银行初级职业资格考试《风险管理》模仿试题及答案（六）
多项选取题
1.下列属于操作风险重要类别有（ ）。 A.人员因素 B.内部流程 C.系统缺陷 D.内部事件 E.外部事件 【对的答案】ABCE
【答案解析】本题考查操作风险。操作风险可分为人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件四大类别。参见教材P8。
2.运用风险管理技术，合理匹配资产负债期限构造，或运用利率衍生工具对冲风险，有助于（ ）。
A.减少利率风险敞口 B.减少钞票流波动性 C.稳定商业银行收入水平 D.减少税收承担 E.减少经营成本 【对的答案】ABCDE
【答案解析】本题考查风险管理与商业银行经营。运用风险管理技术，合理匹配资产负债期限构造，或运用利率衍生工具对冲风险，有助于减少利率风险敞口，减少钞票流波动性，稳定商业银行收入水平，减少税收承担，减少经营成本。参见教材P13。
3.其她一级资本特性有（ ）。 A.累积性 B.永久性
C.不带有利率跳升 D.非累积性
E.本金和收益都应在都应在银行持续经营条件下参加吸取损失资本工具 【对的答案】BCDE
【答案解析】本题考查其她一级资本。其她一级资本是非累积性、永久性、不带有利率跳升及其她赎回条款，本金和收益都应在银行持续经营条件下参加吸取损失资本工具。参见教材P18。
4.操作风险可分为人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件四大类别，员工方面体现为（ ）。
A.失职违规 B.违背用工法律 C.文献缺陷 D.自然灾害
E.外包商不履责 【对的答案】AB
【答案解析】本题考查操作风险。操作风险可分为人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件四大类别，员工方面体现为职工欺诈、失职违规、违背用工法律等。参见教材P107。
5.操作风险可分为人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件四大类别，下列属于外部事件方面表既有（ ）。
A.外部欺诈 B.自然灾害 C.交通事故 D.与客户纠纷 E.外包商不履责 【对的答案】ABCE
【答案解析】本题考查操作风险。操作风险可分为人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件四大类别，外部事件方面体现为外部欺诈、自然灾害、交通事故、外包商不履责等。参见教材P107。
6.与损失类型类似，一起操作风险损失事件也许发生多形态损失，如信息系统发生故障，也许引起（ ）等各种形态损失。
A.法律成本 B.监管罚没
2021年银行初级职业资格考试风险管理模拟试题及答案六
