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第三部分测试题及参考答案
一、单项选择题(下列每小题有四个备选答案，只有一项最符合题目要
求，请将该项答案对应的序号填写在题目空白处。选错或者不选不得分。)
1．证券是指各类记载并代表一定——权利。
A．经济凭证 B．法律凭证 c．商业凭证 D．合同凭证
2，有价证券——。
A．有价值和价格 B没有价值和价格 c没有价值有价格 D．没有价格有价值 3．有价证券的价格和真实资本价格——。 A．总是相等 B．并不总是相等 c．从不相等 D．反映真实资本额的变化 4．狭义的有价证券指 。
A．商品证券 B．货币证券 c．资本证券 D．商业证券
5．资本证券持有人有——。 A．商品所有权 B．货币索取权 c．收入请求权 D．商品使用权 6．公司证券不包括 。
A．股票 B．债券 c．商业票据 D．公司存单 7．以下 有价证券的流动性最强。 A．凭证式国债 B．普通开放式基金 c．记账式国债 D理财计划 8．以下 有价证券的流动性最低。
A．ETF B．LOF c．记账式国债 D．凭证式国债 9．下面——是无期证券。
A．股票 B．开放式基金 c．国债 D．金融债 10．以下， 不是证券市场的作用。
A．解决资本供求矛盾 B．实现资本结构调整 c．解决资本流动性 D．解决资本盈利性要求 11．证券市场以——方式实现筹资和投资的对接。 A．发行 B．交易 c．发行和交易 D.分红 12．证券市场是有价证券——的场所。
A．发行 B．交易 c．发行和交易 D．流通 13.证券市场本质上是——的交换场所。 A．价值 B．价格 C．风险 D．收益 14．证券市场不是——的直接交换场所。 A．价值 B．财产权利 c．风险 D．有价证券信息
15．证券市场在交换财产权利过程中——。 A．只转让收益权 B．只转让所有权 c．只转让风险 D．收益和风险同时转让 16．下面不是证券市场基本功能的是——。 A筹资投资功能 B．资本定价功能 c．资本配置功能 D．流通功能 17．能产生高回报的资本的特点是——。 A．价格高、需求大 B．价格低、需求小
c．不需要通过需求和供给者的竞争 D．筹资能力低
1
18．经营好发展潜力大的证券——。 A．市场价格高、筹资能力强 B．市场价格高、筹资能力弱 C.资本难以流向这种证券 D．预期报酬率低
19．下面关于一级市场描述不对的是：______。 A．流通市场的基础 B．又叫初级市场
c．是筹集资金的市场 D．是买卖已发行证券的市场 20．证券发行人不包括： 。
A．企业 B．政府 C．金融机构 D．个人 21．以下发行证券筹集的资本属于自有资本的是：______。 A．发行股票 B．发行政府债 c．发行央票 D．发行金融债
22．央行发行央票是为了______。 A．筹集自有资本 B．筹集债务资本
c．调节商业银行法定准备金 D．减少商业银行可贷资金 23．世界上第一个股票交易所是： A．荷兰股票交易所 B．乔纳森咖啡馆 c．费城交易所 D．纽约交易所 24．英国第一家证券交易所成立于：
A．1602年 B．1773年 c．1790年 D．1817年 25．美国证券市场开始于：______。
A．买卖股票 B．买卖公司债券c．买卖政府债券D．买卖期货
26．证券法开始实施是____。
A．1997年 B．1998年 c．1999年 D．2000年 27．我国开始发行B股是在：
A．1992年 B．1993年 c．1994年 D．1995年 28．QFII制度试行是从 年开始。
A．2001年 B．2002年 C．2003年 D．2004年 二、不定项选择题(下列每小题中有四个备选项，其中至少有一项符合
题意．请将符合题意的选项对应的序号填写在题目空白处，选错、漏选、多
选、不选。均不得分。) 1．以下______是证券。
A．银行承兑汇票B．商业本票 c．个人借据 D．定额保单 2．下面 对有价证券的描述是对的。 A．标有票面金额 B．可以证明所有权 c．可以证明债权 D．本身也有价值 3．下面_____对有价证券的描述是对的。 A．表明持有人有权取得特定权益 B．证明持有人曾经发生的行为 c．表明第三人的特定权益 D．证明第三人曾经发生的行为 4．商品证券包括_______ 。
A．提货单 B．运货单 c．仓库栈单 D．商业本票 5．货币证券包括 。
A．商业汇票 B．银行汇票 c银行本票 D．存款单 6．以下_____不属于非上市证券。 A．凭证式国债 B普通开放式基金 c．记账式国债 D．ETF
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7．有价证券的流通方式可以是_______
A．到期兑付 B．承兑 c．贴现 D．转让 8．证券的风险性指 ________。
A．预期投资收益不能实现 B．本金有损失可能 c．证券可能被盗 D．证券可能是伪造的 9．有价证券的特征包括_______。
A．收益性 B．风险性 c．投机性 D．期限性 lO．证券市场的产生是______。 A．市场经济发展到一定阶段的产物 B．市场经济一开始就有的产物 c．为了解决资本流动性 D．为了解决资本供求矛盾
11证券市场以发行和交易的方式实现了______。 A．筹资和投资的对接 B．化解资本供求矛盾 c．化解资本结构调整难题 D．资本的流动
12．证券市场调整资本结构通过________ 。
A．发行和交易 B．资本流通 c．分红 D．私募融资 13．证券市场是_____交换场所。
A．收益权 B．风险 c．财产权利 D．债权债务 14．证券市场在财产权利交换过程中______。 A．转让所有权或者债权 B．转让收益权 c．转让风险 D．转让价值 15．证券市场的交易对象是______。
A．股票 B．基金 c．债券 D．风险 16．证券市场的基本功能包括_______。
A．筹资投资功能B．资本定价功能c．资本配置功能D．流通功能
17．资金短缺者在证券市场上______。 A．筹集资金 B．发行证券
c．寻找投资对象 D．实现资金价值增值 18．能提供高报酬率的证券一般来自______。 A．经营好发展潜力大的行业
B．经营业绩暂时一般，但是未来潜力大的新兴行业 C．衰退行业 D．经营一般行业
19．代办股份转让系统挂牌的公司来自：______。 A．原STAQ系统挂牌公司 B．原NET系统挂牌公司 c．退市公司
D．中关村高科技园区高科技公司 20．证券市场主要包括：_____。
A．股票市场 B．债券市场 c．基金市场 D．衍生品市场
21．在场内市场交易的基金是：_____。 A．封闭式基金 B．普通开放式基金 C．ETF D．LOF
22．基金性质机构投资者包括：______。 A．证券投资基金 B．社保基金 C．企业年金 D．社会公益基金 23．证券服务机构包括：_______。
2 用 交易 信用
A．证券咨询公司 B．会计师事务所 c律师事务所 D．证券信用评级机构 24．中国结算公司的职能有：_____。 A．证券的存管和过户 B．证券账户的设立和管理 c．结算账户的设立和管理 D．资金账户的设立和管理 25．证券市场的形成来自：_____。
A．社会化大生产的发展 B．商品经济的发展 c．股份制的发展 D．信用制度的发展
26．证券市场的产生是以下哪些信用融资方式推动的结果：_____。
A．个人信用 B．商业信用 c．国家信用 D．银行 27．全球证券市场如何防范金融风险______。 A．加强金融监管 B．完善宏观经济管理 C．加强国际金融合作和协调
D．各国只需要管理好自己的证券市场 28．合资证券公司可以从事的业务是______。
A．A股承销 B．A股交易 c．B殷承销 D．B股 29外国投资者对我国上市公司进行中长期战略性并购投资的要求
是______。
A．公司已经完成股权分置改革 B．公司在股权分置改革后新上市
c．首次投资比例不低于公司已经发行股份的10％ D首次投资后三年内不得转让 30外国证券机构在我国可以______。 A．直接从事B股交易 B．可以设立合资基金公司
c．其驻华代表处可以成为所有我国证券交易所的特别会员 D.可以成为证券业协会会员
三、判断题(判断以下各小题的对错．正确的用“对”表示，错误的 “错”表示。)
1．因为有价证券代表一定财产权利，所以是有价值的。( ) 2．证券只作为证明权利之用。( )
3．有价证券因为代表一定量的财产权利，所以可以在市场上买卖流 通。( )
4．上市公司定向增发属于公募形式。( ) 5．开放式基金都是非上市证券。( ) 6．金融证券也是公司证券。( )
7．证券的收益性是投资者转让资本所有权的回报。( ) 8．有价证券都是有期限的。( ) 9．国债可以近似看做无风险证券。( ) 10．只要存在市场经济，就有证券市场。( ) 11．证券市场只是有价证券交易场所。( ) 12．证券市场可以调整资本结构。( )
13．有价证券没有价值，所以证券市场不是价值交换场所。( )
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14．证券市场上的交易对象是一定财产权利的代表。( ) 15有价证券在转让时也把风险转让出去。( )
16．证券价格的高低实际上是该证券筹资能力的反映。( ) 17．上市交易的证券，有的是筹资工具，有的是投资工具。( ) 18．投资回报率高的资本，市场需求就大，相应的证券价格就 高。( )
19创业板市场是主板市场之外的市场，因此是无形市场。( ) 20．股票市场的波动比债券市场更大。( )
21．基金市场上开放式基金是在场外市场交易的。( ) 22．央行发行央票是为了筹集资金，用于国家建设。( ) 23．证券交易所是自律管理的法人，没有监管职能。( ) 24．证券公司和基金管理公司都应当加入证券业协会。( ) 25．不动产抵押债券先于公司债券进入证券交易所。( ) 26．当传统独资经营和家族型企业不能胜任对巨额资本的需求，就产生
了股份公司。( )
27．信用工具有流通变现的要求，所以要求有流通市场。( ) 28．我国上市公司的国有股不能向外商转让。( )
29．国内企业从事以套期保值为目的的境外期货交易，交易品种需要中
国商务部核准。( )
30．中国国际期货香港公司是首家在香港地区开业的内地期货公司分
支机构。( ) 参考答案 一、单项选择题：
1．B 2．C 3．B 4．C 5 C 6．D 7 C 8．D 9．A 10 D 11．C 12．C 13．A 14 D 15．D 16 D 17．A 18．A 19．D 20．D 21 A 22．D 23．A 24．B 25．C 26．C 27 A 28．B 二、不定项选择题：
1．ABCD 2．ABC 3．ABCD 4．ABC 5 ABCD 6．CD 7．ABCD 8 AB 9．ABD 10．ACD 11．ABCD 12 ABD 13．ABC 14．ABCD
15．ABCD t6．ABC 17．AB 1g．AB 19，ABCD 20．ABCD 21．ACD
22．ABCD 23．ABCD 24．ABC 25 ABCD 26．BCD 27 ABC 28 ACD 29．ABCD 30．ABC 三、判断题
1．错2．错3．对4．错5．错6．对7．对8错9．对 10．错11．错 12．对 13．错 14．对 15对 16．对 17．错 18．对19．错 20．对 21．对22．错23错24．对 25．错 26．错27．对28．错29．对30．对
◎第二章
一、单项选择题(下列每小题有四个备选答案．只有一项最符合题目要
求。请将该项答案对应的序号填写在题目空白处。选错或者不选不得分。)
1．证券投资基金是一种实行组合投资、专业管理的方式进行利益共享、
风险共担的( )投资方式。
A．集资 B．集合 c合作 D．联合投资 2．基金是一种( )投资工具。
3
A．直接 B．间接 c．实业D．债权 3．证券投资基金反映的是( )关系。
A．债权债务 B所有权 c．信托 D．产权 4．以下不属于证券投资基金特征的是( )。 A．集合投资，专业管理 B．收益平稳，风险较小 c．组合投资，分散风险 D．独立托管，保障安全
．5．基金管理人收取一定管理费，基金托管人收取一定托管费，基金投资
者则在基金投资收益扣除管理费和托管费等相关费用之后，按份额比例享
．有基金资产净值。这体现了基金( )的特点。 A独立托管、保障安全 B．利益共享、风险共担 C．集合理财、专业管理 D组合投资、分散风险
6．根据( )的不同，可以将基金分为主动型基金和被动(指数)型 基金。
A．投资理念 B组织形式 C．投资目标 D．募集方式
7．根据( )，可将基金分为封闭式基金与开放式基金。 A法律形式不同 B．基金份额是否固定 c．投资目标不同D．投资对象不同 8．我国的ETF和LOF是( )基金。 A．封闭式基金 B．开放式基金
C股票型基金D．公司型基金
9．与基金相比，银行理财产品的主要特点不包括( )。 A．流动性较差’ B．风险较低 c．门槛通常较高
D．信息披露程度一般不够及时透明
10下列金融产品中，信息披露程度最高的是( )。 A．银行理财产品 B．银行储蓄存款 c．基金 D．券商集合计划
11．基金投资运作是基金运作的最重要环节，以下( )不属于基金的
投资运作部分。
A．风险控制 B交易管理 c．绩效评估 D．募集与交易
12．( )是基金一切活动的中心，( )在整个基金的运作中起着
核心的作用。
A．基金管理人；基金投资者 B．基金投资者；基金管理人
c．基金管理人；基金管理人 D．基金投资者；基金投资人
13．基金的运作中最重要的环节是( )。
A．因为没有销售就不能募集到基金份额从而设立基金，所以基金营销
最重要。
B．基金后台管理包括基金的估值、基金费用、会计核算、利润分配、税收
以及信息披露等重要环节，所以它是最重要的。
c．基金的投资运作包括投资管理、交易管理、绩效评估及
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风险控制，是
基金投资收益的创造环节，所以它是最重要的。
D．监管机构的监管保证了市场的有序性和有效性，所以市场监管环节
最重要。
14．基金( )是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资收益的
受益者。
A．份额持有者 B．管理人 C．托管人 D．注册登记机构
15．为了保障广大投资者的利益，防止基金资产被挤占、挪用等，证券投
资基金一般都要由( )来保管基金资产。
A，基金发起人 B．基金管理人 c．基金持有人 D．基金托管人
16．基金市场参与主体中，负责基金营销、注册登记、基金估值、会计核
算等业务的是( )。
A．会计师事务所 B．基金托管人 C．基金公司 D．基金注册登记机构 17．证券投资基金起源于19世纪的( )。 A．英国 B．美国 c．法国 D．荷兰
18．1924年3月21日，“马萨诸塞投资信托基金”设立，意味着美国式基
金的真正起步。这也是世界上第一个( )。 A．契约型投资基金 B．公司型开放式基金 c．股票基金 D．封闭式基金
19．1940年，美国制订世界上第一部系统规范的投资基金法( )。
A．《投资公司法》 B．《投资基金法》 c．《证券投资基金法》 D．《投资信托法》
20．我国基金业的发展主要经过两个时期：老基金时代和新基金时代。
老基金时代主要指( )年规范整理之前的时期。 A．1993 B．1996 C．1998 D．2002
21．2001年9月，第一只开放式股票型基金( )基金设立，标志着我
国基金的新发展。
A．华安创新 B．华夏回报 C.博时价值增长 D．南方绩优成长
22．2006~9月，第一只QDII基金( )基金设立。 A．华安国际配置 B．华夏全球精选 C．南方全球精选 D．上投摩根亚太优势
23．2007年9月，第一只创新型封闭式基金( )设立。 A．大成创新 B．大成优选 c．华安创新 D．南方优选
24．下列那个基金不能在二级市场交易( )。 A．广发小盘成长股票型证券投资基金(LOF) B．天元证券投资基金(封闭式)
c．嘉实增长开放式证券投资基金(一般开放式基金) D．中小企业板交易型开放式指数基金(ETF)
25．基金业的发展使得以( )关系为核心的理财方式被
4
越来越多的
人所认同和接受。
A．债权债务 B．所有权 c．信托 D．产权 二、不定项选择题【下列每小题中有四个备选项。其中至少有一项符合
题意．请将符合题意的选项对应的序号填写在题目空白处．选错、漏选、多
选、不选。均不得分。)
1．下列关于不同国家对基金称谓的说法，正确的有( )。 A．在美国被称为“共同基金” B．在日本被称为“单位信托基金” c．在英国被称为“证券投资信托基金” D.在欧洲一些国家被称为“集合投资基金”
2．下列关于证券投资基金的说法，正确的有( )。 A．证券投资基金是一种实行组合投资、专业管理、利益共享、风险共担
的集合投资方式
B．证券投资基金是一种直接投资工具
c．基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金的当事人
D．基金投资者是基金资产的所有者
3．证券投资基金的集合理财、专业管理表现在( )。 A．汇集众多投资者的资金，积少成多，有利于发挥资金的规模优势，降
低投资成本
B．基金管理人一般拥有大量的专业投资研究人员和信息网络，能够更
好地对证券市场进行全方位的跟踪与分析
c．将资金交给基金管理人管理，使中小投资者也能享受到专业化的投
资管理服务
D．集中研究基金收益分配
4．根据投资对象不同，可将基金分为( )。 A．股票型基金 B．混合型基金 c．债券型基金 D．货币市场基金 5．根据法律形式不同，基金可以分为( )。 A．公募基金 B．公司型基金 c．私募基金 D．契约型基金
6．基金与股票、债券的主要区别是( )。 A．反映的经济关系不同 B．所筹资金的投向不同 c．流动性不同 D．风险收益特征不同
7．基金与券商集合计划的主要区别是( )。 A．风险收益特征不同 B．集合计划的流动性比基金差 c．收费模式有所差别
D_券商集合计划一般投资门槛相对较高
8．下列关于基金与保险投资产品的说法，正确的有( )。 A基金的预期收益高于保险投资产品
B．保险投资产品将客户支付的保费大部分用于为客户提供未来的保障
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c．基金是以获取投资收益为主要目的的商品
D．封闭式基金由于不可赎回，其流动性不及保险投资产品
9．证券投资基金与银行存款的区别和联系包括( )。 A基金是一种受益凭证，财产独立于基金管理人，管理人不对基金投资
承担损失风险；银行储蓄存款是一种信用凭证，银行对储户有还本付息的法
定义务。
B．基金收益率上下波动，故所有基金都不保证本金的安全；而银行存款
利息相对固定，且银行对储户有还本付息的法定义务，储户损失本金的可能
性很小。
c商业银行不需要向储户定期披露资金的运用情况，而基金管理人必
须定期向投资者披露财务报告。
D．基金是商业银行发行的金融产品，与银行存款没有本质差别。
10．契约型基金与信托产品的区别和联系包括( )。 A．二者本质上体现了信托关系。
B．信托业务包括商业信托、金融信托、民事信托等领域，范围比基金广。
c．基金的最低投资额度一般为1000元，而信托计划的最低投资额度一
般不低于50万元，投资门槛较高。
D．信托产品在到期之前一般不能赎回，其流动性低于基金。 11．基金的投资运作包括基金管理公司内部的( )。 A．投资管理 B．交易管理 c．绩效评估 D．风险控制
12．依据所承担的责任与作用的不同，可以将基金市场的参与主体分
为( )。
A．基金当事人 B．基金市场服务机构 c监管和自律机构 D．被投资公司 13．基金的自律组织主要有( )。 A．证券交易所 B．基金行业自律组织 c．律师事务所 D．会计师事务所 14．基金市场的服务机构主要包括( )。 A．基金销售机构 B．注册登记机构
c．律师事务所和会计师事务所 D．基金投资咨询机构
15截至2007年年底，我国基金销售的主要渠道有( )。 A．保险公司 B．会计师事务所 c．商业银行 D．证券公司
16．下列哪些是全球基金业的发展主要趋势和特点( )。 A．美国占据主导地位，其他国家发展迅猛 B．开放式基金成为基金的主流产品 c．基金市场竞争加剧，行业集中度趋于分散 D．越来越多的机构投资者成为基金的重要资金来源 17．对世界基金史上标志性事件描述正确的选项有( )。
5 作用 效率 普及
A最早的基金成立于英国。
B 1879年美国《股份有限公司法》颁布，基金脱离了原有的契约形式发
展成为股份有限公司的组织形式。
c．1940年，英国颁布了世界上第一部系统规范的投资基金法——《投资
公司法》。
D．1921年。美国设立了第一家基金组织——美国国际证券信托基金。
18．下列关于我国基金业特点的说法，正确的是( )。 A．基金品种不断创新 B．基金运作逐步规范 c．多元化的销售渠道已经形成 D．证券公司为基金销售的主要渠道 19现阶段我国基金已出现的类型有( )。 A．LOF B．ETF
c．创新型封闭式 D．分级基金
20．以下对我国证券交易所的描述，正确的有( )。 A．依法设立 B．不以赢利为目的
c．为证券集中和有组织交易提供场所设施 D．实行自律管理
2l_下列事件发生在我国基金规范发展阶段的有( )。 A．第一家专业性基金公司成立 B．《证券投资基金管理暂行办法》颁布 c．华安创新股票型基金成立
D．中国银行批准淄博基金在上交所上市
22．我国基金业在金融体系中的地位和作用有( )。 A．改变了社会传统的理财观念和理财方式 B．有力地推动了资本市场的制度改革 c．促进了金融体系改革的深化 D．促进了社会保障体系的改革
23．基金在推动资本市场的制度改革中所起到的作用有( )。
A．通过专业化的投资管理，推动了市场价值投资理念的 B．通过专业化的投资管理，提升了股票市场资源配置的 c．广泛参与、积极支持了股权分制改革等市场重大制度变革，推动了相
关市场机制的建立
D_对促进整个资本市场平稳、有序、高效运行发挥了重要三、判断题(判断以下各小题的对错。正确的用“对”表示，错误的用
“错”表示。)
1．基金是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独
立财产，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投资组合的方式进行证券
投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。( ) 2．利益共享、风险共担是指基金公司从投资收益中获取管理
证券投资基金销售基础知识测试题及参考答案
