（金融保险）中国农业银行客户交易结算资金第三方
存管业务介绍
中国农业银行客户交易结算资金第三方存管业务介绍
第三方存管业务背景
壹、1996年颁布的《证券运营机构证券自营业务管理办法》； 二、1998年底出台的《证券法》中，提出了自营资金和客户交易结算资金分账管理的要求；
三、2001年《客户交易结算资金管理办法》即3号令； 四、2004年初，建行对南方证券实行客户交易结算资金第三方存管。
第三方存管有关账户名称释义
证券X公司客户资金法人交收账户：指证券X公司在主办存管银行以“客户交易结算资金专用存款账户”名义开立的，专门用于完成和登记结算X公司和场外交收主体之间的客户资金法人交收的账户。 客户交易结算资金专用存管账户（以下简称“专用账户”）：是指以证券X公司名义开立的、用于集中存放投资者（包括个人和机构投资者）的交易结算资金的账户。该账户资金属于投资者所有，除了客户交易结算资金划转、证券交易清算、佣金手续费、利息和其它合规收费项目外，不得它用。该账户委托存管银行进行监管。
第三方存管(或客户)结算备付金账户（以下简称“结算备付金账户”）：是指证券X公司在中国证券登记结算有限责任X公司（以下简
称“登记结算X公司”）开立的结算备付金账户，该账户和证券X公司自营业务结算账户相分离，专门用于证券X公司已实行第三方存管的经纪业务和登记结算X公司之间的法人资金交收。该账户委托存管银行进行监管。
证券X公司自有资金账户（以下简称“自有资金账户”）:是指证券X公司在存管银行核算系统中开立的、用于存放佣金、利息收入和其他合规收费等资金的账户。该账户由证券X公司支配。
资金账户：指证券X公司为投资者在柜台交易系统中生成的用于证券交易的账户。该资金账户和投资者的存管账户之间存在壹壹对应的关系，证券X公司根据资金账户对投资者日间的证券交易进行前端控制且根据账户余额计算计息积数，对投资者资金进行计息。 客户交易结算资金存管账户（以下简称“存管账户”）：指投资者在存管银行开立的专门用于资金划转和证券买卖清算记账的账户，该账户和投资者在证券X公司开立的资金账户建立壹壹对应关系。 客户银行结算账户（以下简称“结算账户”）：指投资者在存管银行或协办行开立的用于资金结算和存取款的资金账户。该账户和投资者在存管银行开立的存管账户之间建立壹壹对应关系。本方案中该账户以中国农业银行借记卡，或协办行的借记卡或存折为载体。
中国农业银行第三方存管系统综述
第三方存管系统是对证券X公司专用账户及其下挂的每个投资者的存管账户进行账务管理的系统，主要用于对证券客户
2020年(金融保险)中国农业银行客户交易结算资金第三方存管业务介绍
