八、资金计划
公司成立初期共筹集资金共 2万。资金主要用于购买购办公桌椅、租借店面以及雇佣员工；另外还有宣传费用，管理费用等。 店铺建设投资： <一>、办公桌椅：2000元 <二>、店面租金：24000元／年 <三>、宣传策划费用：6000元／年 <四>、推广费用：预计用资6800元／年
（1）发放宣传单 300（2）在校内挂横幅，借助校园内公共宣传工具宣传 500（3）策划制定专门的露天活动 2000（4）新饰品展销派对 2000（5）与各大高校协作举办商业街，参与社团各类活动<五>、材料成本
第一年：54000元／年 第二年：72000元／年 第三年：90000元／年 第四年：108000元／年
元 元 元 元
元
10
2000
<六>、员工工资 294000元／年
一、行政部：1500元／月（1人）
二、客服部：1500元／月（2人）三、财务部：2000元／月（2人） 四、技术部：3000元／月（4人） 五、市场部：2000元／月（2人）
备注：以上是人员基本工资，若当年营业业绩优异的员工到年底按营业提成的一
定比例来分红。
3、资金来源
类别 所有者 来源 [ ] 自己的储蓄 状况（持续时间 /利息） 12.5% 金额 20000 权益资本 [ √ ] 合作伙伴 [ ] 家庭 贷款 1 [ ] 家庭 [ ] 借款人 [ ] 信用合作社 贷款 2 总资金
[ ] 政府优惠贷款 [ ] 银行贷款 11
4、信贷情况 贷款 1
债权人或贷款机构的姓名及住址
潘 玲 财管122班 李兴媛 财管122班
贷款协议：【 √ 】正在讨论 【 】已达成协议 【 】获得资金 日期：2013年6月3日
九、企业运营成本预测 （单位: 元）
第一年 第二年 第三年 第四年
备注：计划第一年内平均每天有20位顾客，每位顾客的平均消费额为50元，此后逐年增加5位顾客。
营业收入 360000 450000 540000 630000 营业成本 386800 402800 420800 438800 利润总额 －26800 47200 119200 191200 净利润增长率 ／ 10.49% 22.07% 30.35%
12
十、现金预算（第二年）
备注：第一年负债6800元
编制单位: 手艺饰品 2015年1月1日 计量单位：元
月 收 份 支 项 目 月初现金余额 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 -2867 1066 4999 8932 12865 16798 20731 24664 28597 32530 36463 40396 销售收入 37537500 37500 37500 37500 37500 37500 37500 37500 37500 37500 37500 00 其他现金流入 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 现金收入总额 37537500 37500 37500 37500 37500 37500 37500 37500 37500 37500 37500 00 入工支出 24524500 24500 24500 24500 24500 24500 24500 24500 24500 24500 24500 00 材料支出 6000 6000 6000 6000 6000 6000 6000 6000 6000 6000 6000 6000 其他支出 3076 3067 3067 3067 3067 3067 3067 3067 3067 3067 3067 3067 现金支出总额 33533567 33567 33567 33567 33567 33567 33567 33567 33567 33567 33567 67 月末现金余额 1066 4999 8932 12865 16798 20731 24664 28597 32530 36463 40396 44329 13
备注：月初余额=上月余额+本期增加（营业收入）-本期减少（租金、宣传，管理费用、员工工资、材料成本等支出）
14
标准商业计划书范文
