户贷款需求的能力。流动性

（ ）是指不直接列入资产负债表内，但同表内的资产业务或负债业务关系密切的业务，又称为或有资产、或有负债业务。创新的表外业务 不计入商业银行资产负债表的业务是（ ）。贷款承诺

商业银行业务发展趋势有（ ）。业务创新, 业务经营电子化, 业务经营互联网化, 在以客户为中心理念下发展业务

现金资产主要包括（ ）等，是商业银行保持流动性的最重要的资产。库存现金, 存放中央银行, 同业存款

商业银行投资的证券主要包括政府债券和公司债券，其选择的标准是（ ）。风险较低, 流动性较强, 信用较高

商业银行的表外业务包括（ ）等。全选

商业银行经营管理理论中资产管理理论发展的主要阶段是（ ）。真实票据理论, 可转换性理论, 预期收入理论

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