求开立工资卡。银行经审核后确认为这些身份证均为真实身份证，并为这些人开立了人民币个人银行结算账户。其后数日，这些账户相继收到来自于开曼群岛某贸易公司汇来的外汇各3000美元，合计75000美元，并均由李某办理结汇后存入账户。李某再将这些结汇后人民币资金取现后存入其本人账户。
请问李某的交易行为符合以下哪种可疑交易类型？（ B ） A． 短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准
B． 多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一个或者少数人操作
C． 没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付
D． 长期闲臵的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付
16．某银行发现一个可疑现象，A客户于2007年6月1日以本人名义和代理其他10位个人共开立的11户个人银行结算账户，6月5日A客户在其本人账户存入50万元，并分别向其他10个账户各存入现金35万元，合计存入400万元现金。6月11日，该客户又将所有其他账户中的现金取出并存入本人账户，并将账户中400万元资金汇往异地他行的同名个人银行结算账户，然后将本人账户销户。
请问A客户的行为符合以下哪种可疑交易类型？（ C、D ） A． 短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准
B． 法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款
C． 没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付
D． 自然人银行结算账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑 注：自测时出现过答案BCD
17．2006年2月，在**银行发现一个新客户名称为**农副产品公司，经常性的收取来自外地单位汇款，然后将资金分别多次以现金形式取走，累计资金交易量非常大，该公司开户以后，从2006年2月10日到2月19日期间，该账户转入资金5笔，合计1000万元，支取现金50笔，合计950万元，汇款单位均不同，多是贸易公司等。经该行调查，这是经营范围为收购农副产品的公司，只有一名员工，真正的法人代表经终没有出现过。外地的汇款用途是买农副产品的。但这家农副产品公司经营面积约20M2，工商注册有限责任公司，注册资金50万元，平时顾客很少。
请问的**商行的交易符合以下哪些可疑交易类型？（ A、C、E ） A． 短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符
B． 频繁收付现金，且交易金额接近或超过大额交易标准 C． 法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款
D． 长期闲臵的账户原因不明地突然启用，短期内出现大量资金收付
E． 平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付
18．某投资顾问有限公司，注册资本金100万元，经营范围是项目投资咨询、市场调查、企业管理、营销策划、中介服务。该账户2007年5月9日至5月16日，资金交易高达1.26亿元，主要是A证券营业部集中转入2笔共5200万元，然后将资金分散转给某综合大药房5笔2050万元、B证券营业部5笔3000万元、某典当有限公司2笔900万元。
该账户的交易行为符合以下哪种可疑交易？（ A、 B、C ） A． 短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符
B． 短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准
C． 法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款
D． 长期闲臵的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付
注：本题在自我测试2中出现时，选A、B、C提示错误，同时提供正确答案是A、B、C，矛盾。
19．S市某餐厅于2006年在Z银行滨海支行开立基本存款账户，该餐厅为个体工商户，经营范围主要饭菜、熟食等。一直以来，该单位账户每日发生额平均在10000元左右。2006年12月，该账户交易突然放大，2006年12月至2007年5月发生资金收付交易累计1.56亿元，且资金交易对象集中在某商贸公司、建筑材料公司等几个单位，款项用途主要是“货款”、“还款”和“工程款”等。
请问该单位的交易行为符合以下哪种可疑交易？（ C ） A． 短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准
B． 法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款
C． 长期闲臵的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付
D． 自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑
20．**商行经营范围为：零售农机配件、五金等，其注册资本为10万元，平时该商行账户资金收支总约在200万元左右，但该商行在2006年5月10、13、17、18日分别收到来自**投资公司的转账收入共计850万元，5月20日，该商行将550万元转账给**汽修厂。5月30日该商行收到来自**投资公司转入资金1000万元，6月4、8、11日该商行分别支取现金3笔，共计100万元；6月5、7、9、11日转出资金4笔，共计900万元。
请问该公司的交易符合以下哪些可疑点？（ A、D ） A． 短期内资金集中转入、分散支取，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符
B． 法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款
C． 频繁支取大额现金，违反现金管理办法
D． 经营规模小，与资金交易量不相称，存在套现行为
21．某面包店为个人经营，经营范围仅限中餐、面包。2006年10月该店在某股份制商业银行A支行开户。开户以来，该账户交易极为频繁，几乎每天都有交易发生。交易规律是，每天从同一个贸易公司汇入几笔资金后，立即提现或转账付出，提现交易的金额均接近10万元，账户的余额通常很小。经统计，2007年该账户共：转账收入101笔，金额27346894.67元；提现79笔，金额12848900元，金额为199800元的交易多达59笔；转账付出109笔，金额17692620元；全年无1笔存入现金交易。
请说出选项中的情况符合哪些可疑情形？（ A、B ） A． 短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准
B． 法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款
C． 没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付
D． 自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑
22．某私人账户在足球联赛期间突然交易活跃，短期内款项分别通
过网银及现金形式存入，笔数极多，存入款项短期内以现金方式提出，提款后又要求银行职员将现金存入其他多个账户。
请问该交易符合以下哪个可疑点（ A、D ）
A．短期内资金集中转入、分散支取，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符
B．法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款
C．频繁支取大额现金，违反现金管理办法
D．经营规模小，与资金交易量不相称，存在套现行为
3-2（2.1-2.3）
1．从融资主体来划分，恐怖融资的表现形式分为哪几种类型AC A．主体为恐怖组织、恐怖分子自身的融资行为 B．有特定目的的融资行为
C．主体为他人或其他组织的融资行为 D．无特定目的的融资行为
2．从融资目的来划分，恐怖融资的表现形式分为哪几种类型CD A．主体为恐怖组织、恐怖分子自身的融资行为 B．主体为他人或其他组织的融资行为 C．资助恐怖主义或恐怖活动的融资行为 D．资助恐怖组织或恐怖分子的融资行为
3．以下说法正确的有AC
A．只要该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子，其在金融机构保有的全部资金和其他形式的财产，都属于恐怖融资范畴
B．只有该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子，其在金融机构保有的全部资金和其他形式的财产，才属于恐怖融资范畴，客户不是恐怖组织或恐怖分子，就不会涉嫌恐怖融资
C．无论是恐怖组织、恐怖分子自身，还是其他人或组织，只要其目的是为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪，则其有关的资金或财产都属于恐怖融资
D．该项资金或财产没有真正用于恐怖主义和恐怖活动犯罪的实施，就不应将其确定为恐怖融资行为
4．金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与下列哪些名单有关的，应进行报告ABCD
A．与国务院有关部门、机构发布的恐怖组织、恐怖分子名单 B．司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单
C．联合国安理会决议中所列的恐怖组织、恐怖分子名单
D．中国人民银行要求关注的其他恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单
5．金融机构对于以下哪些情形应进行报告ABCD
A．怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子以及恐怖活动犯罪募集或者企图募集资金或者其他形式财产的
B．怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人以及恐怖活动犯罪提供或者企图提供资金或者其他形式财产的
C．怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子保存、管理、运作或者其他保存、管理、运作资金或者其他形式财产的
D．怀疑客户或者其交易对手是恐怖组织、恐怖分子以及从事恐怖融资活动人员的
6．从帐户开立和使用的特征来看，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易ABC
A．长期闲臵的帐户仅保有最低余额，突然间接收一笔存款或一系列存款，随后每日提前现金存款，直到所存资金全部提取完毕
B．用新成立的法人实体名义开立帐户，而存入该账户的存款金额与该实体创办者的收入相比，远超出其预期存款水平
C．同一个人开立多个账户，存入多笔小额存款，而总额同其预期收入不相符
D．开立帐户的法人实体，参与一个组织或基金会的活动
7．从客户交易行为分析，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易BCD
A．涉及现金交易的多人地址相同
B．交易人员所称职业同交易量或交易类型不符
C．非盈利组织或慈善组织所进行的金融交易活动没有符合逻辑的经济目的
D．在客户身份验证或核实过程中发现无法解释、原因不明的矛盾
8．从交易涉及的地区分析，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易ABCD
A．外币汇兑交易后立刻把汇兑资金电汇到敏感国家或地区，或者经由敏感国家或地区汇到其他国家或地区
B．企业往来帐户发生批量汇入和汇出交易而又没有合乎逻辑的业务经营或其他经济目的，尤其是该电汇往返或途经敏感国家或地区
C．客户获取的贷款或所从事的商业金融交易涉及或往返于敏感国家或地区的资金转移活动，但又无合理理由说明与这些国家或地区存在业务往来
D．帐户开设于来自敏感国家或地区的金融机构
9．涉嫌恐怖融资可疑交易的主要特征可以从以下哪些角度分析ABCD
A．帐户及存取款特征
反洗钱考试题库2013.07.18
