B．电子汇兑特征 C．行为异常表现 D．敏感国家或地区
10．从存取款角度而言，以下哪些情况可能涉嫌恐怖融资可疑交易ABCD
A．某企业账户通常与现金交易无关，但该账户却存在提取大量现金的现象
B．通过同一家金融机构多个营业网点存款，或由同时进入同一营业网点的多人进行存款
C．现金存取款金额经常性略低于大额交易或可疑交易报告标准 D．存取多张金融票据，但金额却都略低于大额交易和可疑交易报告标准，尤其是连续编号的票据
11．通过电子汇款形式进行资金转移，当出现以下哪些情形时，可能涉嫌恐怖融资可疑交易ABD
A．有规律地进行小额电汇，明显地企图规避达到大额交易和可疑交易报告标准
B．当需要随附有关电汇始发人或电汇代办人的信息时，客户不予配合提供
C．第三方代表客户进行外汇交易，然后又把交易资金电汇到其他国家和地区
D．使用多个个人和企业往来帐户或非盈利组织、慈善机构账户汇集资金，然后立即在短时间内把资金转给少数外国受益人
3-2（2.4-2.5）
1、涉恐黑名单的处理包括三个步骤：第一，将涉恐黑名单嵌入业务系统；第二，办理业务时匹配比对名单；第三，及时报告涉恐可疑交易。
对
2、将新建业务和业务办理过程中筛查出的涉恐人员纳入反洗钱业务系统的监控名单，不必上报可疑交易。
错
3、金融机构应就涉恐黑名单管理制订明确的内控管理制度。 对
4、银行发现客户和其交易对手属于联合国安理会第1267号决议、第1333号决议或第1373号决议名单的，应立即采取下列哪些交易限制措施？（ ABCD ）
A：不予开立金融账户
B：停止使用金融账户 C：暂停金融交易
D：拒绝转移或转换金融资产
5、联合国安理会1267委员会是负责制裁“基地”组织和塔利班的专门委员会。
对
6、银行发现客户或其交易对手属于联合国安理会第1267号决议，第1333号决议或第1373号决议名单的，银行应按规定报送可疑交易。
对
7、银行有合理理由怀疑客户属于联合国安理会第1267号决议，第1333号决议或第1373号决议名单，但不能确认的，应当立即采取交易限制措施，并于当日向中国人民银行总行申请核实确认。
对 4-1
1．中国人民银行开展反洗钱非现场监管工作的目的是ABCD A．健全监管信息档案 B．有效评估洗钱风险
C．指导现场检查，实现持续有效监管
D．帮助金融机构合理分配洗钱风险管理成本
2．金融机构需要上报的非现场监管信息包括哪些ABCD A．协助司法机关和行政执法机关打击洗钱活动的情况 B．向公安机关报告涉嫌犯罪的情况 C．报告可疑交易的情况
D．配合中国人民银行及其分支机构开展反洗钱调查的情况
3．反洗钱非现场监管的步骤包括ABCD A．信息收集 B．信息分析评估 C．非现场监管措施 D．信息归档
4．需要金融机构重点参与、配合的反洗钱非现场监管环节包括AC A．信息收集 B．信息分析评估 C．非现场监管措施 D．信息归档
4. 金融机构需要上报的非现场监管信息包括哪些ABCD A． 反洗钱内部控制制度建设情况
B． 反洗钱工作机构、岗位设立及宣传和培训情况 C． 执行客户身份识别制度的情况
D． 协助司法机关和行政执法机关打击洗钱活动的情况
5．金融机构应按季度汇总统计并向中国人民银行或其当地分支行报告以下哪些反洗钱信息ABC
A.。执行客户身份识别制定的情况
B．协助司法机关和行政执法机关打击洗钱活动的情况 C．向公安机关报告涉嫌犯罪的情况 D．反洗钱宣传和培训情况
6．金融机构报送的反洗钱非现场监管信息按报送时期划分为哪几类信息BCD
A．月度反洗钱信息 B．季度反洗钱信息 C．半年度反洗钱信息 D．年度反洗钱信息
7．在反洗钱非现场监管工作中，金融机构的职责有哪些ABC A．，指定专人负责此项工作
B．向中国人民银行及其分支机构报送反洗钱相关资料 C．如实反映反洗钱工作情况
D．主动配合公安机关调研可疑交易线索
8．金融机构“反洗钱内部控制制度建设情况”发生变化时，以下哪个行为是正确的B
A．金融机构应等到上报年度报表时才报告向中国人民银行或其当地分地机构上报
B．金融机构应及时将更新情况报告中国人民银行或其当地分地机构，而不必等到上报年度报表时才报告
C．年度结束后5个工作日内报告
D．年度结束后10个工作日内报告金融机构总部
9．金融机构“反洗钱工作机构和岗位设立情况”发生变化时D A．年度结束后10个工作日内报告
B．金融机构应及时将更新情况报告中国人民银行或其当地分地机构，而不必等到上报年度报表时才报告
C．年度结束后5个工作日内报告 D．金融机构应于变化后的10个工作日内将更新情况报告中国人民
银行或其当地分支机构
10．原则上，（A）对全国性金融机构总部执行反洗钱规定的行为进行非现场监管
A．中国人民银行
B．中国人民银行上海总部 C．中国人民银行各大分行
D．中国人民银行各省会（首府）城市中心支行 11．金融机构应按年度向中国人民银行或其当地分支机构报告的反洗钱信息有哪些ABCD
A．反洗钱内部控制制度建设情况 B．反洗钱工作机构和岗位设立情况 C．反洗钱宣传和培训情况 D．反洗钱年度内部审计情况
12．以下哪些情况将影响金融机构上报信息准确性和完整性ABCD A．表间数据的对照关系失实 B．数据信息无理由徒增、徒降
C．所填可疑交易数据少于反洗钱监测分析中心反馈数据 D．报表体现分支机构数少于实际数
13．金融机构境外分支机构和附属机构如何上报非现场监管信息AC
A．每半年结束后的10个工作日内，将报告日前半年致信驻在国家（地区）反洗钱规定的情况以及被境外监管部门检查和处罚的情况通过其总部向中国人民银行报送
B．每半年结束后的5个工作日内，将报告日前半年执行驻在国间（地区）反洗钱规定的情况以及被境外监管部门检查和处罚的情况通过其总部向中国人民银行报送
C．重大情况及时报告
D．不必向中国人民银行报送任何信息，只接受境外监管部门指导 4-2 1．《金融机构反洗钱机构和岗位设立情况统计表》应填报B
A．填报单位的上报机构或填报单位自行制定的内控制度等相关文件
B．本级及所辖分支机构反洗钱岗位或专兼职人员配备情况
C．单位本级及所辖分支机构举办的内部人员培训情况和对外宣传活动
D．机构内部审计或稽核部门开展的反洗钱审计活动
2．《金融机构反洗钱内控建设情况表》应填报A
A．填报单位的上级机构或填报单位自行制定的内控制度等相关文件
B．本级及所辖分支机构反洗钱岗位或专兼职人员配备情况
C．单位本级及所辖分支机构举办的内部人员培训情况和对外的宣传活动
D．机构内部审计或稽核部门开展的反洗钱审计活动 3．《反洗钱非现场监管办法（试行）》中填报单位是指C A．中国人民银行总行 B．金融机构总部
C．独立承担法律责任的金融机构及其分支机构 D．独立承担法律责任的金融机构分支机构 4．《金融机构客户身份识别情况统计表》中的“其他情形”是否要包括“发现问题”而没有建立业务关系的客户B
A．不包括 B．包括
C．金融机构自行决定 D．随意 5．《金融机构客户身份识别情况统计表》中的“变更重要信息”是指变更《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第33条包含的客户身份基本信息
对 6．《金融机构客户身份识别情况统计表》中“通过第三方识别”是指由C识别的数量
A．公安机关 B．工商管理部门 C．保险经纪公司 D．代理行 7．《金融机构客户身份识别情况统计表》填报依据为D A．《金融机构反洗钱规定》 B．《金融机构反洗钱大额和可疑交易报告管理办法》 C．《反洗钱非现场监管办法（试行）》 D．《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》
8．《金融机构客户身份识别情况统计表》中的“通过代理行识别数”中由哪个行业的金融机构填写A
反洗钱考试题库2013.07.18
