西北政法大学强力教授：关于金融法的若干基本理论问题 时间：2007年4月14日晚六点半
地点：华东政法大学长宁校区交谊楼第三报告厅 主讲人：强力教授（西北政法大学经济法学院院长） 主持人：顾功耘教授（华东政法大学副校长） 记录人：严婷 杨鹏伟（勤工助学部）
主持人：各位同学，晚上好。今天是经济法名家讲座第二场，讲座基本的主题是金融法基本理论几个问题。今天主讲者是西北政法大学经济法学院的院长强力教授。强力教授在我国经济法学界，尤其是金融法领域非常有影响力的一位专家，他现在还担任着众多的社会职务：陕西省法学会金融法研究会的会长、陕西省法学会经济法研究会的副会长、陕西省人民政府首批的法律顾问、陕西省委省政府学术咨询委员会的专家以及中国证监会陕西证监局专家咨询小组的成员，这是他担任的一些社会职务，从这些职务可以看出他是金融法方面的相当权威的一位专家，那么我相信他今天会给大家带来一场精彩的报告，现在请同学们用热烈的掌声表示欢迎。（掌声）
一、主题发言
强力：谢谢尊敬的顾副校长，谢谢尊敬的郑少华院长，也谢谢在座的各位同学，非常荣幸！一般来讲，走到哪里、搞活动的时候第一句话肯定都是非常荣幸。当然这种荣幸既有形式意义又有实质意义，我想对我来讲应该更多的是实质意义上的，顾老师是我们非常要好的朋友，也是我们经济法、商法学界的领军式的专家人物，所以说有幸得到顾老师的邀请，能够来到我们华东政法，我真的是很荣幸，这是其一；其二呢，我们华东、西北为同门兄弟，在原司法部的五所院校中间我们这五兄弟一起打拼，一起走过了很多的路。尤其是在经济法这个学科领域里面，我们从最初的初创阶段也经历了一些曲折的发展过程，然后又走到了今天比较理性的持续发展状态，这和我们五家兄弟经济法学院的发展和努力是分不开的，这是第二个荣幸的地方。因为在我们这五家学院里面真真正正把经济法学院保留下来的我看了一下从名头留下来的就只有我们这两所学校了，一个是我们华东政法大学的经济法学院，再一个就是我们西北政法大学的经济法学院，法大大家都知道已经改成民商经济法学院了，西南政法大学叫经济贸易法学院，中南已
经并到法学院里面，就是中南财经政法，所以说剩下只有我们两家以经济法学院命名的了，所以这样一个状态之下，我想我们更加应该有一种更为密切的交流合作的关系；其三，荣幸在于各位所在的地方是大上海，不管是历史上的还是今天的以及未来发展当中，毫无疑问的在远东、在中国、在亚洲的金融中心地位是不可撼动的，这一点我们都是在共识之中，所以在这个地方来讲金融法真的是很有意义，当然也因此对我有很大的压力，诚惶诚恐。顾老师是专家，郑老师是专家，包括在座的各位同学也都是这方面专家，或者是未来的积极发展之中的。但是我想有这样一个交流的机会是非常有意义的。所以说，顾老师在去年的时候就说起过这个事情，但是一直也是忙于其他的工作和事务没有时间，这次是刚好前两天在苏州开会，开会也刚好是一家券商的董事会，独立董事开会。开会的时候，刚好顾老师发信息过来邀我顺便做个讲座，所以今天什么也没带，也没有PPT，这点请大家谅解一下。但是有机会跟各位交流一点东西，很有意义。虽然如此，但是还是想到了一个问题，忙固然忙，每个人都很忙，但是人与人的能力真的是差距很大。刚才在下楼时我也和顾老师讨教，学习如何在很多事情的情况下安排自己的时间，尽力的靠近，向更高的目标，向更好的学者学习。
今天跟各位交流的题目是关于金融法的基本理论问题，关于金融法的基本理论问题我想大家在学习过程中间也有所涉及，刚才郑老师说今天还有一些同学有宏观调控法的课，宏观调控法中的金融法自然是一个很重要的方面。所以，我想在基本理论方面跟大家有更好的交流。那么在这样一个条件下我想有这么几个问题跟大家来讨论一下，一个是关于金融法产生和发展的社会经济基础问题，就是金融法到底是在一个什么样的经济基础或者说在什么样的社会经济条件下产生和发展起来的，实际上是讲一个起源的问题。那么起源的问题既是一个理论问题也是个实务问题，这个涉及到这个学科发展的意义的问题或者说依据的问题，这是一个问题。第二个问题是和大家交流一下金融法的调整对象问题，调整对象应该是所有法律都会讲到的问题，实际上也涉及到金融法基本理念中间的问题，因为有调整对象就有可能引发金融法的法律关系问题。调整对象也就是金融法的法律关系问题，第二个问题也就是金融法律关系的问题。第三个问题是想探讨一下关于金融法的内容和体系问题，关于内容体系这个问题也多有说法各有不同，那
么到底应该从哪个方面来看，我想谈谈我自己的体会和看法。第四个问题是谈谈关于金融法的基本原则问题，基本原则的说法也比较多，我们到底该怎么去看。我想有这么四个问题，再兼顾的谈一些现实问题，包括现在的调控、监管等等问题。以期跟大家有一个交流，然后回头我们还会有一些互动的时间。
接下来我来和各位讨论一下第一个问题，就是金融法产生和发展的社会经济基础问题。在谈到金融法地位时常会谈到两句话，第一句话是“金融是现代经济的核心”，第二句话是“市场经济是法制经济”。这两句话大家都知道它的出处和来源了，那么金融是现代经济的核心，不是哪一位学者说的话，哪一个学者可能也说不出这样的话。只有像学者又不是学者的人一定能说出这样一句话来，一般都是这样，比较精辟经典的话是由那些非常有智慧的但又不是在其中领域的人提出来的，比如说“金融是现代经济的核心”，这句话是谁说的呢？是我们的总设计师说的，显然他不是学者。那“市场经济是法制经济”这句话又从哪里来的呢？是从十四大以及十四届三中全会中《关于建立市场经济体制的决定中》说出来的。如果我们把这两句话结合一下会很有意思，说金融是现代经济的核心，市场经济又是法制经济，说白了现代经济就是市场经济，这两句话合起来是什么意思，会不会得出一个结论：金融是现代市场经济法律体系的核心？这句话又有点形而上学，我们不去这样理解，我只是想说它这个里面有一点点的意思在这个里面。
我要说的第一句话“金融是现代经济的核心”，那我们讨论这个问题主要是金融是现代经济的核心，从一个法律学者怎么去看待这个金融，金融是在什么样的社会条件下的？那我想金融和金融法我们给他定义是：金融是社会经济发展到市场经济条件下所产生出来的一种社会经济现象，自然而然金融法它也是社会经济发展到一定阶段，什么阶段呢？那就是现代经济条件下的一种法律制度。关于这句话我想有一个图表可以给大家看一下，对于说明这个问题会有一点点好处。
我们都知道作为人类社会发展过程中间经历了很多的阶段，当然也有很多不同的说法。在这些说法中间，我们从不同的角度来看这个问题时会有不同的说法，一种说法是人类社会发展到今天，从马克思主义的观点来看就是说我们经历了五
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