家庭理财规划书

家庭理财规划书

2010-11

目录

第一章家庭基本概况 第二章财务分析及风险测评 第三章 理财目标设定与分析 第四章 基本参数设定 第五章理财方案

第六章可行性测试与敏感性分析第七章风险揭示 附件

家庭理财规划书

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家庭理财规划书

第一章家庭基本情况 一、家庭成员基本信息

客户家庭主要成员表 主要成员 黄冬冬 孙女士

性别 年 男 龄］22 女 男 婚姻状况 未婚 已婚 已婚 职业 在校学生 :铁路部门职工 铁路部门职工 健康状况/保险状况 健康/健康保险 健康/社会保险 健康/社会保险 黄先生 48 48 黄先生一家居住在辽宁省锦州市内，夫妻二人均为铁路部门职工，收入基本 稳定，福利待遇基本不错，家庭收入受经济波动影响不大。 而黄先生的儿子在外 地上大学，没有经济收入，而且即将毕业，面临就业问题。黄先生夫妻二人的月 收入共计7500元。黄先生家庭正处在稳定发展阶段。之前，黄先生夫妇已经通 过辛勤工作，积累了一定的经济基础， 家庭正处于财富积累阶段。已经拥有了两 套住房和一定的储蓄。

二、家庭基本财务状况

目前，家庭的主要收入来源是黄先生夫妻二人的月基本工资和奖金，

和现有

房屋出租500/元，每月合计8000元。每月还应扣除必要的开销，夫妻二人的月 基本生活费

2000元，儿子在大学期间的月基本生活费用 1000元，其他意外支出 500 元。

家庭月收支状况（/元） 收入 月基本工资收入 其他收入 | 7500 500 支出 夫妻月基本生活费 儿子月基本生活费 固定存款 车贷 其他费用 2000 1000 2000 1500 500 、 合计

8000 每月结余（收入一支出） 6000 1000 -2 -