合规知识竞赛试题库
一、单项选择题
1.法律性文件审查管理办法中规定的三种文本按修改的严格程度从高到低排序，正确的是：(A)
A.标准格式文本〉示范性文本〉其他文本 B.示范性文本>标准格式文本>其他文本 C.格式合同>普通合同>口头协议 D.格式文本>普通文本>其他
2.负责修订本级下发标准格式文本的部门是：（B） A.本级风险管理部门 B.本级业务主管部门 C.上级风险管理部门 D.上级业务主管部门
3.对行内标准格式文本应及时修订、废止，其中定期审查制度应该是 年一审。(C) A.一年 B.二年 C.至少一年 D.至少二年
4. 各级法律合规部门、送审机构及其它相关部门在经 批准后，方可正式开展民事诉讼工作。(A) A.有管辖权行长 B.本级分管行长 C.本级法律合规部总经理 D.涉案部门总经理
5. 各级 在民事诉讼过程中，应当分别在立案、判决或裁定及执行终结后及时将相关材料备案。下级行对上级行管辖范围的案件应当将材料报上级行备案。(A) A.法律合规部 B.涉案部门 C.办公室 D.法律顾问
6．中国邮政储蓄银行授权以 形式办理，包括 和 。(D) A.文件，行文件，部门文件 B.授权书，基本授权书，一般授权书 C.批复，基本批复，特别批复 D.授权书，基本授权书，特别授权书
7.中国邮政储蓄银行基本授权原则上 年一办、期限为 年。特别授权为一事一办，期限应根据授权事项办理的时间确定，但最长不超过 年。(A) A.一，一，一 B.一，一，二 C.二，二，一 D.二，二，二 8.基本授权程序(B)
A.下级行向上级主管部门申请----上级主管部门审查并提出建议------上级风险部审查并提出建议------上级法律合规部汇总并进行法律审查-----上级行长会审议------讨论通过
第1页 共117页
后上级行长签批下发
B.下级行向上级法律合规部提出申请-----上级法律合规部汇总后分别送业务主管部门审查-----相关上级业务部门提出建议后送本级风险管理部审查----上级法律合规部汇总意见进行法律审查----上级行行长会讨论通过后签批下发
C. 下级行向上级主管部门申请----上级主管部门审查并提出建议------上级法律合规部汇总并进行法律审查-----上级行长会审议------讨论通过后上级行长签批下发
D.下级行向上级法律合规部提出申请-------上级法律合规部汇总后分别送业务主管部门审查-------上级法律合规部汇总意见进行法律审查----上级行行长会讨论通过后签批下发 9.特别授权程序(A)
A.下级行向上级主管部门申请----上级主管部门审查并提出建议------上级风险部审查并提出建议------上级法律合规部汇总并进行法律审查-----上级行长会审议------讨论通过后上级行长签批下发
B.下级行向上级法律合规部提出申请-----上级法律合规部汇总后分别送业务主管部门审查-----相关上级业务部门提出建议后送本级风险管理部审查----上级法律合规部汇总意见进行法律审查----上级行行长会讨论通过后签批下发
C. 下级行向上级主管部门申请----上级主管部门审查并提出建议------上级法律合规部汇总并进行法律审查-----上级行长会审议------讨论通过后上级行长签批下发
D.下级行向上级法律合规部提出申请-------上级法律合规部汇总后分别送业务主管部门审查-------上级法律合规部汇总意见进行法律审查----上级行行长会讨论通过后签批下发 10.查询、冻结、扣划存款通知书与解除冻结、扣划存款通知书送达方式可以是：(A) A.执法人员现场送达 B.其他人员代为送达 C.传真形式送达 D.电子形式送达
11.冻结单位或个人存款的期限最长为：(A) A.六个月，期满后可以续冻。 B.一年，期满后可以续冻 C.六个月，期满后不能续冻 D.一年，期满后不能续冻
12.有权机关要求对已被冻结的存款再行冻结的，中国邮政储蓄银行总行及各级分支机构应如何处理(B)
A.不予办理，对有权机关不予理睬 B.不予办理，并及时向有权机关说明情况。 C.予以办理，重复冻结
D.予以办理，先将之前的解冻后再行冻结
13.什么情况下银行可以对已经冻结的存款解冻：(A)
A.原作出冻结决定的有权机关作出解冻决定并出具解除冻结存款通知书 B.被冻结单位或个人提出书面申请解冻 C.银行可以自行解冻
D.作出冻结决定的有权机关之外的其他机关要求解冻。 14.中国邮政储蓄银行总行及各级分支机构协助扣划的方式：(A) A.将扣划的存款直接划入有权机关指定的账户 B.提取现金
第2页 共117页
C.转入非有关机关指定，但该账户是有权机关领导的个人账户 D.划入上级行账户
15.中国邮政储蓄银行总行及各级分支机构在接到协助冻结、扣划存款通知书后，正确的做法有：(D)
A.扣划应当协助执行的款项用于收贷收息 B.向被查询、冻结、扣划单位或个人通风报信 C.帮助隐匿或转移存款
D.及时协助对存款进行冻结、扣划
16.金融企业的会计核算应当以 A 为前提。 A． 持续正常的经营活动 B． 持续正规的经营活动 C． 连续正常的经营活动 D． 连续正规的经营活动
17. 金融企业的会计记账采用 B
A．复式记账法 B. 借贷记账法 C. 收付记账法 D. 左右记账法 18. 金融企业的会计核算应当以权责发生制为基础，是指 A
A、凡是当期已经实现的收入和已经发生或应当负担的费用，不论款项是否收付，都应当作为当期的收入和费用；凡是不属于当期的收入和费用，即使款项已在当期收付，也不应当作为当期的收入和费用。
B、金融企业应当按照规定的会计处理方法进行会计核算，会计指标应当口径一致、相互可比。
C、金融企业的会计核算方法前后各期应当保持一致，不得随意变更。如有必要变更，应当将变更的内容和理由、变更的累积影响数，以及累积影响数不能合理确定的理由等，在会计报表附注中予以说明。
D、金融企业在进行会计核算时，收入与其成本、费用应当相互配比，同一会计期间内的各项收入和与其相关的成本、费用，应当在该会计期间内确认。
19.从事商业银行业务的金融企业，资本充足率不得低于 C ，核心资本充足率不得低于 A. 12%，6％ B. 8%，6％ C.8%，4％ D.12%，4％ 20. 金融企业应当定期或者至少于 A 对各类资产进行评价
A. 每年年终 B. 每半年终 C. 每季度终 D. 每月终 21. 境外机构、境外个人在境内直接投资，经有关主管部门批准后，应当到外汇管理机关办理（A）。
A. 登记 B. 核准 C. 备案
22. 境外机构、境外个人在境内从事（A）发行、交易，应当遵守国家关于市场准入的规定，并按照国务院管理部门的规定办理登记。 A.有价证券、衍生产品 B.债券及衍生产品 C.以上都对
23．借用外债应当按照国家有关规定办理，并到外汇管理机关办理外债（C）。 A.核准 B.备案 C.登记
24.我国对外债实行（C）。
第3页 共117页
A.存量管理 B.流量管理 C. 规模管理
25. 提供对外担保，应当向外汇管理机关提出申请，由外汇管理机关根据申请人的（A）等情况作出批准或者不批准的决定。 A. 资产负债 B.所有制性质 C.信誉
26. 下列哪种境内机构在经批准的经营范围内可以直接向境外提供商业贷款。（C） A.财务公司 B.跨国公司 C.银行业金融机构
27. 资本项目外汇及结汇资金，应按照有关主管部门及（B）使用。 A.境内机构意愿
B.外汇管理机关批准的用途 C.开户金融机构的指令
28. 外汇管理机关对金融机构外汇业务实行（B）头寸管理。 A. 周转 B. 综合 C. 总量
29. 金融机构的资本金、利润以及因资产不匹配需要进行（B）转换的，应当经外汇管理机关批准。 A. 外币与外币间 B. 人民币与外币间 C. 外币与特别提款权
30. 我行以（A）为最基本的会计核算单位 A．县支行 B. 二级支行 C. 一类网点 D. 二类网点
31．现金收入，先 B 后 ；现金付出，先 后 A. 记账 收款 记账 付款 B. 收款 记账 记账 付款 C. 记账 收款 付款 记账 D. 收款 记账 付款 记账
32.合规风险管理体系不包括以下基本要素。（C）
A合规政策 B合规管理部门的组织结构和资源 C合规文化 D合规风险管理计划 33.下列不是审计部门的合规职责是（ B ） A.开展合规性审计
B.对规章制度和业务流程的合规性进行检查，纠正违规行为 C.对合规工作进行独立评价 D.对合规工作进行检查和评价
34.合规风险信息应实施（ C ）管理。
第4页 共117页
A连续 B循环 C动态 D时间
35.各级部门风险报告按照隶属关系向主管单位报告的同时，应及时通报（ D ）。 A董事会 B高级管理层 C审计部 D同级合规管理部门 36.审计部对合规工作的检查和评价结果，应及时通报（D）。 A董事会 B高级管理层 C主管部门 D同级合规管理部门 37.基本规章制度的制定权力为（ A ）。 A总行 B省分行 C市分行 D一级支行
38.一级分行起草的重要规章制度草案，由（ A ）审定。
A总行相关部门和法律合规部 B总行高级管理层 C董事会 D一级分行高级管理层 39.商业银行在开展新产品和开展新业务之前应当充分识别和评估其中包含的（B） A信用风险 B市场风险 C操作风险 D合规风险
40.商业银行应当尽量对所计量的银行账户和交易账户中的市场风险（特别是（ B）风险）在全行范围内进行加总，以便董事会和高级管理层了解本行的总体市场风险水平。 A汇率风险 B利率风险 C商品风险 D股票价格风险
41.商业银行应当建立全面、严密的压力测试程序，定期对突发的（ D ）事件可能造成的潜在损失进行模拟和估计。
A高频率 B低频率 C大概率 D小概率 42.商业银行应当对市场风险实施（A）管理。 A限额 B不定额 C总额 D数额
43.单家银行担任牵头行时，其承贷份额原则上不少于银团融资总金额的( A )；分销给其他银团贷款成员的份额原则上不低于( D )。
A、20% B、30% C、40% D、50%
44.存单质押贷款金额原则上不超过存单本金的( C )（外币存款按当日公布的外汇（钞）买入价折成人民币计算）。各行也可以根据存单质押担保的范围合理确定贷款金额，但存单金额应能覆盖贷款本息。
A、60% B、80% C、90% D、50%
45.邮政储蓄银行发放的银团贷款，单一借款人贷款最高限额为不得超过银行资本净额的( )，单一集团客户授信总额不得超过银行资本净额的( D ) 。 A、15%,20% B、20%,25% C、10%,20% D、10%,15%
46.除牵头行提供担保外，邮政储蓄银行参与的银团贷款中，牵头行在银团贷款合同规定的期限内任一时点所持贷款份额不低于( A )
A、20% B、30% C、40% D、50%
47.单一借款人最高贷款额度原则上不得超过该客户的最高授信额度。单笔贷款最低限额（ ），最小变动单位为（ B ）
A、1000、1000 B、1000、100 C、100、10 D、100、100 48.循环授信额度分为循环使用期和额度存续期。额度循环使用期是指该期间借款人可以循环支用贷款的期限， 初步设定为（A ）年。 A、5 B、4 C、3 D、2
49.额度存续期是指额度生效之日起至额度下单笔贷款最后到期日止的最长期限，初步设定为（B）年，单笔贷款的到期日必须在额度存续期内，但可以超过额度循环使用期。 A、8 B、10 C、12 D、14
50.期限超过一年的贷款，则采用浮动利率，随人民银行的基准利率调整而调整，（D ） A、2月1日 B、3月1日 C、12月1日 D、1月1日
第5页 共117页
合规知识竞赛试题库
